De evolutie van digitale fintech heeft in haar kielzog een grote uitdaging achtergelaten voor de traditionele financiële dienstverleners: opstappen of failliet gaan. Neobanks vormen toevallig het middelpunt van deze rally voor een high-end, digitaal georiënteerde bankervaring.
Terwijl sommige traditionele financiële instellingen systemen voor digitale financiële diensten implementeren, groeien neobanken exponentieel en dringen ze nieuwe markten binnen in andere regio's. In slechts drie jaar tijd is het wereldwijde klantenbestand van neobanken gegroeid van 2 miljoen naar 15 miljoen, en het aantal neobanken is gestegen van ongeveer 70 tot meer dan 250.
Volgens statistieken groeit de wereldwijde neobankmarkt met een CAGR-percentage van meer dan 47% en zal naar verwachting in 722,60 $ 2028 miljard bereiken.
Bron: Statista
Deze groei is het resultaat van de enorme acceptatie van het neobanks-verleidende bedrijfsmodel door millennials, generatie Z, startups en mkmo's. En dat is niet alles.
Het massale patronaat van de financiële dienstverlening in het Midden-Oosten voegt meer dynamiek toe aan de groei van neobanken. Terwijl regelgevend beleid in andere wereldregio's neobanken heeft beperkt tot alleen financiële basisdiensten, stelt het beleid in het Midden-Oosten neobanken in staat om robuustere financiële diensten aan te bieden zoals traditionele banken.
Ultiem softwareplatform voor neobanken
Bouw in de helft van de tijd een eersteklas digitale bank
In dit artikel onderzoeken we het volgende: de betekenis van neobank, functies en de toekomst van neobanken. Bijzondere nadruk zal worden gelegd op de white label neobank en de factoren die bijdragen aan de aantrekkingskracht ervan. Daarnaast is er een lijst met de beste leveranciers van neobankoplossingen om u te helpen bij het lanceren van uw eigen product.
Groei in de Neobank-sector: hoe ver zijn we gekomen
Neobanken en challenger-banken werken volledig online en hebben geen fysieke bankhallen nodig. Vanuit het comfort van uw eigen huis kunt u betalingen, overschrijvingen en andere transacties uitvoeren met behulp van de diensten van deze banken.
Gebruikers hebben online toegang tot neobanken via mobiele applicaties en webplatforms. Verhoogde internetconnectiviteit en de opkomst van een technisch onderlegde jonge bevolking hebben de groei van dit alternatieve bankmodel aangewakkerd. In de Verenigde Staten werd bijvoorbeeld geschat dat het aantal houders van neobankrekeningen steeg tot ongeveer 20.2 miljoen tussen 2020 en 2021.
Bron: Statista
Door verschillende factoren zijn klanten over de hele wereld neobankieren gaan omarmen om verschillende bedrijfsmodellen te kunnen hanteren. Het gemak van zakendoen, lagere transactiekosten, het wegvallen van de noodzaak om een bank te bezoeken en het 24-uurs banksysteem zijn slechts enkele van de belangrijkste factoren.
Neobanks, omdat ze volledig online zijn, verstrekken ook naadloze leningen aan klanten zonder papierwerk. Tot de belangrijkste diensten van neobanks behoren de volgende:
- Account management
- Verwerking van betalingen
- Overboekingen in contanten
- Online creditcards
- Micro-investering
- Vermogensbeheer
- Peer-to-peer-overdrachten
- Verzekering
- E-walletdiensten
Kernbankoplossing voor digitale banken
Terwijl neobanken exponentieel zijn gegroeid in de Verenigde Staten, Europa en het Midden-Oosten, is de sector grotendeels onaangeboord in bepaalde delen van de wereld, waaronder Azië en Sub-Sahara Afrika.
Laten we eens kijken naar deze markten om te zien hoe ze zich tot nu toe hebben ontwikkeld.
Neobanken in het Midden-Oosten
Bron: Gomedici.com
De De vraag van het Midden-Oosten naar neobankieren is omhooggeschoten. De proliferatie van fintech-startups bewijst dit in de afgelopen jaren. Volgens een rapport had het Midden-Oosten vanaf 2020 meer dan 20 neobanken die bijna 15 miljoen klanten bedienen.
De wijdverbreide beschikbaarheid van internettoegang, in combinatie met de opkomst van Covid-19, heeft de behoefte aan neobankplatforms vergroot. Als zodanig zijn inwoners van het Midden-Oosten zich terdege bewust van de voordelen van zakendoen met fintech.
Zelfs gevestigde financiële instellingen hebben zich gediversifieerd in de fintech-ruimte. Zo hebben de ABC Bank van Bahrein, de Israëlische Leumi Bank en de Nationale Bank van Dubai unieke digitale banken gelanceerd.
Neobanking-industrie in Azië
Bron: Fintechnews.sg
Net als de rest van de wereld ziet Azië een toenemende vraag naar banken die alleen digitaal zijn. Online bankieren is in deze regio in populariteit gegroeid door lockdown-beperkingen en werken op afstand. Volgens een rapport van KPMG uit 2019, ongeveer 73% van Zuidoost-Aziaten zijn bankvrij. In die tijd had slechts 5% van de bevolking van Cambodja een bankrekening. Vanwege het langdurige proces om krediet te krijgen van traditionele banken, heeft Zuidoost-Azië neobanken een levensvatbaar alternatief gevonden.
In de Filippijnen, ongeveer 46% van de bevolking geen toegang hebben tot bankdiensten. Nu meer mensen mobiele apparaten bezitten, is de markt voor online banken echter rijp. Volgens Statista, zullen de Filippijnen tegen 77 een internetpenetratie van ongeveer 2025 procent hebben. Dit zal de groei van neobanken in het land versnellen.
Bron: Statista
Evenzo zien we enige groei van de neobanksector in Maleisië en Indonesië. In 2025 zal Indonesië naar verwachting ongeveer 9 miljoen gebruikers van neobanken hebben, terwijl de transactiewaarde in 16.5 ongeveer $ 2022 miljoen zal bedragen, wat neerkomt op een stijging van 57.8 procent.
Maleisische online bankklanten zullen naar verwachting bereiken 2.35 miljoen door 2025, waarbij de gebruikerspenetratie stijgt tot 6.8%.
In India wordt de staat van neobankieren weerspiegeld in de grotendeels onaangeboorde e-commercemarkt van het land. Alleen online banken mogen geen bankvergunning krijgen. Om gelicentieerde diensten te verlenen, moeten ze partnerschappen aangaan met traditionele banken. De Reserve Bank of India (RBI) staat niet toe dat banken volledig digitaal zijn; het vereist fysieke takken.
Deze regelgeving heeft fintechs in India ertoe aangezet om whitelabel-diensten te leveren terwijl ze afhankelijk zijn van grote banken. Door deze synergie zijn fintechs distributiekanalen geworden voor traditionele banken. De meeste fysieke banken richten nu digitale dochterondernemingen op om te concurreren met buitenlandse virtuele banken.
Ondanks deze tegenslag zorgt de innovatie van challenger-banken voor verandering in India en groeit de vraag. Dit wordt aangetoond door meer dan $ 230 miljoen opgehaald door India's neobank-startups in 2020. Tegen 2040 zal de penetratiegraad van smartphones in India 96%. Een grotere penetratie zal naar verwachting de groei van de Indiase neobankindustrie versnellen.
Terwijl 80 procent van de Indiërs een bankrekening heeft, bieden virtuele banken een weg naar meer financiële inclusie voor de bijna 2 miljard inwoners van het land.
Neobanken in Sub-Sahara Afrika
Bron: Whitesight.net
Economische ongelijkheid, analfabetisme en een gebrek aan infrastructuur in Afrika hebben ertoe geleid dat een groot deel van de bevolking geen toegang heeft tot bankdiensten. Volgens de Wereldbank, ongeveer 95 miljoen mensen in Sub-Sahara Afrika hebben geen bankrekening.
