Tweede evaluatie van 12 maanden van de herziene FATF-normen voor virtuele activa en aanbieders van virtuele activa

Op 5 juli 2021 rondde de Financial Action Task Force (FATF) haar tweede evaluatie van 12 maanden af ​​van de implementatie van haar herziene normen voor virtuele activa en aanbieders van virtuele activadiensten. In deze beoordeling wordt bekeken hoe jurisdicties en de particuliere sector de herziene normen hebben geïmplementeerd sinds de eerste beoordeling van 12 maanden door de FATF.

Uit het eerste 12 maanden durende evaluatierapport van de FATF bleek dat zowel de publieke als de private sector in het algemeen vooruitgang hadden geboekt bij de implementatie van de herziene FATF-normen, maar er was nog veel werk aan de winkel om de herziene FATF-normen wereldwijd effectief te implementeren. Als zodanig richt deze tweede evaluatie van 12 maanden zich op de verdere implementatie van de FATF-normen.

Hoewel uit de tweede evaluatie van 12 maanden blijkt dat er vooruitgang is geboekt bij de implementatie van de herziene FATF-normen, beschikken veel rechtsgebieden na twee jaar nog steeds niet over het basisregelgevingskader voor VASP's. De FATF bestrijkt meer dan 200 landen en jurisdicties, maar minder dan de helft (45%) van de 128 rapporterende jurisdicties meldde dat ze de nodige wet- en regelgeving hebben aangenomen om VASP's toe te staan ​​of te verbieden.

Het aantal jurisdicties waarvan het AML/CFT-regime voor VASP's daadwerkelijk operationeel is, is zelfs nog lager. De meeste rechtsgebieden en de meeste VASP's voldoen niet aan de reisregel en slechts 10 rechtsgebieden melden dat ze de reisregelvereisten voor VASP's hebben geïmplementeerd en handhaven.

Aangenomen wordt dat de meeste jurisdicties die in dit rapport geen reactie hebben gegeven op de FATF nog minder vooruitgang hebben geboekt bij de implementatie van de herziene FATF-normen.

FATF-reisregel staat centraal

De reisregel is het meest gericht op de kwestie van de naleving door VASP's van de herziene FATF-normen. Toch hebben slechts 10 jurisdicties gemeld dat ze de reisregelvereisten voor VASP's actief handhaven. Nog eens 14 jurisdicties meldden dat ze regels voor reisregels hebben ingevoerd, maar dat de vereisten nog niet werden nageleefd. Geen enkele jurisdictie heeft gemeld dat ze hiervan op de hoogte zijn VASPWat is een Virtual Asset Service Provider (VASP)? Een virtuele e… Meer die volledig voldeed aan alle elementen van de Reisregel.

Er zijn verschillende technologieën en tools beschikbaar waarmee VASP's kunnen voldoen aan de Travel Rule, maar naleving van de Travel Rule wordt nog steeds als een uitdaging beschouwd vanwege "het ontbreken van één uniforme technologie om dit te ondersteunen", aldus het FATF-rapport.

Sinds de eerste 12-maandenbeoordeling van de FATF is er aanzienlijke vooruitgang geboekt in de ontwikkeling van Travel Rule-technologie. Verschillende standaarden en protocollen, zoals de Travel Rule Information Sharing Architecture (TRISA)—kan nu helpen interoperabiliteit tussen oplossingen mogelijk te maken en, indien verbeterd door blockchain-analysetools zoals in CipherTrace-reiziger, kan ook veilig VASP's identificeren om Travel Rule-gegevens uit te wisselen.

Het ontbreken van de wereldwijde implementatie van reisregels is een groot obstakel voor effectieve wereldwijde AML/CFT-beperking en ondermijnt de effectiviteit en impact van de herziene FATF-normen. Hiervoor heeft de FATF aangegeven dat een van haar belangrijkste volgende stappen zal zijn om de wereldwijde implementatie van de Travel Rule te versnellen.

Hoe jurisdicties de herziene FATF-normen hebben geïmplementeerd

Uit het rapport blijkt dat veel rechtsgebieden vooruitgang hebben blijven boeken bij de implementatie van de herziene FATF-normen. Van de 128 rapporterende jurisdicties die reageerden op de vragenlijst van de FATF - driemaal zoveel als de eerste 12 maanden durende beoordeling - 52 jurisdicties beweerden nu VASP's te reguleren, 6 jurisdicties verbieden de werking van VASP's, en de andere 70 jurisdicties hebben dit nog niet gedaan. de herziene normen in hun nationale wetgeving hebben geïmplementeerd. Door deze hiaten in de implementatie is er nog geen mondiaal regime om misbruik van virtuele activa en VASP's voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering te voorkomen.

Voor de context: in de laatste 12-maandenbeoordeling meldden 32 jurisdicties dat ze bestaande regelgeving hebben voor Virtual Asset Service Providers, 13 jurisdicties meldden dat ze regelgeving in ontwikkeling hebben en 5 jurisdicties gaven aan dat VASP's verbod of mogelijk in de nabije toekomst verboden zijn. De toename van rechtsgebieden die nu VASP's reguleren, suggereert dat er aanzienlijke vooruitgang is geboekt, maar de wereldwijde implementatie vertoont nog steeds zeer grote lacunes die moeten worden aangepakt.

