RWA-protocol Goldfinch schrijft $7 miljoen van $20 miljoen Stratos-lening af naar $0

Protocol voor activaleningen in de echte wereld Distelvink schrijft een deel van een lening van 20 miljoen dollar af die is uitgegeven aan een in de VS gevestigd kredietfonds en compenseert de verliezen.

Goldfinch faciliteerde in februari 20 een lening van $2022 miljoen aan Stratos, een in de VS gevestigd kredietfonds dat ook een aandeleninvesteerder is in Warber Labs. Stratos gebruikte het geld voor drie investeringen: $13 miljoen aan Threecolts, $5 miljoen aan REZI en $2 miljoen aan POKT.

Hoewel Warbler Labs, het bedrijf dat Goldfinch ontwikkelt, gelooft dat Threecolts sterk heeft gepresteerd, zullen de leningen aan REZI en POKT worden afgeschreven tot $ 0, volgens een bericht van 7 oktober op het bestuursforum van Goldfinch.

Verzurende leningen aan activa in de echte wereld, of RWA, leenprotocollen herinneren aan de uitdagingen van het combineren van on-chain transacties met off-chain realiteiten, waaronder een gebrek aan verantwoording en transparantie.

REZI, een vastgoedtechnologiebedrijf dat zich richt op de verhuur van appartementen in grote Amerikaanse steden, lijkt te zijn gestopt met het betalen van rente.

De investering van POKT maakte geen deel uit van de oorspronkelijke voorgestelde bestemming van de opbrengsten, maar werd ongeveer een jaar geleden gedeeld met de geldschieters. Warbler Labs werd niet op de hoogte gebracht van de plannen van Stratos om in POKT te investeren, aldus de post.

Kwartaalverslagen

Om de verliezen uit REZI- en POKT-investeringen aan te pakken, zal Warbler Labs alle verliezen voor de financiers van de lening opvangen, met uitzondering van Warbler en Stratos, en zal het samenwerken met Stratos om alle mogelijke herstelopties na te streven.

Warbler Labs gaf ook geruststelling met betrekking tot de rest van de leningenportefeuille.

“Wij geloven dat de rest van de leningen en kredietnemers een goede reputatie hebben en presteren”, schreven Mike Sall en Blake West, medeoprichter van Warbler Labs, in de post, eraan toevoegend dat ze “van plan zijn om driemaandelijkse beoordelingen te delen van alle toekomstige leningen en kredietnemers. ”

Communautaire zorgen

Deze ontwikkelingen hebben echter geleid tot zorgen binnen de gemeenschap.

Een gebruiker genaamd 'Wiz' drong er bij Warbler Labs op aan een grondige audit uit te voeren van de financiële stabiliteit van kredietnemers en mogelijke inbreuken op leningsovereenkomsten.

“Dit is de tweede keer dat er sprake is van een gebrek aan transparantie bij een kredietnemer of een gebrek aan auditcapaciteit bij Goldfinch. We kunnen het allemaal waarderen dat Warbler Labs het verlies zal opvangen, maar het wordt steeds zorgwekkender om een ​​volledig gebrek aan controle van de kredietverzekeraar te ontdekken”, schreven ze in reactie op de post. “Het zou geruststellend zijn om een ​​alomvattend overzicht van de kredietportefeuille te hebben, in plaats van elke twee maanden te ontdekken dat een lener opnieuw met een wanbetaling te maken krijgt.”

Trending RWA

RWA's zijn een van de populairste trends in DeFi, met de belofte om nieuwe beleggingscategorieën te ontsluiten en aantrekkelijke rendementen te genereren.

Er zijn $557 miljoen actieve leningen op basis van RWA-protocollen, met in totaal $4.4 miljard aan leningen, volgens rwa.xyz. Goldfinch is, na Centrifuge, het op een na grootste RWA-protocol qua actieve leningen, zo blijkt uit de gegevens.

In augustus moest Puttertje wel Schrijf op een lening van $ 5 miljoen aan Tugende, een Keniaanse motorfabrikant. Tugende werd failliet nadat hij 1.9 miljoen dollar van het geleende geld had geleend aan zijn Oegandese dochteronderneming, in strijd met de leningsovereenkomst en buiten medeweten van de Puttergemeenschap.

Terwijl de gemeenschap verdere updates en acties wacht, benadrukken deze recente ontwikkelingen het belang van transparantie, toezicht en frequente audits in de wereld van de gedecentraliseerde financiële wereld.