De toegenomen internettoegang en de beschikbaarheid van meer betaalbare smartphones hebben bijgedragen aan de groei van digitaal bankieren. Volgens FDI Intelligence heeft Sub-Sahara Afrika: 456 miljoen unieke smartphonegebruikers. Volgens hetzelfde rapport zullen er tegen 2025 nog eens 167 miljoen gebruikers bijkomen.
Eigenaren van kleine en middelgrote bedrijven profiteren van het gemak waarmee de neobanken betalingen van klanten kunnen verwerken en ontvangen. Het heeft hen geholpen hun bedrijf online uit te breiden en externe klanten te bereiken. De digitale uitleendienst van de challenger-banken heeft ook bijgedragen aan hun expansie in Afrika.
In tegenstelling tot het proces bij de traditionele banken, particulieren kunnen gemakkelijk geld lenen zonder zekerheden te verstrekken om de leningen veilig te stellen waarvoor eigendomsdocumentatie nodig is om leningen te verstrekken.
Het is niet verwonderlijk dat app-gebaseerde banken ook in Afrika in populariteit zijn gegroeid. Fintechs lijken dagelijks op te duiken in de belangrijkste technische hubs van Afrika - Lagos, Nairobi, Kaapstad en Johannesburg.
Dat gezegd hebbende, Afrika heeft nog steeds een aanzienlijke onaangeboorde markt. Landen met een hoge bevolkingsdichtheid, zoals de Democratische Republiek Congo, Nigeria, Ethiopië, Tanzania en Kenia, zullen naar verwachting verantwoordelijk zijn voor meer dan de helft van Afrika's smartphone-abonnees tegen 2025 – en daarmee een publiek maken voor de neobankdiensten.
Wat is de toekomst van neobanken?
Het debat over de vraag of filiaalbankieren of zijn takloze tegenhanger zal bloeien in de toekomst blijft. Beide modellen hebben voor- en nadelen, en ze zullen een belangrijke rol spelen bij het bepalen welke de race zal winnen.
Neobanks presteren beter dan traditionele banken door gebruikers ongekend gemak en functies te bieden. De mogelijkheid om op elk moment, vanaf elke locatie en in verschillende valuta's betalingen uit te voeren, is een dwingende reden om mobiel bankieren te omarmen.
Traditioneel bankieren is de voorkeursoptie voor de oudere generatie vanwege de veiligheid. Verificatiemethoden op afstand, zoals tweefactorauthenticatie (2FA), biometrie en digitale vingerafdrukken, die beveiligingskenmerken zijn van digitale banken, zijn gehackt en gepenetreerd door fraudeurs. Klanten maken zich zorgen over de veiligheid van hun geld vanwege deze spleet in het pantser van de neobanken.
Verwacht mag worden dat de conventionele banken binnenkort actievere spelers zullen worden in de Fintech-ruimte. Hun betrokkenheid zal worden vergemakkelijkt door de lagere bedrijfskosten en de mogelijkheid om afgelegen bevolkingsgroepen te bereiken. White labeling is al populairder geworden omdat het offline banken in staat stelt hun activiteiten via het platform uit te breiden.
Software voor zakelijke banken
De neobankmarkt werd gewaardeerd op USD 47. 39 miljard in 2021. Tussen 2022 en 2030 zal de wereldwijde neobankindustrie naar verwachting groeien met een samengesteld jaarlijks groeipercentage (CAGR) van ongeveer 53.4 procent.
Wat is whitelabel neobank?
White label neobank verwijst naar een end-to-end bankmodel dat wordt gebruikt door fintechs en dat gebruikmaakt van gegevens die worden verstrekt door traditionele financiële instellingen. Het is een samenwerking waarbij traditionele banken derde partijen zoals fintechs toegang verlenen tot hun Application Programming Interfaces (API's).
Deze fintechs maken gebruik van deze toegang om innovatieve financiële producten te ontwikkelen bovenop de reeds bestaande infrastructuur.
Het helemaal opnieuw bouwen van banksoftware is kostbaar en tijdrovend. White labeling bespaart ontwikkelaars tijd door hen een digitaal platform te bieden om hun software te ontwikkelen. Banking-as-a-Service (BaaS) is hiervoor een andere term.
