Drie stappen om een ​​nauwkeurige nalevingsevaluatie te garanderen

Het is in het huidige financiële landschap geen eenvoudige opgave om compliant te blijven.

Elk telefoontje, bericht, communicatie en stukje informatie dat wordt gedeeld tussen werknemers, klanten en handelspartners moet worden vastgelegd, opgeslagen en gemonitord om naleving te bewijzen. Volgens toezichthouders maakt elke financiële instelling zich potentieel schuldig aan wangedrag.
tot het tegendeel bewezen is.

Bovendien hebben we de opkomst gezien van regelgeving zoals de Digital Operational Resilience Act (DORA), waaruit blijkt dat de eisen van toezichthouders steeds strenger worden.[I].
Hierdoor vragen veel financiële instellingen zich af of hun nalevingsstatus is veranderd.

Dus hoe kunnen ze ervoor zorgen dat ze aan de regels blijven voldoen als de doelpalen blijven bewegen?

Risico's identificeren en volgen voordat het te laat is

Het antwoord ligt in het voortdurend in de gaten houden.

Daarbij is een risicoanalyse essentieel. Het is niet alleen een vakje dat je moet aanvinken; het is de basis voor het beschermen van de bedrijfsreputatie, financiële stabiliteit, het vertrouwen van klanten en het voldoen aan alle wettelijke rapportagevereisten waar het bedrijf mogelijk onder valt. Kortom, een risicobeoordeling
is een bedrijfsgezondheidscontrole die aandoeningen identificeert en bevestigt of er voldoende voorzorgsmaatregelen zijn getroffen om schade te voorkomen.

De realiteit van het negeren van deze beoordelingen werd scherp in beeld gebracht doordat de FCA de Guaranty Trust Bank (GTB) een boete van £ 7.6 miljoen oplegde wegens tekortkomingen in haar antiwitwassystemen en -controles, ondanks interne en externe rapporten. De bank deed dat niet
toezicht houden op zakelijke relaties en klanttransacties om te voldoen aan de FCA-normen. Ook heeft zij nagelaten de risico's van haar klanten te beoordelen of te documenteren[Ii].

Hoewel technologie en automatisering kunnen helpen, vormen risicobeoordelingen een managementuitdaging die veel aandacht voor detail vereist. In de huidige vorm proberen de meeste financiële instellingen oplettend te blijven door de geldigheid van hun risicobeoordelingen te controleren
via kwartaaloverzichten. Maar in het tumultueuze financiële landschap is dit niet genoeg.

Bouwstenen: drie stappen om ervoor te zorgen dat de naleving accuraat wordt geëvalueerd

Financiële instellingen moeten opnieuw bevestigen dat hun risicobeoordelingen geschikt zijn voor hun doel door drie belangrijke stappen te herzien: Deze omvatten:

1. 1.      Het begrijpen van compliance is een teamsport

In de eerste plaats moeten financiële instellingen ervoor zorgen dat iedereen die betrokken is bij het risicoanalyseproces, waarbij vaak veel belanghebbenden betrokken zijn, het echt begrijpt. IT, complianceteams en het bredere bedrijfsleven spreken vaak verschillende talen, dus instellingen
moeten deze beoordeling gebruiken als een kans om die kloof te overbruggen. Daarbij kan het worden aangepast om ervoor te zorgen dat het de risico's aanpakt die werkelijk de hele organisatie aangaan.

In deze fase kunnen sommige organisaties AI ook gebruiken om bedrijfsrisico’s te identificeren en te begrijpen, vooral wanneer ze hun databronnen beginnen te integreren. Dit soort adoptie zal echter, vooral binnen sterk gereguleerde sectoren, beperkt blijven.
In feite gebruikt slechts 17% van de ondervraagde Britse financiële instellingen momenteel AI in hun audit- en complianceprocessen[Iii].

Dit komt omdat organisaties bewijsmateriaal moeten aanleveren ter ondersteuning van de besluitvorming, dat de test van audits doorstaat. Daarom moeten organisaties die AI willen gebruiken bij nalevingscontrolepunten ervoor zorgen dat ze systemen kiezen die duidelijk kunnen uitleggen waarom ze dat doen
wat ze doen.

1. 2.      Het speelboek bestuderen

Zodra de risico's aan de orde zijn gesteld, moeten instellingen weten dat alle werknemers, ongeacht hun rol of rang, zich houden aan het draaiboek dat is ontworpen. Dit is een duidelijk, unaniem mitigatieplan. Het is een beetje alsof je ervoor zorgt dat al je spelers hun eigen gegevens kennen
positie op het veld en de daaropvolgende verantwoordelijkheden in het spel.

Tijdens deze driemaandelijkse evaluaties is het belangrijk om te onthouden dat het niet alleen om technologie gaat. In plaats daarvan moeten financiële instellingen de aantrekkingskracht van 'glimmende dingen' vermijden. De strategie moet net zo uniek zijn als de instelling die ze beschermt, en waarop de strategie gericht is
de basis en afgestemd op de specifieke risico's ervan.

1. 3.      Regelmatig de gameplay beoordelen

Ten slotte moeten aan deze controlepunten regelmatig scans van het regelgevingslandschap worden toegevoegd. Dit zorgt ervoor dat het bewustzijn van een instelling op het gebied van naleving de evoluerende aard ervan weerspiegelt. Het is tenslotte bijna onmogelijk om een ​​spel te winnen als je niet merkt dat er een regel is
gewijzigd.

In deze fase kan AI ondersteunen bij het onderzoeken van de regelgeving waar een organisatie onder valt en het delen van advies over hoe hieraan te voldoen. Verschillende grote banken gebruiken bijvoorbeeld AI om de regelgeving te begrijpen die overeenkomt met de verschillende rechtsgebieden waarin zij opereren
opereren in.

Het winnen van de compliance cup

Het is geen verrassing dat de regelgevende doelpalen niet zullen stoppen met bewegen. Daarom moeten financiële instellingen, in plaats van zich zorgen te maken, actie ondernemen door maandelijkse nalevingsbeoordelingen uit te voeren die de geldigheid van bestaande risicobeoordelingen testen.

Deze beoordelingen stellen instellingen in staat hun oordeel tegen het licht te houden en te controleren op gaten. Zo kunnen zij voortdurend de risico's voor elk lid van de organisatie in kaart brengen, die vervolgens in het plan saneringsruimte toegewezen kunnen krijgen.

Ten slotte ondersteunt het opnemen van een scan van het regelgevingslandschap in deze controlepunten instellingen bij het afstemmen van risicobeoordelingen op de compliance-veranderingen die aan de horizon opdoemen.

In principe is het niet iets voor angsthazen om compliant te blijven in het voortdurend evoluerende financiële landschap van vandaag. Toch bieden deze drie stappen een tegengif voor het compliance-raadsel. Ze zorgen ervoor dat financiële instellingen voortdurend problemen kunnen opmerken en verzachten
voordat de toezichthouders aankloppen.  

[I]
https://www.digital-operational-resilience-act.com/

[Ii]

https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-fines-guaranty-trust-bank-uk-limited-ps76-million-further-failures-its-anti-money-laundering

[Iii]

https://www.ukfinance.org.uk/system/files/2023-11/The%20impact%20of%20AI%20in%20financial%20services.pdf

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.finextra.com/blogposting/25902/three-steps-to-ensure-accurate-compliance-evaluation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs