De waarheid over RPA Citizen Development binnen het bankwezen

Met toegang tot low-code applicaties kan iedereen automatiseringen bouwen binnen een bank, maar dat betekent niet noodzakelijk dat iedereen dat zou moeten doen. Burgerontwikkeling is een veelbesproken onderwerp binnen de automatiseringsruimte van bankprocessen, gezien de lineaire focus van banken om automatiseringsprogramma's te schalen.  

Robotic process automation (RPA) is een van de meest gebruikte technologieën in de branche voor het automatiseren van grootschalige repetitieve processen binnen stortingsoperaties, leenoperaties, creditcardverwerking en andere backofficefuncties.   

In het bankwezen is een van de meest waardevolle en gebruikelijke manieren om RPA te benutten, het verminderen van risico's en het verbeteren van de naleving, wat het geval is met automatiseringen met betrekking tot KYC, antiwitwaspraktijken en openbaarmakingen. Gezien dit doel dienen banken ervoor te zorgen dat het merendeel van, zo niet alle, automatiseringsinspanningen hieraan bijdragen. 

Voordelen van burgerontwikkeling 

Citizen developers zijn niet-IT-medewerkers die low-code platforms gebruiken om applicaties te bouwen of, in het geval van RPA citizen developers, om automatiseringen te bouwen.  

Een van de voordelen van het inzetten van burgerontwikkelaars om dagelijkse taken te automatiseren, is dat ontwikkelaars zich niet meer hoeven te concentreren op laaghangende fruitprocessen op de meest complexe projecten binnen de organisatie.   

Deze verminderde last voor IT-afdelingen kan kosteneffectief zijn en de efficiëntie verhogen wanneer automatisering correct wordt gebouwd en geïmplementeerd. Burgerontwikkeling leidt ook tot een grotere betrokkenheid bij initiatieven voor digitale transformatie, een grotere medewerkerstevredenheid en een sterkere focus op innovatie. 

Verwante Artikel: Salesforce – Automatisering en lagere stressniveaus 

Risico's van burgerontwikkeling 

Citizen Development heeft ook een keerzijde voor banken. Gezien de noodzaak voor banken om nalevingsregels na te leven en risico's te beperken, kunnen burgerontwikkelaars een verhoogd risico genereren wanneer automatiseringen worden ingezet zonder behoorlijk bestuur, monitoring en toezicht.  

Twee primaire zorgen met automatisering van de ontwikkeling van burgers zijn governance en automatiseringsbeveiliging. Het is van cruciaal belang om gestandaardiseerde protocollen vast te stellen voor het ontwikkelen, implementeren en onderhouden van automatiseringen.  

Een gecentraliseerde procedure voor het beoordelen van codes vergemakkelijkt het gebruik, elimineert redundantie en maakt herbruikbare code mogelijk. Het maken van verschillende versies van dezelfde code is bijvoorbeeld overbodig voor een bot om in te loggen op een veelgebruikte bankapplicatie. Deze code moet eenmalig worden aangemaakt en door alle ontwikkelaars binnen de bank worden gebruikt.   

Er moeten aparte omgevingen worden gebruikt voor ontwikkeling, testen en productie. Gebruikers moeten toegang hebben tot gegevens binnen een low-code automatiseringstoepassing op basis van rol en afdeling. Ze kunnen dan uitzonderingen en fouten in de testomgeving identificeren in plaats van wanneer een bot in productie is. 

Best practices voor Citizen-ontwikkelaars 

Een geformaliseerd programma voor de ontwikkeling van burgers heeft een getrapt risicobeoordelingskader. Elk proces kan worden beschouwd als laag, gemiddeld of hoog risico in zijn eenvoudigste vorm op basis van zijn aard, complexiteit en afhankelijkheden. 

Dit zorgt voor een vastgesteld raamwerk waaraan burgerontwikkelaars zich kunnen houden. Het is een goede gewoonte voor burgerontwikkelaars om zich te concentreren op processen met een laag risico die zorgvuldig worden gecontroleerd door een CoE voor interne automatisering (Center of Excellence).  

Wanneer burgerontwikkelaars automatiseren, is het de beste gewoonte om je te concentreren op processen met een laag risico en een lage complexiteit die waarde toevoegen zonder de bedrijfskritieke functies te beïnvloeden. Bij complexe bedrijfsautomatiseringen moeten pure-play-ontwikkelaars met uitgebreide kennis en ervaring betrokken zijn, zodat elke automatisering zo robuust mogelijk is.  

De meeste individuen bij een bank zullen echter nooit burgerontwikkelaars worden. Daarom kan het voor 100% van de individuen binnen een bank een grotere impact opleveren om te begrijpen wat er kan worden geautomatiseerd met technologieën zoals robotachtige procesautomatisering en intelligente documentverwerking. 

Vergelijk dit met het drastisch lagere percentage technisch ingestelde mensen dat geschikt is om automatiseringen te bouwen, uit te voeren en te onderhouden tijdens hun dagelijkse werk. 

Brede interne ondersteuning voor automatisering 

Het is algemeen bekend dat het hebben van een buy-in van leiderschap de sleutel is tot een succesvol automatiseringsprogramma voor de lange termijn. Een bottom-up benadering mag echter niet over het hoofd worden gezien. Alle medewerkers binnen een bank moeten begrijpen hoe automatisering werkt.  

Een van de meest voorkomende misvattingen over automatisering is dat het hier is om banen te vervangen. In werkelijkheid is automatisering inherent ontworpen om mensen te ondersteunen en mensen in staat te stellen hun bestaande werklast effectiever aan te pakken en uiteindelijk meer te doen met minder.  

Een wijdverbreid begrip en buy-in voor automatisering binnen banken zorgt voor samenwerking en de meest impactvolle automatiseringskandidaten die kunnen worden ingediend door materiedeskundigen, afdelingshoofden, procesmanagers en operationele leidinggevenden.  

Het doel is om automatisering te gebruiken voor alledaagse en repetitieve taken, zodat mensen zich kunnen concentreren op de meest waardevolle taken. 

Verwante Artikel: Gartner – Top 10 fouten in automatisering 

Toekomst van RPA binnen het bankwezen  

ROI gaat niet alleen over FTE (Full-Time Employee) besparingen. Het gebruik van terminologie zoals FTE wordt stilaan verouderd omdat het voornamelijk werd gebruikt als een eerste benadering om de effectiviteit van automatiseringsprogramma's op de meest lineaire manier mogelijk te evalueren.  

Er is echter een verschuiving opgetreden, aangezien automatisering veel wijdverbreide voordelen heeft die niet zo gemakkelijk kwantificeerbaar zijn, zoals verminderde foutenpercentages, directe verwerking, verminderde behoefte aan aanzienlijke geldelijke investeringen in het bouwen van API's en verbeterde procesuitvoeringssnelheid. 

Bovendien zijn automatiseringsconsumenten veel strategischer in het gebruik van automatiseringsplatforms zonder hoge licentieplatformkosten die de ROI aantasten en schaal voorkomen. Er zijn populaire opties voor intelligente automatiseringsplatforms voor ondernemingen binnen het bankwezen met klantvriendelijke prijsmodellen zoals OpenBots en Microsoft Power Automate. 

Alternatief voor RPA Citizen Development  

De belangrijkste waarde die citizen developers kunnen bieden, is hun kennis van individuele taken en processen binnen elke afdeling van een bank. CoE's kunnen geen hoogwaardige automatiseringen leveren zonder kwaliteitsprocessen te automatiseren.  

Niet iedereen hoeft een volwaardige burgerontwikkelaar te worden. Banken kunnen meer voordelen opleveren door ervoor te zorgen dat hun werknemers begrijpen hoe RPA werkt en waar ze het kunnen toepassen om de acceptatie en het wijdverbreide gebruik van RPA te vergroten. 

Verwante Artikel: Uitdagingen en voordelen voor burgerontwikkeling 

Over Gabriel Skelton 

Als directeur van Banking & Mortgage Automation Solutions is Gabriel verantwoordelijk voor het creëren van voorverpakte en op maat gemaakte automatiseringsoplossingen om digitale transformatie voor banken, kredietverenigingen en hypotheekverstrekkers mogelijk te maken. 

Gabriel is gecertificeerd in procesdetectie en -analyse en is gespecialiseerd in het koppelen van bedrijven aan schaalbare workflowautomatisering. Hij heeft meer dan vijf jaar ervaring in financiële dienstverlening, bedrijfstechnologie en digitale transformatie. 

Gabriel woont in Coral Springs, Florida, met zijn vrouw en zoon.