De trends die op dit moment echte verandering in Europa stimuleren (Tomasz Rokita)

Met de financiële dienstverlening in een constante staat van verandering, kan het voor een organisatie van elke omvang een uitdaging zijn om te bepalen waar de meeste tijd en moeite in moet worden gestopt. Het kan moeilijk zijn om de juiste balans te vinden tussen voorop lopen om een ​​early adopter te zijn en geen energie verspillen aan trends die van korte duur zijn of niets opleveren.

We kunnen er echter zeker van zijn dat om relevant te blijven terwijl de sector zich blijft ontwikkelen, het nodig is om responsief te zijn en zich aan te passen aan enkele belangrijke trends in de markt. Hier zijn drie aandachtsgebieden waarvan ik zie dat ze op dit moment tastbare resultaten opleveren voor organisaties in Polen (waar ik ben gevestigd) en in heel Europa.  

1. Door de ogen van de consument. De noodzaak om de klant centraal te stellen is natuurlijk niets nieuws, maar wat wel is veranderd, is hoeveel aandacht dit gebied moet krijgen. Er vindt een verschuiving plaats van het opnemen van de wensen en behoeften van de klant in de algemene bedrijfsstrategie, naar de klant als drijvende kracht achter alle richtingen en beslissingen.

De verwachtingen van de klant blijven stijgen en de tolerantie voor slechte service neemt snel af. Aangezien loyaliteit nauw verband houdt met klanttevredenheid, zei 82% van de Poolse consumenten dat klantervaring even belangrijk is als het daadwerkelijke product of de dienst[1]. Dit toont alleen maar aan dat het niet eenvoudig is
wat diensten die u aanbiedt, maar hoe je biedt ze aan.

2. Vereenvoudiging van operaties. Als onderdeel van de drive om klantgerichter te worden, zien we ook dat organisaties hun manier van werken en hun strategische kernfocus opnieuw evalueren. In combinatie met de noodzaak om kosten te verlagen en efficiëntie te leveren, stemmen veel financiële dienstverleners hun operationele modellen opnieuw af om flexibeler en flexibeler te worden voor de toekomst.

In Polen is er een duidelijke verschuiving naar outsourcing van niet-kernactiviteiten, waardoor financiële dienstverleners zich in wezen kunnen concentreren op het leveren van klantwaarde en omzetgenererende activiteiten. Met een openheid voor innovatie en het omarmen van digitalisering, is het niet verwonderlijk dat Polen snel vooruitgang heeft geboekt met deze trend, waarbij de voordelen worden erkend van het creëren van een flexibelere en robuustere infrastructuur voor de toekomst, om relevant te blijven tegen felle concurrentie.

In heel Europa zien we dat de operationele veerkracht op andere manieren wordt versterkt, aangezien veel financiële instellingen een 'shared banking'-benadering omarmen. In sommige landen, zoals Nederland en België, bundelen financiële dienstverleners hun krachten om effectieve diensten voor consumenten te behouden door middel van zelfbedieningsoplossingen. Andere landen, zoals het VK, bieden bankhubs aan, die toegang bieden tot gedeelde bankdiensten waar geen filiaal beschikbaar is

3. Anders omgaan met contant geld. We erkennen allemaal de belangrijke rol die contant geld nog steeds speelt in het leven van veel mensen in heel Europa en daarom blijft het essentieel om de keuze om contant geld te gebruiken te behouden. Waar we
zijn het zien van veranderingen is in de manier waarop met contant geld wordt omgegaan om ervoor te zorgen dat de industrie consumenten op een financieel haalbare manier contant geld als betalingsoptie kan blijven aanbieden.  

De verschuiving van geldautomaten van eenvoudige uitbetalingssystemen naar die waar consumenten contant geld kunnen storten, is bijvoorbeeld een trend die steeds sneller gaat. In Polen zijn dergelijke geautomatiseerde geldautomaten met 6% toegenomen[2] en een wereldwijde toename van 8% in geautomatiseerde betaalterminals wordt voorspeld tegen eind 2026 (vanaf eind 2021)[3], waardoor consumenten meer flexibiliteit krijgen en tegelijkertijd kostenbesparingen worden gerealiseerd voor de aanbieder. 

Een ander voorbeeld van slimmer omgaan met kaskosten is wederom door samenwerking. Op dezelfde manier waarop we banken hun krachten zien bundelen om diensten aan consumenten te blijven leveren, zijn er in sommige delen van Europa gedeelde oplossingen voor het beheer van contant geld. In Italië wordt het geld geteld in gedeelde hubs om de kosten te minimaliseren en de Zweedse gebruiksmodelbenadering zorgt voor natuurlijke kostenbesparingen over een gecombineerd netwerk van aanbieders.

Geleid door de eisen van consumenten, toegenomen concurrentie en een veranderend regelgevingslandschap, zal de financiële dienstensector zijn evolutie voortzetten als we kijken naar de toekomst van het bankwezen. Het vermogen om flexibel te zijn en diensten en oplossingen af ​​te stemmen op de belangrijkste drijvende krachten binnen de branche, zal dit jaar en daarna de concurrentiedifferentiatie en klanttevredenheid bepalen.

[1] State of the Connected Customer-rapport, Salesforce, 2021

[2] RBR 2022, wereldwijde ATM-markt en prognoses tot 2027

[3] RBR 2022, Statieautomatisering en recycling

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• Bron: https://www.finextra.com/blogposting/23716/the-trends-driving-real-change-in-europe-right-now?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs