Ponzi-schema? KeFi CEO dient rechtszaak aan tegen Crypto Broker Celsius

Celsius werd door zijn voormalige zakenpartner beschreven als een Ponzi-zwendel en een fraude. Wat een uitspraak. Laten we gaan…

Op 7 juli zei Jason Stone, de CEO van KeyFi Inc., zei dat hij juridische stappen onderneemt tegen de grote cryptocurrency-geldschieter Celsius in een rechtbank in New York.

De persona achter het opbrengstlandbouwaccount 0xb1 beschuldigde Celsius ervan zich te gedragen als een Ponzi-schema en een winstdelingsovereenkomst te schenden.

Het tij is UIT!

Stone zei dat KeyFi tussen augustus 2020 en april 2021 optrad als beheerder van 0xb1, een eenheid voor investeringsbeheer die Celsius heeft gekocht om een ​​strategie voor het genereren van inkomsten te ontwikkelen.

Volgens de verklaringen van Stone heeft Celsius honderden miljoenen dollars aan deposito's van cryptocurrency-activa van deposanten op het platform gemaakt waar KeyFi in kan investeren. KeyFi heeft tot april 2 tot $ 2021 miljard voor het bedrijf.

In overeenstemming met een gezamenlijke overeenkomst is Celsius toegewijd aan het nauwlettend volgen van de investeringsactiviteiten en het implementeren van hedgingtechnieken om risico's te verminderen. In februari 2021 ontdekte KeyFi dat Celsius de leugen vertelde.

Tegelijkertijd dekt het bedrijf KeyFi-posities niet af, maar heeft het zijn blootstelling aan de markt tot een alarmerend niveau verhoogd (hun mening).

Stone deed toen het aanbod om zijn samenwerking met Celsius te beëindigen en het geld terug te geven. Door de instabiliteit in de markt heeft dit bedrag tijdens de handel een fors tijdelijk verlies geleden.

Celsius beschuldigt KeyFi echter van verduistering en het niet nakomen van afgesproken betalingen. Na meer dan een jaar van privéonderhandelingen heeft KeyFi besloten Celsius aan te klagen wegens het niet bereiken van een overeenkomst.

Crypto Winter is koud

KeyFi beschuldigde Celsius ook van het gebruik van een Ponzi-schema in gerechtelijke dossiers. Stone zei dat het aanzienlijke verlies van Celsius in januari 2021, waarin de cryptocurrency-markt een snelle groei doormaakte, werd veroorzaakt door zijn undercover-investering in DeFi.

Om het liquiditeitstekort aan te pakken, werd het bedrijf vervolgens gedwongen om ETH tegen de hoogste prijs te kopen. Celsius lokt nieuwe investeerders met tot tweecijferige depositorentes en gebruikt hun geld om eerdere investeerders terug te betalen.

Volgens de rechtszaak stal Alex Mashinsky, CEO van Celsius, geld van klanten nadat hij de activa van KeyFi voor zijn eigen voordeel had teruggevorderd (we hebben geen idee).

Kort nadat Celsius Network een volledige Bitcoin terugbetaling, kwam er nieuws over de rechtbankpapieren naar boven. Het bedrijf betaalde een lening van meer dan 224 miljoen DAI aan Maker af en nam bijna $ 450 miljoen aan onderpand op.

Na een terugbetaling heeft Celsius meer dan 25,000 Wrapped Bitcoin (wBTC) gestort, ter waarde van $ 528.9 miljoen naar de FTX-beurs. Analisten vrezen dat er binnenkort een uitverkoop zal plaatsvinden.

Is Celsius een Ponzi-schema?

CeFi- en DeFi-systemen zijn gebouwd binnen cryptocurrencies om te voldoen aan de leen-, investerings- en betalingsbehoeften van consumenten. Lenen is een populaire service op beurzen zoals Celsius, Voyager en BlockFi.

Wat is het worstcasescenario voor deze kredietverstrekkers?

In werkelijkheid weten we het niet. Maar laten we speculeren...

A is een gebruiker en B en C zijn twee CeFi-leensystemen. Gebruiker A neemt een hypotheek op zijn huis om geld te lenen van B om een ​​huis te kopen.

B leent geld aan C en gebruikt het eigendom van A als onderpand. Toen de financiële crisis toesloeg en de markt instortte, gingen platforms failliet vanwege ontoereikend risicobeheer, lenen en misbruik van kapitaalhefboomwerking.

Bovendien is het beloningsmechanisme bij ideale rentetarieven niet houdbaar.

Hoe verhoudt het model zich tot een Ponzi-schema?

Bij een Ponzi-regeling wordt geld van de ene persoon geleend en aan een ander terugbetaald.

Leners bieden geldschieters hoogrentende garanties en tonen voorbeelden van hoogrentende rendementen uit het verleden om volgende geldschieters te verleiden. Hoge rentes trekken nieuwe kredietverstrekkers aan, waardoor consumenten grote sommen geld lenen bij een groeiend aantal nieuwe kredietverstrekkers.

Dit model genereert continu rijkdom, verhoogt het prestige en vermindert het risico voor latere toetreders.

De persoon die als eerste binnenkomt, loopt hetzelfde risico om geld te verliezen als de persoon die later binnenkomt, maar de beloning van rente is aanzienlijk groter voor de persoon die als eerste binnenkomt. Kortom, het plan biedt in relatief korte tijd een hoog rendement.

Winsten van nieuwe investeerders zullen worden gebruikt om bestaande investeerders te compenseren. Dit betekent dat de hoax lange tijd kan voortduren zonder dat beleggers het beseffen, maar het zal worden blootgesteld als iedereen tegelijkertijd geld opneemt.

Kortom, er is een dunne scheidslijn tussen de Ponzi-zwendel en de huidige nadelen van DeFi/CeFi, en leenplatforms komen duidelijk in de problemen als ze er eenmaal overheen zijn.