Het ministerie van Financiën beschouwt gedecentraliseerde financiering als een bedreiging voor de nationale veiligheid

Slechte cyberbeveiligingspraktijken binnen de gedecentraliseerde financiële sector (DeFi) vormen een bedreiging voor crypto, consumenten en nationale veiligheid, volgens een nieuw rapport van het Amerikaanse ministerie van Financiën. 

Het eerste document in zijn soort betoogt dat DeFi's peer-to-peer karakter nieuwe illegale financiële risico's met zich meebrengt die extra wettelijk toezicht vereisen om aan te pakken. 

De risico's van DeFi

Uitgegeven op donderdag, de 2023 DeFi Illegale financiële risicobeoordeling beschrijft hoe cybercriminelen, oplichters en andere illegale actoren het DeFi-ecosysteem misbruiken om geld wit te wassen via systemen die niet de juiste sancties en anti-witwascontroles uitvoeren. 

"Er zijn verschillende gevallen geweest van actoren, waaronder ransomware-acteurs, dieven, oplichters en drugshandelaren, die DeFi-diensten gebruikten om hun illegale opbrengsten over te dragen en wit te wassen", beweerde het rapport. 

De afdeling merkte een verscheidenheid aan technieken op om dit te bereiken, waaronder het omwisselen van fondsen minder traceerbare crypto's, schakelen tussen blockchains en activa doorsturen cryptocurrency-mixers. Witgewassen fondsen worden vervolgens uitbetaald in fiat-valuta met behulp van Virtual Asset Service Providers.

Afgelopen augustus heeft de Schatkist de cryptocurrency-mixer toegevoegd TornadoCash toegevoegd aan de lijst met gesanctioneerde entiteiten vanwege zijn populariteit bij Koreaanse cybercriminelen. 

Ransomware is een andere spraakmakende kwestie die door de afdeling is opgemerkt en die wordt erkend als een "nationale veiligheidsprioriteit". Omdat transacties op cryptonetwerken zoals Bitcoin zowel pseudoniem als onomkeerbaar zijn, vormen ze een ideaal betalingsspoor waarmee criminelen betalingen van slachtoffers kunnen afpersen. 

De afdeling verwees naar een 2022 studies van blockchain-analysebedrijf Elliptic, dat ontdekte dat 13 ransomware-stammen hun geld witwasten via een enkele ketenoverschrijdende brug, in totaal $ 50 miljoen in de eerste helft van 2022. 

Ten slotte erkende de Schatkist de prevalentie van "fraude en oplichting" die de crypto-industrie teistert, met volgens de FBI in 1.6 ten minste $ 2021 miljard gestolen door crypto-gerelateerde oplichting. Dergelijke zwendelpraktijken variëren van klassieke 'rug pull'-diefstallen tot meer persoonlijke' varkensslachterij'-zwendel, waarna geld wordt witgewassen en verduisterd met behulp van veel van de bovengenoemde methoden. 

DeFi's zwakte: centralisatie

In tegenstelling tot de naam, merkte de Schatkist op dat een groot deel van de DeFi-ruimte vol zit met gecentraliseerde faalpunten.

"In de praktijk blijven veel DeFi-services bestuursstructuren bevatten (bijvoorbeeld beheerfuncties, het oplossen van problemen met de code of het tot op zekere hoogte wijzigen van de functionaliteit van de slimme contracten)", aldus het rapport. 

Als alternatief kunnen DeFi-protocollen die worden beheerd door gedecentraliseerde autonome organisaties (DAO's) en hun houders van governance-tokens worden gecentraliseerd in de handen van vroege DAO-investeerders. "Ontwikkelaars en vroege investeerders in een DeFi-service kunnen de controle over de service behouden door aanzienlijke delen van governance-tokens aan zichzelf toe te wijzen of anderszins de feitelijke controle te behouden", aldus de Schatkist. 

Ondanks de risico's die DeFi met zich meebrengt, erkent het rapport dat contant geld nog steeds koning is als het gaat om financiële criminaliteit. "Witwassen van geld, proliferatiefinanciering en terrorismefinanciering vinden meestal plaats met behulp van fiat-valuta of andere traditionele activa in tegenstelling tot virtuele activa", verklaarde het.