Navigeren door het open banklandschap: technologieën en strategieën voor transformatie

Open bankieren, ook wel bekend als open financiën, transformeert de banksector, waarbij financiële instellingen meer transparantie en samenwerking omarmen en tegelijkertijd productinnovatie stimuleren. In feite het aantal individuen dat gebruik maakt van open banking
dienstverlening zal naar verwachting bereiken
132.2 miljoen dit jaar – een trend die nu al de concurrentie stimuleert en meer partnerschappen tussen traditionele banken en fintech-bedrijven aanmoedigt.

De kern van open bankieren is het gebruik van gemeenschappelijke protocollen om financiële gegevens en diensten met derden te delen. Dit brengt echter uitdagingen met zich mee. Deze omvatten het beheren van gegevens in dynamische omgevingen en het aanpassen aan veranderende normen bij banken en derden
providers (TPP's) staan ​​voor de uitdaging om meerdere versies van API's te ontwikkelen om met verschillende instellingen te integreren. Op hun beurt spelen flexibele dataplatforms een cruciale rol, waarbij veel open bankstandaarden aanbevelen dat de open API’s RESTful zijn en ondersteuning bieden voor
JSON-gegevensformaten. Deze platforms vergemakkelijken de modellering en het beheer van gegevens, verminderen de ontwikkelingsinspanningen met functies zoals low-code API's voor gegevensblootstelling en zorgen voor compatibiliteit tijdens database-upgrades. Deze mogelijkheden zijn essentieel bij het helpen van financiële instellingen
instellingen en TPP's navigeren door het veranderende landschap van open bankieren.

Een opmerkelijk voorbeeld van deze technologieën in actie is Natwest, een grote Britse bank.

Natwest heeft zijn API-aanroepen aanzienlijk verhoogd, verbeterde inzichten in klantgegevens en versterkte privacyprotocollen – allemaal door flexibel gegevensbeheer toe te passen. In de snelle wereld van open bankieren zijn prestaties en schaalbaarheid van cruciaal belang, dus technologieën
die in staat zijn grote transactievolumes te beheren en te voldoen aan regelgevende serviceniveau-overeenkomsten zijn van cruciaal belang. Functies zoals geavanceerde opslagengines en efficiënte datacompressie, samen met cloudgebaseerde oplossingen voor intelligente indexering en werklastisolatie,
spelen hierin ook een grote rol.

De transitie naar open bankieren

Er zijn vier belangrijke componenten in de transitie naar open bankieren: schaalbaarheid, beschikbaarheid, beveiliging en activiteitenmonitoring. Om klanten naadloze integratie en real-time datalevering te bieden, is het van cruciaal belang om technologieën te hebben die real-time ondersteunen
gegevens- en gebeurtenisverwerking. Het leveren van gegevens in realtime kan echter uitdagingen met zich meebrengen.

Met schaalbaarheid ontstaan ​​er problemen als gevolg van onvoorspelbare werklasten van TPP's. De manier om dit te omzeilen is door een systeem te implementeren dat zowel verticale als horizontale schaling mogelijk maakt (ook wel sharding genoemd), omdat dit er ook voor zorgt dat hoge transactievolumes
effectief kan worden beheerd. Bovendien bieden cloudgebaseerde oplossingen automatische schalingsmogelijkheden, die flexibiliteit bieden en naadloos kunnen voldoen aan veranderende eisen.

Vervolgens moeten de bank-API's, omdat TPP's 24 uur per dag diensten aanbieden, consistent beschikbaar zijn, zelfs tijdens onderhoudsperioden. Een oplossing hiervoor zijn cloudgebaseerde databasediensten met clusters met meerdere knooppunten en multi-cloudmogelijkheden. Dit kan helpen ervoor te zorgen
hoge beschikbaarheid en fouttolerantie, cruciaal voor 24/7 bankactiviteiten. Tegelijkertijd is het binnen deze 24/7 activiteiten dat het monitoren van activiteiten en het oplossen van problemen van cruciaal belang zijn, zodat financiële instellingen een veilig en robuust open banksysteem kunnen handhaven.
infrastructuur.

Hier zijn tools die het gedetailleerd volgen van systeemactiviteiten en applicatiegebeurtenissen mogelijk maken, samen met cloudgebaseerde services voor beheer en prestatie-optimalisatie, belangrijk voor effectief beheer. Op dit front zijn er analyse- en visualisatiemogelijkheden
zijn gunstig voor financiële instellingen om inzicht te krijgen in hun activiteiten, waardoor de noodzaak voor traditionele business intelligence-tools wordt geëlimineerd.

Ten slotte zijn de kwesties veiligheid en privacy van cruciaal belang bij open bankieren. Oplossingen die geavanceerde versleutelingsmechanismen bieden, zowel voor gegevens in rust als voor gegevens die onderweg zijn, zijn nodig om gedeelde gegevens te beschermen. Bovendien, naleving van de wetgeving inzake gegevensprivacy
Net als de AVG zijn er fijnmazige toegangscontrole- en encryptietechnieken nodig, waaronder encryptie op veldniveau en geo-sharding voor naleving van de datalocatie.

Het succes van financiële instellingen in de open banksector is afhankelijk van het adopteren van technologieën die kunnen omgaan met dynamische omgevingen, onvoorspelbare werklasten, schaalbaarheid, beschikbaarheid, beveiliging en privacy-uitdagingen. Door gebruik te maken van deze technologische mogelijkheden
oplossingen kunnen financiële instellingen bedreven navigeren door het open banklandschap, innovatie bevorderen en superieure klantervaringen bieden in het digitale tijdperk.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.finextra.com/blogposting/25807/navigating-the-open-banking-landscape-technologies-and-strategies-for-transformation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs