Ponzi Scheme Redux: MMM Krypto baart zorgen en activeert FSCA-waarschuwing

• De heropleving van MMM, nu onder de naam MMM Krypto, heeft de FSCA in Zuid-Afrika ertoe aangezet een waarschuwing te geven over de verleidelijke beloften van het programma van onrealistische rendementen, variërend van 24% tot 36% per maand.
• MMM Global is actief in tal van Afrikaanse landen, waaronder Zuid-Afrika, Ghana, Nigeria, Kenia en Zimbabwe en heeft een geschiedenis van controverses en juridisch toezicht.
• Net als zijn voorganger, MMM Global, zal de nieuwe naam MMM Krypto waarschijnlijk in een groot deel van Afrika weer opduiken.

In de ingewikkelde geschiedenis van Ponzi-fraude heeft niemand een grotere stempel gedrukt dan MMM Global, een berucht financieel plan dat in 110 landen wordt uitgevoerd. MMM Global is ontstaan ​​als een reïncarnatie van een Ponzi-plan uit de jaren negentig uit Rusland en is weer opgedoken met een frisse gedaante: MMM Krypto. De terugkeer van dit gigantische Ponzi-plan heeft echter tot rode vlaggen geleid, vooral in Zuid-Afrika, waar de... Financial Sector Conduct Authority (FSCA) heeft een strenge waarschuwing afgegeven aan het publiek over de verleidelijke maar onrealistische beloften van MMM Krypto van rendementen variërend van 24% tot 36% per maand.

MMM Krypto's wortels en controversieel verleden

MMM Krypto is geen nieuwe speler op het gebied van financiële regelingen; het is in wezen een rebranding van MMM Global, een plan dat schande kreeg als een van de belangrijkste Ponzi-plannen van de jaren 2010. MMM Global riep zichzelf trots uit tot een Global Mutual Aid Fund, World People's Bank en Financial Social Network, en benadrukte haar vrijwillige samenwerking tegen financiële slavernij. MMM Global is actief in tal van Afrikaanse landen, waaronder Zuid-Afrika, Ghana, Nigeria, Kenia en Zimbabwe en heeft een geschiedenis van controverses en juridisch toezicht.

Operationeel model en historische incidenten

MMM Global in Zuid-Afrika

Het operationele model van MMM Global hield in dat deelnemers een maandelijks rendement van 30% beloofden, een belofte die individuen over de hele continenten heen lokte. In 2015 was Zuid-Afrika getuige van de toetreding van MMM, vergezeld van de grote claim van een lucratief maandelijks rendement van 30%. De National Consumer Commission heeft het plan geïdentificeerd als een potentieel piramidespel, wat ertoe heeft geleid dat de rekeningen van Capitec Bank zijn bevroren. Ondanks onderzoek en kritiek hervatte MMM eind 2016 haar activiteiten.

Het beloofde deelnemers uitzonderlijk hoge maandelijkse rendementen, gebaseerd op een klassieke piramidestructuur. Deelnemers werden gerekruteerd om financiële bijdragen te leveren, en de opbrengsten werden betaald uit de fondsen van nieuwe leden in plaats van uit de werkelijke winst. Het plan stortte in toen de rekrutering vertraagde, wat aanzienlijke economische verliezen voor de deelnemers veroorzaakte. Het model van MMM Global omvatte een verwijzingssysteem, geen echte investeringen of winsten, en daaropvolgende pogingen tot rebranding. De regeling kreeg te maken met juridische problemen en waarschuwingen van regelgevende instanties over de hele wereld.

MMM Global in Nigeria

In Nigeria (2015-2017) lanceerde MMM soortgelijke beloften, gericht op werklozen en eind 2.4 met 2016 miljoen deelnemers. In december 2016 werden de rekeningen echter bevroren, wat paniek, zelfmoordpogingen en officiële waarschuwingen veroorzaakte. Hoewel MMM Nigeria in januari 2017 werd heropend, worstelde het met aanhoudende grieven en scepsis van de deelnemers.

MMM Global in Zimbabwe

Ook Zimbabwe (2015-2016) ondervond de impact van MMM, met een maandelijks rendement van 30%. De waarschuwing van de Reserve Bank leidde in september 2016 tot het bevriezen van rekeningen, wat tot economische instabiliteit leidde. Bij het opheffen van de bevriezing kregen de deelnemers te maken met een verliesstraf van 80% voor opnames, waardoor 66,000 personen werden getroffen.

MMM Globaal in China

China (2013-2016) zag de opkomst en ondergang van MMM, wat uiteindelijk leidde tot een verbod door de Chinese regering in januari 2016 vanwege de identificatie ervan als een piramidespel.

MMM Global in Ghana

In Ghana (2016) breidde MMM zijn bereik uit naar West-Afrika en markeerde daarmee zijn intrede in het Ghanese financiële landschap.