White label neobank-platforms stellen bedrijven zonder banklicenties in staat om unieke financiële producten te creëren door gebruik te maken van de licenties van traditionele banken. Dit wordt een neobank met een front-end focus genoemd, terwijl op zichzelf staande neobanken die onder hun banklicentie opereren full-stack neobanks worden genoemd.
Deze neobank-leveranciers creëren betalingsplatforms die volledig kunnen worden aangepast aan de vereisten van de neobank. Bedrijven kunnen deze software gebruiken om hun producten onder hun unieke merknaam op de markt te brengen.
Afgezien van banken, zijn boekhouding, salarisadministratie, logistiek, gezondheidszorg en voedselbezorging enkele van de andere industrieën die gebruikmaken van whitelabel-platforms om hun activiteiten op te schalen.
Topbanken betreden de BaaS-sfeer om concurrerende fintechs en andere digitale banken af te weren. Het openen van hun API's biedt deze banken een nieuwe inkomstenstroom. De potentiële inkomsten uit deze bron zouden tegen 2 in het VK ongeveer $ 2024 miljard kunnen bedragen. Een voorbeeld van een white label neobank-verkoper is SDK. finance die een neobankplatform aanbiedt.
Neobank versus digitale bank: hoe ze verschillen
Hoewel de termen neobank en digitale bank vaak door elkaar worden gebruikt, zijn ze niet synoniem. Laten we duidelijk maken wat de belangrijkste verschillen zijn tussen deze begrippen voordat we verder gaan.
Neobank | Digitale bank |
Werkt zelfstandig | Online armen van traditionele banken |
Heeft doorgaans geen bankvergunning | Werkt met de banklicentie van de moederbank |
Niet onderworpen aan regelgeving | Gereguleerd als bank |
Streeft ernaar het gebruikersbestand uit te breiden | Doelstellingen voor balansuitbreiding |
Voordelen van het gebruik van whitelabel neobank-platforms
Het gebruik van een kant-en-klaar neobanking-platform heeft tal van voordelen. Wat deze inhouden, bespreken we in deze sectie.
Snellere lancering
Tijd besteed aan planning en het bouwen van een digitale retailbank wordt minder door leveranciers van white label-oplossingen te betuttelen. Deze platforms bieden u een kant-en-klaar product waarmee u in recordtijd uw dienst kunt lanceren.
Lagere kosten
Door gebruik te maken van het white label platform van de neobank-systeemaanbieder bespaart u onderzoeks- en ontwikkelingskosten. Het proces wordt versneld en het geld kan elders worden besteed.
Focus op core business
Met de oplossingen van Neobank kunt u zich concentreren op de belangrijke aspecten van uw bedrijf. Uw product of dienst met uw branding wordt gemakkelijk beschikbaar voor het publiek. Zodra de onboarding en training zijn voltooid, kunt u uw product lanceren.
Uitgebreid aanbod
Door een neobanking-platform te gebruiken, kunt u uw aanbod sneller uitbreiden. De tijd die besteed wordt aan het ontwikkelen van een uniek product wordt verkort. White labeling stimuleert innovatie op het gebied van digitale betalingen, en dus loopt u altijd voorop bij het introduceren van opwindende producten.
Beste neobank-oplossingen om uw bedrijf te starten
U loopt waarschijnlijk tegen technische problemen aan wanneer: een neobank starten. Om een stabiel en veilig platform te garanderen waarop u uw product kunt bouwen, volgen hier enkele van de beste neobank-softwareopties:
SDK.financiën
SDK.finance is de eerste op de lijst met neobank-oplossingen, aangezien dit onze blog is :-), en als neobank-leverancier streven we ernaar klanten te helpen bij het snel lanceren van uw neobanking-product door white-label-oplossingen te ontwikkelen, zoals digitale software voor retailbankieren. SDK.finance wordt gedreven door een missie om elke burger over de hele wereld digitale financiële diensten te bieden. We gebruiken API-gestuurde ontwikkelingen om efficiënte en naadloze bank- en betalingsoplossingen te ontwerpen voor neobanken en andere financiële dienstverleners.
