Panama Regulator zal het verbod van de bank op cryptomixers volgen

De Panama-regulator volgt het verbod van een bank op een bepaalde cryptomixer. Dit was een reactie op het besluit van het Amerikaanse Office of Foreign Assets Control (OFAC) om Tornado Cash eerder deze maand te straffen toen Panama's "bitcoin (BTC) en crypto-vriendelijke" Towerbank aankondigde dat het haar klanten zal verbieden om cryptocurrency-mixers te gebruiken.

Zoals eerder gemeld, hebben de Nederlandse autoriteiten een verdachte aangehouden Tornado Cash-ontwikkelaar deze week voor naar verluidt "het faciliteren van het witwassen van geld", en de OFAC heeft sindsdien de door Ethereum (ETH) aangedreven crypto-mixservice toegevoegd aan de lijst van Specially Designated Nationals.

Panama Regulator zal het verbod van de bank volgen, mogelijk?

Partijen in Latijns-Amerika reageren ook, met naar verluidt Towerbank in Panama. Volgens experts is het echter mogelijk dat de Panamese financiële toezichthouder een soortgelijke actie zou ondernemen.

Volgens CriptoNoticias, Towerbank-klanten die Tornado gebruiken, riskeren sancties zoals opschorting van accounts of verdere strafmaatregelen.

Crypto-mixers worden "vaak gebruikt voor onwettige activiteiten", aldus Gabriel Campa, het hoofd van de bank voor cryptocurrency en blockchain-activiteiten, die door de media werd geciteerd.

Hoewel hij suggereerde dat de bank de actie van de OFAC steunde, zei hij ook dat het verbod niet altijd met terugwerkende kracht zou kunnen werken.

Campa zei:

"Als u iemand bent die jaren geleden mixers heeft gebruikt, zouden we [uw geval] moeten analyseren, omdat het op dat moment misschien geen illegaal gedrag was."

Towerbank biedt gespecialiseerde crypto-accounts en een Visa-betaalpas waarmee klanten kunnen handelen met digitale activa om zichzelf te promoten als de bank bij uitstek voor investeerders in cryptocurrency.

Campa verwierp echter het idee dat Towerbank de cryptocurrency-industrie zou kunnen verlaten en zei:

"Bitcoin en cryptocurrencies zijn er om te blijven, dus onze bank moet daar deel van uitmaken."

Volgens Rodrigo Icaza, de uitvoerend directeur van de Panamese Kamer van Digitale Handel en Blockchain, zou de actie van Towerbank de banktoezichthouder, de Superintendency of Banks of Panama (SBP), waarschijnlijk aanzetten tot verdere actie.

Icaza voorspelde dat de SBP "de bijl zal gebruiken" bij muntmixers en adviseerde de cryptocurrency-gemeenschap om waakzaam te zijn en verstandig te handelen om het vertrouwen van de banksector te winnen.

De bitcoin-gemeenschap, vervolgde hij, moest "geformaliseerd" worden en zou moeten samenwerken met regels in plaats van te proberen ze te vermijden.

Icaza vroeg de gemeenschap om zelfcontrole uit te oefenen door jaarlijkse openbaarmakingen van cryptocurrency-holdings en -inkomsten vrij te geven. Dit, zo beweerde hij, zou banken in staat stellen profielen aan te maken van potentiële cryptocurrency-consumenten en zou houders van cryptocurrency in staat stellen het toegenomen vertrouwen van de banken te winnen.