Procestransformatie door middel van Process Mining in de hypotheeksector

Procestransformatie door middel van Process Mining in de hypotheeksector

Tijdstempel: 28 september 2023 4:16 uur
Procestransformatie door Process Mining in de hypotheeksector PlatoBlockchain Data Intelligence. Verticaal zoeken. Ai.

Procestransformatie door middel van Process Mining in de hypotheeksector

De belangrijkste motor voor de groei in de hypotheeksector is de klanttevredenheid, die wordt aangedreven door een snellere service en een concurrerende time-to-market. De uitdagingen voor de hypotheeksector zijn zware documentatie, tijdige besluitvorming en naleving van strikte wettelijke richtlijnen. De hypotheeksector heeft ook tijdrovende processen die intern worden afgehandeld of worden uitbesteed aan externe leveranciers, bijvoorbeeld de taxatie van eigendommen, verzekeringen en de beoordeling van materiële schade. Het is tijd om hun bedrijfsprocessen te herzien en te stroomlijnen om voorop te blijven lopen.

Process mining wordt een game-changer in een zoektocht naar procestransformatie door een revolutie teweeg te brengen in de manier waarop bedrijven opereren en hun klanten bedienen. Process mining past datawetenschap toe om proceskaarten te ontdekken, inefficiënties te analyseren in IT-systemen die worden gebruikt om zaken te doen, en de workflow van processen te verbeteren. Financiële instellingen kunnen de gebeurtenislogboeken van hun informatiesystemen gebruiken om röntgenfoto's te maken van bedrijfsprocessen en bijbehorende handmatige activiteiten, systeemprestaties en analyses toe te passen om knelpunten en andere verbeterpunten te identificeren.

Process Mining helpt bij het analyseren en identificeren van wrijvingen, knelpunten en inefficiënties uit de voetafdrukken van dergelijke complexe processen en bijbehorende handmatige activiteiten in de workflow. Net als veel andere bedrijfstakken wordt de hypotheeksector geconfronteerd met toenemende druk om de activiteiten te stroomlijnen, de kosten te verlagen, de klantervaring te verbeteren en te zorgen voor naleving van de steeds complexer wordende, complexe rapportages. Process mining biedt een nieuw perspectief op het bereiken van deze doelen door een datagestuurde en analytische benadering te bieden voor het begrijpen, optimaliseren en transformeren van hypotheekprocessen.

Hieronder staan ​​de belangrijkste gebieden waarmee bedrijfsmanagers rekening moeten houden bij het adopteren van process mining.

  1. Gegevensgestuurde inzichten: Process mining maakt gebruik van de enorme hoeveelheid digitale gegevens die worden gegenereerd tijdens het bedienen van de klant, zoals het aangaan van leningen, het afsluiten van leningen en het beheren van klanten, om waardevolle inzichten en verborgen inefficiënties en knelpunten bloot te leggen. Het biedt transparantie in het end-to-end proces door het hele traject van klantcontact tot afsluiting van de lening te visualiseren. Dit helpt bij het identificeren van gebieden waar optimalisatie en verbetering door middel van automatisering en procesoptimalisatie kan worden gedaan, wat resulteert in snellere goedkeuringen van leningen en een grotere klanttevredenheid.
  2. CONTINUE VERBETERING: Hypotheekprocessen zijn complex en er zijn vaak meerdere belanghebbenden bij betrokken, waaronder kredietnemers, leningfunctionarissen, verzekeraars en complianceteams. Process mining maakt continue verbetering mogelijk door gebieden voor verbetering aan te wijzen en organisaties in staat te stellen de impact van procesveranderingen in de loop van de tijd te volgen.
  3. Naleving en risicobeperking: De hypotheeksector is zeer gereguleerd en het niet naleven ervan kan leiden tot hoge boetes en reputatieschade. Process mining kan ervoor zorgen dat processen voldoen aan de wettelijke vereisten door afwijkingen en non-conformiteit met vastgestelde activiteiten te identificeren. Deze proactieve aanpak vermindert het risico op overtredingen van de regelgeving.
  4. Kostenbesparing: Inefficiënties in hypotheekprocessen kunnen leiden tot hogere operationele kosten. Process mining identificeert kostendrijvers en gebieden waar middelen beter kunnen worden toegewezen, waardoor uiteindelijk de operationele kosten worden verlaagd en de winstgevendheid wordt vergroot.
  5. Predictive Analytics: Naast retrospectieve analyse kan process mining ook worden gebruikt voor voorspellende analyses. Veel tools bieden AI-ML-mogelijkheden om conformiteit en non-conformiteit te identificeren en de simulaties op het bestaande proces uit te voeren.