Wat wij bieden
- Kernbanksoftware
- Digitale portemonnee-software
- Software voor neobanken
- Cloud BI voor de banksector en PSP's
RadarBetalingen
RadarPayments is een van de beste neobank-oplossingen met een volledig aanpasbaar Saas-platform. Ze zijn gespecialiseerd in het bouwen van concurrerende financiële producten voor neobanken, digitale banken, betalingsdienstaanbieders en acquirers. RadarPayments, via een van zijn vlaggenschipoplossingen, Tippay, die in 2021 werd uitgebracht, biedt banken een oplossing die meer gemak bij het geven van fooien mogelijk maakt. De tool helpt banken om potentiële klanten te bereiken en tegelijkertijd extra inkomsten te verdienen door een kleine vergoeding in rekening te brengen voor elke ingediende fooi. RadarPayments biedt ook meerdere betalingsopties die beveiligd, klantgericht en conform uw specificaties zijn, maar tegen een kostenvriendelijk tarief.
Wat ze bieden
- Geïntegreerde betalingsoplossingen
- Ondersteuning voor snelle directe betaling
- Oplossingen voor contactloos betalen
- Fraudebeheer
- Oplossingen voor betaalportalen voor onderweg
Mambu
Mambu is een cloudgebaseerd systeem voor neobankoplossingen waarmee banken en financiële instellingen financiële transacties kunnen uitvoeren en beheren. Bedrijven kunnen bank- en uitleendiensten ontwerpen, configureren en implementeren met behulp van het geïntegreerde samengestelde banksysteem door via API's te communiceren met tal van externe bronnen. Volgens Businesswire hebben Mambu en een wereldwijde leverancier van cloudbetalingen en financiële berichtenoplossingen, Volante Technologies, een baanbrekende alliantie aangekondigd om banken en kredietverstrekkers te helpen bij het snel moderniseren van hun bank- en betalingsinfrastructuren. Het strategische partnerschap stelt gezamenlijke klanten in staat om de lancering van nieuwe betaalproducten en -diensten te versnellen zonder de noodzaak om bestaande systemen te verwijderen en te vervangen.
Wat ze bieden
- Online bankieren
- Prive bankieren
- Core bankieren
- Accounts voor meerdere gebruikers
- CRM
- API-integraties met Backbase, Ondato, Zenoo, Infinitus, Bankingly en meer
Optherium
Optherium is een van de beste neobank-software die wordt ondersteund door zijn eigen blockchain. Het SAAS-platform biedt een ecosysteem van producten en diensten die zijn gebouwd op de technologie van een gedecentraliseerd particulier blockchain-netwerk. Klantgerichte oplossingen van deze white label neobank omvatten digitaal bankieren, datavault en regelgevende technologie (regtech). Optherium-producten stellen banken en bedrijven ook in staat om te werken onder hun eigen API en banklicenties of die van derden.
Wat ze bieden
- eWallet/mobiele app
- Digitaal vermogensbeheer
- OPEX, een token voor interne liquiditeitsreserve
Neobanking heeft dus voet aan de grond gekregen. De toekomst van de neobanken blijft rooskleurig in een wereld die hunkert naar meer gemak en digitale innovaties. Het hebben van uw eigen merksoftware voor digitale transacties is mogelijk en kosteneffectief geworden dankzij neobank-platformleveranciers zoals SDK.finance. Onderzoek en ontwikkeling kunnen nu worden uitbesteed aan gevestigde en gerenommeerde neobank-systeemaanbieders. Bovendien zijn de mogelijkheden voor neobanken om een wereldwijd divers klantenbestand te hebben onbegrensd.
