Prelim's 5 stappen naar betere Treasury Services

Zie dit minder als een van die WikiHow-artikelen waar je doorheen bladert als je niet weet hoe je moet dansen op een bruiloft of een lekke band repareert (hoewel deze vaardigheden heel, heel belangrijk zijn) en meer als een Atul Gawande-checklist voor het bouwen van een moderne afdeling Treasury Services bij een bank.

1. Gebruik je een CRM?

Hiermee bedoel ik niet dat een CRM in theorie door de bank wordt gebruikt voor louter cosmetische oefening. Ik bedoel dat bankiers tot op de knieën in de software zitten om elk contact en elke kans ijverig in een CRM bij te houden, en deze CRM is eigenlijk geïntegreerd in de kern - of heeft op zijn minst workflows die andere teams waarschuwen wanneer een klant heeft een dienst aangevraagd en goedgekeurd.

2. Volgt u metrics op een centraal dashboard (en zijn deze metrics afgestemd op uw OKR's)?

Is er een centraal dashboard van waaruit het hoofd treasurydiensten eenvoudig kan zien 1) hoe lang het duurt voordat elke treasurydienst ontstaat, 2) actief klantgebruik van treasurydiensten, en 3) klanttevredenheid? Het is mogelijk om een ​​goed treasury-serviceteam te runnen zonder een centraal dashboard dat in realtime wordt bijgewerkt om rekening te houden met deze statistieken. Maar als de C-suite vraagt ​​of ze moeten anticiperen op toekomstige groei of vertragingen, vlieg je blind.

3. Weten uw klanten welke diensten u aanbiedt?

Deze vraag lijkt misschien stom en je eerste instinct zou kunnen zijn om te antwoorden: "Natuurlijk weten ze welke diensten ik aanbied!" Maar kennen ze alle diensten die u aanbiedt, en zo niet, kunnen ze deze informatie op uw website vinden? Misschien verlies je klanten met wie je nog nooit hebt gesproken. Het kost een minimale inspanning om de volledige lijst met aangeboden treasurydiensten op de website van de bank te publiceren. Of stuur uw lijst met services rechtstreeks naar hun inbox met periodieke e-mailcampagnes. Idealiter geven de website en campagnes ook uitleg over elk uniek aanbod dat deel uitmaakt van het dienstenpakket van de bank, evenals een manier om online te solliciteren, wat ons naar het volgende item leidt.

4. Kunnen uw klanten zich zelf aanmelden voor treasurydiensten (of op zijn minst worden uitgenodigd via digitale onboarding)?

De beste klanten hebben het vaak ontzettend druk en werken het liefst in hun eigen tijd. Vooral wanneer ze werken met startups of snelgroeiende bedrijven, hebben klanten liever een wrijvingsloos en volledig digitaal onboardingproces. Dit is ook voordelig voor uw team; het verwijderen van het moeizame handmatige proces stelt het treasury-serviceteam in staat om hun tijd en middelen te besteden aan het opbouwen van aanvullende klantrelaties. 

5. Heb je een productgericht team (met productgerichte rollen)?

De meeste Treasury Services-teams kiezen de kant van veel sterke generalisten. Wat we echter heel goed hebben gezien, is het hebben van rollen die zich toeleggen op het specialiseren van bepaalde producten, zoals het hebben van één persoon die zich bezighoudt met betalingen. Dit betekent dat u niet meer hoeft te worstelen om zakelijke behoeften rond deze producten te communiceren of te begrijpen, maar ook dat een enkele persoon of een paar mensen die zich aan een product wijden, de verkoop en het behoud van het hele klantenbestand verhoogt.

Voor meer informatie over hoe bankieren voor iedereen gemakkelijk kan worden gemaakt, inclusief banken, ga naar prelim. com voor meer details.