Wat kunnen we bereiken? Belangrijke KPI's aangepakt door Process Mining

Process mining kan hypotheekbedrijven helpen verschillende Key Performance Indicators (KPI's) aan te pakken door inzichten en datagestuurde oplossingen te bieden. Hieronder staan ​​enkele KPI's en gebruiksscenario's in de hypotheeksector die kunnen worden verbeterd en onderzocht door de toepassing van process mining.

1. Verwerkingstijd van leningen:

Inzichten met behulp van process mining:Process mining identificeert knelpunten, vertragingen en inefficiënties in het proces van het ontstaan ​​van leningen. Door workflows te stroomlijnen en te optimaliseren kunnen hypotheekbedrijven de verwerkingstijd verkorten, wat leidt tot snellere goedkeuringen van leningen

2. Kosten per lening:

Inzichten met behulp van process mining: Process mining kan kostenfactoren binnen hypotheekprocessen opsporen. Door de toewijzing van middelen te optimaliseren, handmatig werk te verminderen en overbodige taken te elimineren, kunnen organisaties de kosten per lening verlagen.

3. Afwijzing van aanvragen en doorlooptijd:

Inzichten met behulp van process mining: Process mining kan patronen van afgewezen leningaanvragen identificeren. Door deze patronen te analyseren, kunnen hypotheekbedrijven de acceptatiecriteria verfijnen, de communicatie met aanvragers verbeteren en het afwijzingspercentage verlagen. Door documentverificatie te automatiseren en handmatige handelingen te verminderen, kunnen organisaties het verificatieproces versnellen.

4. Naleving van naleving:

Inzichten met behulp van process mining: Hypotheekprocessen moeten voldoen aan tal van wettelijke vereisten. Process mining helpt afwijkingen en niet-nalevingsproblemen te identificeren, waardoor organisaties deze proactief kunnen aanpakken en het risico op boetes kunnen verminderen.

5. Optimaal gebruik van hulpbronnen en kosten voor het aangaan van leningen:

Inzichten met behulp van process mining: Door inefficiënties in het proces van het verstrekken van leningen te identificeren, helpt process mining de kosten die gepaard gaan met het verwerven van nieuwe leningen te verlagen. Bedrijven kunnen deze informatie gebruiken om de toewijzing van middelen te optimaliseren en over- of onderbenutting te verminderen. Dit houdt onder meer in dat er minder administratief werk nodig is en dat er minder herwerk nodig is als gevolg van fouten.

Wat kan een succesvolle procestransformatie garanderen?

Procestransformatie gebeurt niet alleen door gebruik te maken van process mining-tools; ze bieden het eerste inzicht om inefficiënties te verbeteren. Transformatie is de automatisering van handmatige taken door de processen heen. Organisaties zouden dit in combinatie met process mining moeten overwegen om volledige actie te garanderen bij het elimineren van inefficiënties.

  • Automatisering van handmatige taken (bijvoorbeeld via RPA-automatisering)
  • Overname van digitalisering in het proces (documentatie, klantverbindingen etc.)
  • Gebruik van bots en API's in de algemene werkstroom

 Samenvattend biedt process mining hypotheekbedrijven waardevolle inzichten en hulpmiddelen om belangrijke prestatie-indicatoren aan te pakken. Door processen te optimaliseren en digitalisering en automatisering toe te passen, kunnen hypotheekorganisaties betere resultaten behalen in een zeer competitieve en gereguleerde sector. Het stelt hypotheekbedrijven in staat de waarde van hun gegevens te ontsluiten, de efficiëntie te verbeteren, de kosten te verlagen, de naleving te verbeteren en de time-to-market te verkorten.

Deze blog is mede geschreven door Sivasakthi Dhandapani (Solution Architect bij Tata Consultancy Services)

Tijdstempel:

Meer van Fintextra