Referenties
- https://www.statista.com/statistics/1270406/neobank-account-holders-us/
- http://theaseanpost.com/article/banking-southeast-asias-unbanked-0
- http://www.philstar.com/business/2020/07/17/2028480/512-million-pinoys-remain-unbanked-bsp
- http://www.statista.com/forecasts/1138501/mobile-internet-penetration-forecast-in-the-philippines
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/indonesia
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/malaysia
- http://www.gomedici.com/research-categories/india-fintech-report-2020
- http://www.statista.com/statistics/1229799/india-smartphone-penetration-rate/
- http://www.worldbank.org/en/news/press-release/2018/04/19/financial-inclusion-on-the-rise-but-gaps-remain-global-findex-database-shows
- http://www.fdiintelligence.com/article/76565
- https://www.ft.com/content/7f2a7677-78f5-4a1b-92ec-fed3c910800e
- https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/neobanking-market
- https://thefintechtimes.com/tippay-brings-contactless-tipping-to-an-increasingly-cashless-society/
- https://www.businesswire.com/news/home/20220119006112/en/Mambu-and-Volante-Technologies-Join-Forces-to-Pioneer-Cloud-Native-Banking-and-Payments-Modernization
De post Neobanking: statistieken, toekomstige en topsoftwareoplossingen [2022] verscheen eerst op SDK.finance – White-label Digital Core Banking-software.
- "
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2FA
- 39
- 70
- 77
- 9
- a
- vermogen
- Over
- versnellen
- toegang
- Volgens
- Account
- Accounting
- over
- actieve
- toegevoegd
- Extra
- voordelen
- Afrika
- Afrikaanse
- Alles
- bondgenootschap
- toestaat
- al
- alternatief
- altijd
- onder
- aangekondigd
- jaar-
- Nog een
- api
- APIs
- hoger beroep
- Aanvraag
- toepassingen
- ongeveer
- rond
- dit artikel
- Azië
- aanwinst
- gehoor
- authenticatie
- beschikbaarheid
- Beschikbaar
- BaaS
- met een rug
- Bank
- bankrekening
- Bank of India
- Bankieren
- Banken
- omdat
- worden
- vaardigheden
- wezen
- voordeel
- betekent
- BEST
- tussen
- Miljard
- blockchain
- Blog
- branded
- branding
- merken
- bouw
- Gebouw
- bedrijfsdeskundigen
- ondernemingen
- zeker
- uitdagen
- verandering
- kanalen
- opladen
- burger
- klanten
- Cloud
- samenwerking
- gecombineerde
- Bedrijven
- dwingende
- concurreren
- concurrerend
- compleet
- compleet
- compliant
- Samenstelling
- Gedrag
- uitvoeren
- Connectiviteit
- blijft
- bijdragen
- bijgedragen
- gemak
- Kern
- Bedrijfs-
- Bedrijven
- kostenefficient
- Kosten
- kon
- landen
- Land
- Covid-19
- en je merk te creëren
- Credits
- valuta's
- klant
- Klanten
- aanpasbare
- dagelijks
- gegevens
- debat
- gedecentraliseerde
- levering
- Vraag
- gedemonstreerd
- implementeren
- Design
- bepalen
- ontwikkelen
- ontwikkelde
- ontwikkelaars
- het ontwikkelen van
- Ontwikkeling
- ontwikkelingen
- systemen
- digitaal
- digitaal bankieren
- Digitale betalingen
- digitale transacties
- digitaal
- bespreken
- distributie
- afwisselend
- gedreven
- aandrijving
- e-commerce
- verdiencapaciteit
- gemakkelijk
- ecosysteem
- doeltreffend
- nadruk
- in staat stellen
- maakt
- eind tot eind
- gevestigd
- geschat
- Europa
- Evolutie
- voorbeeld
- opwindend
- bestaand
- Uitvouwen
- uitbreiding
- verwacht
- ervaring
- Verken
- exponentieel
- factoren
- Voordelen
- vergoedingen
- financiën
- financieel
- financiële inclusie
- Financiële instellingen
- financiële diensten
