De veerkracht van banken in het digitale tijdperk opnieuw definiëren met de vier nullen – Fintech Singapore

De banksector staat aan de vooravond van een grote transformatie, aangedreven door snelle technologische vooruitgang en veranderende klantverwachtingen in een dynamisch digitaal landschap.

Deze transformatie is niet zonder uitdagingen, omdat banken worstelen met de cruciale taak om de kloof te overbruggen tussen traditionele bankdiensten en de eisen van een ‘digital-first’-klantenbestand. 

Factoren zoals de bevolking zonder bankrekeningen, systeemstoringen, bedreigingen voor de cyberveiligheid en de opkomst van fintechs vormen aanzienlijke belemmeringen voor deze verbinding, wat de dringende noodzaak voor banken onderstreept om hun operationele veerkracht (OpRes) en informatietechnologieveerkracht (ItRes) te versterken. 

In deze context overstijgt het begrip veerkracht zijn conventionele grenzen en wordt het een katalysator voor intelligentie binnen de banksector. 

Het herdefiniëren van veerkracht is niet louter een reactiemechanisme op tegenspoed, maar een proactieve facilitator van intelligentie, innovatie en inclusieve financiële diensten.

De kloof tussen bankdiensten en klanten

De banksector wordt geconfronteerd met verschillende obstakels bij het in stand houden van een naadloze verbinding met zijn klanten, die elk unieke uitdagingen met zich meebrengen die een herevaluatie van traditionele operationele raamwerken noodzakelijk maken. 

De bevolking zonder of zonder bankrekening blijft grotendeels geïsoleerd van financiële diensten als gevolg van geografische, sociaal-economische of regelgevende barrières. Systeemstoringen verergeren deze ontkoppeling nog verder, waardoor het vertrouwen en de betrouwbaarheid in digitale bankplatforms worden aangetast. 

Cyberbedreigingen liggen op de loer en zaaien angst en ongerustheid bij klanten over de veiligheid van hun persoonlijke en financiële gegevens. 

De opkomst van fintechs heeft een laag van desintermediatie geïntroduceerd, waardoor de directe relatie tussen banken en hun klanten is verzwakt door het aanbieden van alternatieve, vaak gebruiksvriendelijkere en innovatievere financiële oplossingen.

Huawei's stappen richting veerkrachtig bankieren

In deze complexe achtergrond komt het concept van veerkracht naar voren als een hoeksteen om niet alleen bescherming te bieden tegen deze uitdagingen, maar ook als een springplank voor het benutten van intelligentie en innovatie. 

De veerkracht in de banksector moet verder evolueren dan de traditionele focus op herstel en stabiliteit, en de mogelijkheid omvatten van dynamische, intelligente systemen die kunnen anticiperen op veranderingen, risico's proactief kunnen beperken en gepersonaliseerde, realtime diensten aan klanten kunnen bieden.

Huawei loopt voorop bij deze transformatie, werkt samen met enkele van de grootste banken ter wereld in Duitsland, Singapore, Italië, Brazilië en Zuid-Afrika en bedient wereldwijd ruim 3,300 financiële klanten. 

De strategische focus van het bedrijf op het bouwen van een veerkrachtige infrastructuur, het versnellen van de modernisering van applicaties, het verbeteren van datagestuurde beslissingen en het mogelijk maken van bedrijfsscenario-innovatie, markeert een aanzienlijke stap in de richting van het herdefiniëren van veerkracht in de banksector.

De vier nullen: een nieuw paradigma voor de veerkracht van het bankwezen

Inspiratie putten uit Brett King's Bank 4.0Huawei stelt een paradigmaverschuiving voor in de richting van 'Bank Four Zeros': nul downtime, nul wachten, nul aanraking en nul vertrouwen.

 Dit model geeft prioriteit aan het leveren van altijd beschikbare, stabiele en betrouwbare diensten, ondersteund door multi-technologische samenwerking en een 'design for fail'-aanpak die chaos-engineeringprincipes omarmt. 

Een dergelijk raamwerk zorgt niet alleen voor operationele continuïteit en veiligheid, maar vergemakkelijkt ook digitale betrokkenheid, realtime inzichten en hyperpersonalisatie, waardoor de essentie van veerkracht in het digitale banktijdperk opnieuw wordt gedefinieerd.

Zero Downtime: Zorgen voor continue bankactiviteiten

Huawei pakt de uitdaging van nul downtime aan door de inzet van geavanceerde, multi-actieve systeemarchitectuur (MAS)-oplossingen, zoals de gedistribueerde database en cloud-native infrastructuur. 

De MAS-architectuur van Huawei is ontworpen om real-time, ononderbroken bankdiensten te ondersteunen, zodat financiële instellingen hun klanten 24/7 toegang kunnen bieden tot bankactiviteiten. 

Deze aanpak wordt aangevuld door Huawei's GaussDB, een gedistribueerde database van de volgende generatie die de veerkracht en schaalbaarheid van banksystemen verbetert, waardoor het risico op serviceonderbrekingen wordt geminimaliseerd en de hoge beschikbaarheid wordt bereikt die modern bankieren vereist.