Slechts 35 van de 58 jurisdicties die beweerden VASP's nu te reguleren of te verbieden, meldden dat hun regime momenteel operationeel was.

Voor rechtsgebieden die VASP's nog moeten verbieden of reguleren, meldden 26 rechtsgebieden dat ze bezig waren de nodige wetgeving aan te nemen om VASP's te reguleren of te verbieden;

12 jurisdicties meldden dat ze al hadden besloten welke aanpak ze van plan waren te volgen met VASP's, maar nog niet waren begonnen met het noodzakelijke wetgevende/regelgevingsproces; en 32 jurisdicties meldden dat ze nog niet hadden besloten welke aanpak ze moesten volgen voor VASP's.

Van de 52 jurisdicties die meldden dat ze regelgevende regimes hebben vastgesteld die VASP's toestaan, hebben slechts 36 van deze jurisdicties laten weten dat ze zijn begonnen met het verlenen van vergunningen en het registreren van VASP's. Slechts 32 gerapporteerde rechtsgebieden hebben hun regime uitgebreid met VASP's die in het buitenland zijn opgericht, maar die producten/diensten aanbieden aan klanten in hun rechtsgebied. In totaal hebben deze rechtsgebieden gemeld dat ze tot dusver 2,374 VASP's hebben gelicentieerd of geregistreerd - meer dan het dubbele van het gerapporteerde aantal geregistreerde/gelicentieerde VASP's dat werd geregistreerd in de eerste 12-maandenbeoordeling.

Niet-naleving van FATF-normen

De FATF berekent de implementatie van de FATF-normen door middel van een zelfbeoordeling door deelnemende jurisdicties en is geen officiële beoordeling van het niveau van daadwerkelijke naleving van de FATF-normen. Door jurisdicties te beoordelen via het proces van wederzijdse evaluatie en follow-uprapportage (MER/FUR), heeft de FATF vastgesteld dat geen enkel rechtsgebied met gepubliceerde rapporten een conforme (C)-rating heeft gekregen. De meeste rechtsgebieden hebben een gedeeltelijk conforme (PC)-beoordeling of hoger ontvangen. Twee jurisdicties zijn beoordeeld met een niet-conforme (NC) rating.

Volgens de FATF lijkt de belangrijkste belemmering voor naleving een gebrek aan actie door jurisdicties te zijn. Een derde van de rechtsgebieden met FUR's/MER's die Aanbeveling 15 beoordelen, heeft geen of minimale maatregelen genomen om de vereisten te implementeren. De overige twee derde van de jurisdicties hebben actie ondernomen, maar hebben de vereisten niet volledig geïmplementeerd, zoals het weglaten van regels voor reisregels.

Suspicious Transaction Reporting (STR)/Suspicious Activity Reporting (SAR) en VASP's

In het FATF-rapport vermeldden 36 rechtsgebieden Verdachte transactiemelding (STR)Een Suspicious Transaction Report (STR) is een document dat fin… Meer gegevens van VASP's. Volgens deze 36 rechtsgebieden hadden VASP's tussen 146,704 en 2019 2020 VA's ingediend. Sommige rechtsgebieden merkten op dat ze in 2020 een toenemend aantal VA's hadden opgemerkt naarmate er meer VASP's op de markt kwamen, de kennis van AML/CFT in de sector groeide en VASP's zich ontwikkelden. hun rapportagesystemen. Van de 146,704 gemelde VAK's waren er 55,118 uit 2019 en 91,586 uit 2020.

Marktstatistieken voor peer-to-peer-transacties

Gegevens verzameld door de FATF van verschillende blockchainEen blockchain - de technologie die ten grondslag ligt aan bitcoin en andere c ... Meer analysebedrijven, waaronder CipherTrace, geven aan dat het aandeel illegale transacties hoger lijkt voor peer-to-peer-transacties dan voor transacties met VASP's. Er waren aanzienlijke verschillen in de gegevens die door de verschillende blockchain-analysebedrijven werden verstrekt, waardoor de FATF de omvang van de peer-to-peersector en het bijbehorende ML/TF-risico niet met zekerheid kon beoordelen. Het rapport vindt dan ook geen duidelijk bewijs van een verschuiving naar peer-to-peer transacties.

De inconsistentie van resultaten van blockchain-analysebedrijven wijst op inconsistente definities, dubbeltellingen en problemen met de gegevenskwaliteit.

Volgende stappen FATF voor naleving van crypto AML/CFT

Alle jurisdicties moeten de herziene FATF-normen, inclusief reisregelvereisten, zo snel mogelijk implementeren. De FATF zal de volgende acties ondernemen gericht op virtuele activa en VASP's. Volgens de tweede evaluatie van 12 maanden zullen de volgende stappen van de FATF zijn om:

• de uitvoering van de Reisregel versnellen;
• de herziene FATF-richtsnoeren voor virtuele activa en VASP's tegen november 2021 afronden; en
• toezicht houden op de virtuele activa- en VASP-sector, maar de FATF-normen op dit moment niet verder herzien (behalve om een ​​technische wijziging aan te brengen met betrekking tot proliferatiefinanciering).

Het volledige rapport van de FATF is hier te vinden: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Bron: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/