- FinTech
- Voornaam*
- Focus
- volgend
- eten
- Voorhoede
- vreemd
- formulier
- gevonden
- oppompen van
- fondsen
- verder
- toekomst
- generatie
- Globaal
- Wereldwijd
- wereldbol
- groot
- meer
- Groeiend
- gehackt
- gebeuren
- met
- gezondheidszorg
- hulp
- helpt
- hier
- Hoge
- houders
- Home
- Hoe
- Echter
- HTTPS
- uitvoeren
- belangrijk
- Anders
- omvatten
- inclusief
- Inclusief
- inclusie
- Laat uw omzet
- meer
- meer
- onafhankelijk
- Indië
- individuen
- Indonesië
- industrieën
- -industrie
- Infrastructuur
- infrastructuren
- Innovatie
- innovaties
- innovatieve
- moment
- instellingen
- geïntegreerde
- integraties
- Intelligentie
- interactie
- Internet
- IT
- Kenia
- sleutel
- KPMG
- label
- etikettering
- Lagos
- Landschap
- Groot
- lancering
- gelanceerd
- lancering
- kredietverlening
- Hefboomwerking
- leveraging
- Vergunning
- Erkend
- licenties
- Waarschijnlijk
- Liquiditeit
- Lijst
- Leningen
- plaats
- lockdown
- logistiek
- Kijk
- groot
- maken
- maken
- Maleisië
- beheer
- Markt
- Marketing
- Markten
- massief
- betekenis
- messaging
- methoden
- Midden-Oosten
- Millennials
- miljoen
- Missie
- Mobile
- Mobiele applicaties
- mobiele toestellen
- model
- modellen
- stuwkracht
- geld
- meer
- meest
- beweging
- bewegend
- meervoudig
- nationaal
- Nationale Bank
- netwerk
- Nigeria
- aantal
- vele
- bieden
- het aanbieden van
- aanbod
- Aanbod
- offline
- Onboarding
- online.
- online bankieren
- opening
- besturen
- werkzaam
- Operations
- Kansen
- Keuze
- Opties
- bestellen
- Overige
- het te bezitten.
- bijzonder
- Samenwerking
- partnerships
- betaling
- betalingen
- Mensen
- procent
- Filippijnen
- Fysiek
- planning
- platform
- platforms
- Spelen
- spelers
- beleidsmaatregelen door te lezen.
- populariteit
- bevolking
- Portaal
- mogelijk
- potentieel
- Principal
- privaat
- verwerking
- Product
- Producten
- Programming
- eigendom
- zorgen voor
- mits
- leverancier
- providers
- biedt
- het verstrekken van
- publiek
- Race
- verzameling
- RBI
- bereiken
- recent
- record
- Gereduceerd
- verwijst
- regio
- Regulatie
- regelgevers
- uitgebracht
- stoffelijk overschot
- vanop
- afstandswerk
- verslag
- vertegenwoordigen
- Republiek
- vereisen
- Voorwaarden
- vereist
- onderzoek
- onderzoek en ontwikkeling
- Reserveren
- Reserve Bank
- Reserve Bank of India
- Resources
- REST
- beperkingen
- Resultaten
- <HR>Retail
- Retailbanking
- inkomsten
- Rol
- lopen
- Zei
- dezelfde
- Scale
- sdk
- naadloos
- beveiligen
- Beveiligde
- veiligheid
- ziet
- service
- Diensten
- serveer-
- aanzienlijke
- omvangrijk
- Klein
- smartphone
- smartphones
- So
- Software
- oplossing
- Oplossingen
- sommige
- Tussenruimte
- specificaties
- standalone
- Startups
- Land
- Staten
- stats
- Still
- strategisch
- stream
- onderwerpen
- ingediend
- synoniem
- system
- Systems
- tech
- Technisch
- Technologies
- Technologie
- termen
- De
- De Filipijnen
- de wereld
- van derden
- drie
- Door
- overal
- niet de tijd of
- tijdrovend
- type
- tools
- top
- traditioneel
- Trainingen
- transactie
- Transacties
- transfers
- Uk
- unbanked
- voor
- unieke
- United
- Verenigde Staten
- zonder precedent
- onaangeboord
- us
- .
- gebruikers
- gebruik maken van
- waarde
- waardevol
- variëteit
- divers
- verkoper
- vendors
- Virtueel
- Portemonnee
- web
- Wat
- of
- en
- wijd verspreid
- winnen
- zonder
- Mijn werk
- wereld
- Wereldbank
- jaar
- jong
- Your