De crypto-revolutie transformeert traditionele financiële systemen door de toegang tot financiële diensten te vergroten, overdrachten te versnellen en transparantie en controleerbaarheid te brengen om transacties te financieren. Dit zijn geweldige verbeteringen. Om de levensvatbaarheid van deze nieuwe, gedecentraliseerde digitale economie te behouden, is het belangrijk om te voorkomen dat kwaadwillenden cryptocurrencies gebruiken om geweld te financieren en schade toe te brengen. BlockchainEen blockchain - de technologie die ten grondslag ligt aan bitcoin en andere c ... Meer analytics zijn een manier om die grotere visie op financiële vrijheid te bereiken die mogelijk wordt gemaakt door blockchain-technologie en de cryptogeldEen cryptovaluta (of cryptovaluta) is een digitaal activum dat is ontworpen ... Meer economie.
Wat Blockchain-analyse doet?
Blockchain Analytics gebruikt geavanceerde algoritmen om de beschikbare gegevens in openbare blockchains te analyseren om mogelijke bronnen van illegale financiering en verdachte activiteiten te identificeren. De gebruikers van blockchain-analysebedrijven zijn bedrijven die transacties in cryptocurrencies faciliteren die wettelijk verplicht zijn om te voldoen aan de wereldwijde normen en voorschriften voor het witwassen van geld (AML) en de bestrijding van terrorismefinanciering (CFT).
Er zijn AML/CFT-regelgeving om mensen te beschermen tegen misdaden tegen de menselijkheid, zoals wapenhandel, mensenhandel en drugskartels. Als bedrijven, zoals banken, exchanges, wallets en gedecentraliseerde applicaties (dapps) niet voldoen aan de AML/CFT-regelgeving, riskeren ze boetes en mogelijk gevangenisstraf. Het gedecentraliseerde ontwerp van openbare blockchains biedt een aantal unieke compliance-uitdagingen die veel bedrijven niet alleen kunnen aanpakken.
Bijvoorbeeld, de Travel Rule, een standaard gepubliceerd door de Financial Action Task Force (FATF), de wereldwijde AML-waakhond en standaardsetter, vereist dat elk bedrijf dat transacties uitvoert in cryptocurrencies boven een bepaalde drempel informatie met betrekking tot de transactie deelt met het ontvangende cryptocurrency-bedrijf. Critici van de Travel Rule en de richtlijnen van de FATF over hoe deze moeten worden toegepast op transacties met virtuele activa waren van mening dat de regel de kernwaarde van de privacy die ten grondslag ligt aan cryptocurrency ondermijnt. Ten eerste worden transacties op de blockchain als cryptografische hashes transparant vastgelegd op het onveranderlijke grootboek, waardoor ze beter traceerbaar zijn dan contant geld. Bovendien kunnen blockchain-analyses bedrijven hulpmiddelen bieden om te bevestigen dat ze inderdaad transacties uitvoeren met een andere legitieme entiteit en om de vereiste reisregelinformatie veilig te delen om te voldoen aan de AML-wetten.
Het is de moeite waard om te verduidelijken dat de FATF normen vaststelt, maar het is aan elk afzonderlijk rechtsgebied om voorschriften vast te stellen en te handhaven die de FATF-normen implementeren in overeenstemming met de overeenkomstige richtlijnen van de FATF. De verschillende acceptatieniveaus van de FATF-richtlijnen over de hele wereld presenteren wat bekend staat als "het zonsopgangprobleem.Dit voegt een nieuwe uitdaging toe aan cryptocurrency-bedrijven, die zich moeten houden aan een groot aantal wetten, afhankelijk van de rechtsgebieden waar ze actief zijn. Blockchain-analyse lost het Sunrise-probleem op door cryptocurrency-bedrijven in staat te stellen te voldoen aan de wereldwijde Reisregel begeleiding, die al wordt toegepast in grote economieën zoals de Verenigde Staten, Canada, Japan, Singapore, Zuid-Korea en Zwitserland.
Sommige rechtsgebieden kunnen strengere normen hanteren als het gaat om cryptocurrency-transacties. De Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in de Verenigde Staten heeft bijvoorbeeld voorgesteld om de drempel te verlagen waarbij bedrijven de Travel Rule moeten volgen van $ 3000 tot $ 250, wat meer dan een verdubbeling van het aantal nalevingsgebeurtenissen in de VS zou hebben betekend. In de zomer van 2021 wederom FinCEN verdubbelde hun focus door cryptocurrency bovenaan hun prioriteitenlijst te plaatsen als het gaat om het voorkomen van de financiering van terrorisme en het witwassen van geld. Het is echter niet alleen de Verenigde Staten die een strenger standpunt inneemt ten aanzien van cryptocurrency-regelgeving; over de hele wereld schijnen regeringen een fellere schijnwerper op cryptocurrency-transacties om misbruik door criminelen in te dammen.