De afgelopen tien jaar is GaussDB op grote schaal ingezet bij meerdere topbanken in China. Dankzij de focus op beveiliging, beschikbaarheid en prestaties heeft GaussDB sinds de lancering in april 2022 meer dan twee miljard dagelijkse piektransacties ondersteund.

Dit is 's werelds grootste cloud-native kernontwikkelingspraktijk. In de toekomst zal GaussDB een ideale keuze zijn om Zero Downtime te garanderen.

Zero Touch: automatisering en stroomlijning van activiteiten

Huawei's toewijding aan zero-touch komt duidelijk tot uiting in de ontwikkeling van AI-, machine learning- en robotprocesautomatiseringstechnologieën (RPA). Deze technologieën automatiseren routinematige bankactiviteiten, van klantenservice tot nalevingscontroles, waardoor handmatige interventies en de kans op menselijke fouten worden verminderd. 

Het Huawei Autonomous Driving Network is verbeterd van 1-3-5 naar 0-1-3-5 (“0” betekent “0 menselijke fouten”), waardoor de financiële sector Zero Touch-activiteiten kan omarmen.

Digital Map, een cruciale mogelijkheid, heeft een toonaangevende bank geholpen om 88 procent snellere probleemoplossing, simulatie van applicatiewijzigingen met één klik en 50 procent snellere risicobeoordeling te realiseren. Het garandeert ook 100 procent nauwkeurigheid bij wijzigingen in de netwerkconfiguratie, terwijl de aanraaktijd met 90 procent wordt verminderd.

Door de zero-touch-technologieën van Huawei te adopteren, kunnen banken niet alleen hun servicekwaliteit verbeteren, maar ook hun middelen richten op innovatie en strategische groei-initiatieven.

Zero Trust: Verbetering van cyberbeveiligingsmaatregelen

In lijn met het zero-trust-principe biedt Huawei een uitgebreid pakket cyberbeveiligingsoplossingen die zijn ontworpen om de digitale infrastructuur van banken en klantgegevens te beschermen tegen zich ontwikkelende bedreigingen.

Huawei heeft de eerste meerlaagse anti-ransomware-oplossing in de sector geleverd. Het maakt gebruik van firewalls om virussen binnen enkele seconden te detecteren en de opslagluchtopening om virussen binnen enkele seconden te isoleren, waardoor indringers tijdig worden voorkomen.

Door het zero-trust beveiligingsmodel van Huawei te implementeren, kunnen financiële instellingen een robuuste verdediging tegen cyberdreigingen opbouwen, waardoor de integriteit en vertrouwelijkheid van hun digitale transacties wordt gewaarborgd en het vertrouwen onder hun klanten wordt bevorderd.

Zero Wait: het leveren van realtime bankdiensten

Om nul wachttijd te bereiken, heeft Huawei hefbomen zijn expertise op het gebied van data-analyse en kunstmatige intelligentie, waardoor banken transacties en klantvragen met minimale latentie kunnen verwerken.

Huawei Data Intelligence Solution is op maat gemaakt om de snelheid en efficiëntie van bankdiensten te verbeteren, waardoor directe responstijden voor klantinteracties en realtime verwerking van financiële transacties worden gegarandeerd.

Door de geavanceerde technologie van Huawei te integreren, kunnen banken hun operationele efficiëntie en klanttevredenheid aanzienlijk verbeteren, waardoor een naadloze en responsieve bankervaring wordt geboden die voldoet aan de verwachtingen van de hedendaagse digitaal onderlegde consumenten.

Veerkracht als basis voor intelligent bankieren

De banksector bevindt zich op een cruciaal moment en wordt geconfronteerd met de dubbele krachten van uitdaging en kansen terwijl het op weg is naar digitale transformatie. Deze reis is weliswaar complex, maar opent deuren naar meer innovatie, intelligentie en toegankelijkheid binnen de sector.

Het herdefiniëren van het concept van veerkracht is de sleutel tot deze transformatie. Het stelt banken in staat verder te gaan dan de traditionele operationele grenzen en nieuwe mogelijkheden voor groei en klantbetrokkenheid te omarmen. 

De aanpak van Huawei bij het opbouwen van een veerkrachtig en intelligent bank-ecosysteem dient als leidend raamwerk voor de sector en helpt banken zich aan te passen en te gedijen in een ‘digital-first’-wereld.

Veerkracht is van cruciaal belang voor de toekomstige ontwikkeling van de banksector. Huawei's focus op de “Vier Nullen” – nul downtime, nul wachten, nul aanraking en nul vertrouwen – schetst een alomvattende strategie voor banken om tegemoet te komen aan de veranderende eisen van digitale transformatie.

Door gebruik te maken van de geavanceerde technologieën en oplossingen van Huawei kunnen financiële instellingen hun activiteiten continu voortzetten, directe diensten aanbieden, processen stroomlijnen door middel van automatisering en robuuste cyberbeveiligingsmaatregelen garanderen.

Door samen te werken met Huawei kunnen banken hun operationele efficiëntie en intelligentie verbeteren, waardoor ze goed gepositioneerd zijn in een concurrerend en veranderend financieel landschap.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/