MMM Global in Kenia

Kenia (2016-2017) kwam in oktober 2016 in aanraking met MMM, die een verleidelijke maandelijkse rente van 30% bood. Bezorgdheid over een herhaling van de financiële verliezen in 2007 leidde in december 2016 en april 2017 tot waarschuwingen van de Centrale Bank.

MMM Global in Brazilië

Brazilië (2015) was getuige van de oprichting van MMM, waardoor deelnemers werden gelokt met een hoge maandelijkse rente van 50%.

MMM Mondiaal in andere landen

De regeling was tot 2016 ook actief in andere landen, waaronder India, Thailand, de Filippijnen, Japan, Australië, Turkije en Indonesië.

MMM's rebranding als Krypto en huidige zorgen

De heropleving van MMM, nu onder de naam MMM Krypto, heeft de FSCA in Zuid-Afrika ertoe aangezet een waarschuwing te geven over de verleidelijke beloften van het programma van onrealistische rendementen, variërend van 24% tot 36% per maand. Het operationele model van MMM Krypto omvat het claimen van “hulp” in de vorm van een lening, waarbij het opereert als een peer-to-peer kredietverstrekkende bank. Het programma maakt gebruik van een verwijzingssysteem en sociale media om individuen aan te trekken, waarbij deze strategieën worden gekoppeld aan beloften van substantiële maandelijkse rendementen.

De zorgen van de SA FSCA draaien om de onrealistische rendementen die MMM Krypto biedt aan het Zuid-Afrikaanse publiek. De toezichthoudende instantie benadrukt de noodzaak van toestemming van de FSCA om financiële producten of diensten aan te bieden in Zuid-Afrika en wijst erop dat MMM Krypto de noodzakelijke licentie nodig heeft voor haar activiteiten.

MMM-oprichters en juridische problemen

MMM Krypto, opgericht in Rusland in 1989 door Sergei en Vyacheslav Mavrodi en Olga Melnikova, deelt zijn oorsprong met MMM Global. Sergei Mavrodi, die politieke bekendheid verwierf door in 1994 in de Russische Doema te worden gekozen, kreeg te maken met juridische problemen, waaronder een veroordeling wegens fraude in 2007. Zijn overlijden vond plaats in 2018.

De recente gebeurtenis van MMM Krypto in Durban, Zuid-Afrika, waar investeerders werden verleid met claims van rendementen van 30% per maand, heeft verdere zorgen doen rijzen. De FSCA heeft MMM Krypto voor aanvullend onderzoek doorverwezen naar de National Consumer Commission.

Waarschuwingssignalen en regelgevingsadvies

Alles zou beter kunnen op het front van MMM Krypto en verschillende waarschuwingssignalen op de website (screenshot hieronder, hoewel we ervoor hebben gekozen om geen links op te nemen) af te stemmen op gemeenschappelijke kenmerken die verband houden met oplichting met cryptocurrency. Deze omvatten slordig grafisch ontwerp, gebrek aan sitebeveiliging en het gebruik van USDT bij overboekingen, wat extra zorgen oproept.

Als reactie op de potentiële risico's van MMM Krypto adviseert de SA FSCA het publiek om te verifiëren of entiteiten die financiële producten en diensten aanbieden over een vergunning beschikken. Individuen worden aangemoedigd om het advies dat de financiële dienstverlener mag aanbieden op grond van een vergunning, nauwkeurig te onderzoeken. Voorzichtigheid en zorgvuldigheid zijn van essentieel belang bij het omgaan met financiële regelingen, vooral als het om verleidelijke beloftes gaat.

Het ontvouwende scenario en de toekomst van MMM Krypto

Net als zijn voorganger, MMM Global, zal de nieuwe naam MMM Krypto waarschijnlijk in een groot deel van Afrika weer opduiken. De aantrekkingskracht van snel geld in uitdagende economische tijden blijft groot, en het gebrek aan regulering op het gebied van cryptocurrency maakt het voor exploitanten gemakkelijker om het als een verboden vrucht te presenteren. De cyclus van verleidelijke beloften, financiële instabiliteit en daaropvolgende rebranding lijkt voort te duren.

Terwijl critici de inherente onbetrouwbaarheid van Ponzi-plannen blijven benadrukken en hun onvermijdelijke mislukking voorspellen, beschouwen sommige deelnemers MMM – in al zijn iteraties – nog steeds als een gok of een vorm van wederzijdse hulp zonder garanties. De saga van MMM, nu gereïncarneerd als MMM Krypto, ontvouwt zich tegen de achtergrond van historische controverses, juridische problemen en het voortdurende getouwtrek tussen regelgevende instanties en financiële systemen die de kwetsbaarheden van nietsvermoedende individuen uitbuiten. Naarmate het MMM-verhaal zich verder ontwikkelt, kan men alleen maar verdere hoofdstukken verwachten in het complexe verhaal van financiële regelingen en hun blijvende impact op de wereldeconomieën.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/