Wat Blockchain-analyses wel en niet zijn?
Blockchain-analyse maakt gebruik van de transparantie en controleerbaarheid die inherent zijn aan het ontwerp van blockchain om transacties te identificeren die waarschijnlijk afkomstig zijn van illegale financiering. De gedecentraliseerde grootboektechnologie van Blockchain vertegenwoordigt een identiteitsloos democratisch systeem, werkend bij consensus, dat bescherming biedt tegen fraude en het genereren van digitale portemonnees mogelijk maakt op een privacybeschermende manier. Gebruikersaccountgegevens die blockchain-analyses informeren, worden gepseudonimiseerd (waarbij informatie die een gebruiker identificeert wordt verwijderd of vervangen) door middel van openbare en geheime sleutelparen. Dus hoewel blockchain-analyse kan worden gebruikt om frauduleuze transacties te identificeren, worden de slechte actoren achter de fraude niet geïdentificeerd.
Waar zouden we zijn zonder Blockchain Analytics?
Naarmate cryptocurrency steeds meer mainstream en wereldwijd geaccepteerd wordt, zullen AML/CFT-regelgeving worden toegepast op cryptocurrency-transacties net zoals op fiat-gebaseerde waardetransacties, en het zal des te belangrijker zijn voor bedrijven die transacties uitvoeren in cryptocurrencies om te voldoen aan deze wereldwijde normen en wetten. Blockchain-analyse en cryptocurrency-intelligentie zijn essentieel om ervoor te zorgen dat deze bedrijven de noodzakelijke nalevingsnormen kunnen bereiken en veilig transacties kunnen uitvoeren om te blijven werken en de groei van de snelgroeiende crypto-economie voort te zetten.
- toegang
- Account
- Actie
- activiteiten
- adres
- Adoptie
- vergevorderd
- algoritmen
- al
- AML
- analytics
- Nog een
- anti-witwassen van geld
- toepassingen
- rond
- aanwinst
- Banken
- Bitcoin
- blockchain
- Blockchain technologie
- bedrijfsdeskundigen
- ondernemingen
- Canada
- Contant geld
- uitdagen
- uitdagingen
- Bedrijven
- nakoming
- Overeenstemming
- voortzetten
- misdaden
- criminelen
- crypto
- cryptocurrencies
- cryptogeld
- cryptocurrency-bedrijven
- Cryptocurrency Regulations
- Valuta
- DApps
- gegevens
- gedecentraliseerde
- Gedecentraliseerde applicaties
- Design
- digitaal
- Digitaal actief
- Digitale economie
- digitale portefeuilles
- beneden
- drug
- economie
- empowering
- EVENTS
- voorbeeld
- Exchanges
- Gezicht
- FATF
- financiën
- financieel
- werkgroep financiële actie
- financiële diensten
- FinCEN
- Voornaam*
- volgen
- bedrog
- Vrijheid
- fonds
- Globaal
- Wereldwijd
- overheden
- richtlijnen
- Hoe
- HTTPS
- Mensheid
- identificeren
- uitvoeren
- belangrijk
- Inclusief
- informatie
- Intelligentie
- IT
- gevangenis
- Japan
- rechtsgebieden
- sleutel
- bekend
- Korea
- Wet
- Wetten
- Grootboek
- Hefboomwerking
- Lijn
- Hoofdstroom
- groot
- maken
- geld
- Het witwassen van geld
- netwerk
- werkzaam
- Overige
- Mensen
- beleidsmaatregelen
- presenteren
- het voorkomen van
- privacy
- probleem
- beschermen
- zorgen voor
- publiek
- record
- reglement
- vertegenwoordigt
- Diensten
- het instellen van
- Delen
- Singapore
- So
- OPLOSSEN
- Zuiden
- Zuid-Korea
- Spotlight
- normen
- Staten
- zomer
- Zwitserland
- system
- Systems
- task force
- Technologie
- Terrorisme
- de wereld
- niet de tijd of
- tools
- top
- handel
- traditioneel
- traditionele financiën
- transactie
- Transacties
- transformeren
- Transparantie
- reizen
- Reisregel
- unieke
- United
- Verenigde Staten
- us
- gebruikers
- waarde
- Virtueel
- visie
- Portemonnees
- Wat
- Wat is
- wereld
- waard