UK Treasury zet stappen in de richting van implementatie van de crypto 'reisregel' van de FATF met openbare raadpleging

HM Treasury, het ministerie van Financiën van de Britse regering, heeft donderdag een openbare raadpleging onthuld over onder meer de geplande implementatie van de zogenaamde reisregel van de Financial Action Task Force (FATF) voor cryptocurrency-transacties.

Op 22 juli zei het ministerie van Financiën dat het overleg een belangrijke stap is in de richting van wijziging van de Britse regelgeving met betrekking tot de financiering van terrorisme, het witwassen van geld en de overdracht van geld. Het overleg loopt volgens de overheid van nu tot 14 oktober rapport, Ik kijk uit naar een wetgevende stap in het voorjaar van 2022.

“De overheid is op de hoogte gehouden van technologische ontwikkelingen, zoals de ontwikkeling van gemeenschappelijke datastandaarden en de voortgang van een groot aantal softwareoplossingen, en acht de tijd nu rijp om plannen te maken voor de implementatie van de reisregel,” staat in het consultatierapport.

Dit proces omvat de door de FATF aanbevolen regels voor crypto-overdrachten, die in de zomer van 2019 voor het eerst werden geïntroduceerd en sindsdien onderwerp zijn van debat en adoptie. Eerder deze week heeft de Europese Commissie – de uitvoerende tak van de Europese Unie – onthuld haar eigen wetsontwerp voor de formele goedkeuring van de FATF-reisregel. 

Met name zei HM Treasury dat het de formele adoptie heeft uitgesteld “om compliance-oplossingen te kunnen ontwikkelen” door cryptobedrijven. De belangrijkste Britse toezichthouder voor cryptobedrijven is de Financial Conduct Authority, dat een register opbouwt van goedgekeurde bedrijven. Tot nu toe slechts vijf cryptobedrijven zijn goedgekeurd binnen dit regime.

Het rapport merkt verder op:

“De regeringsbenadering van de implementatie wordt geleid door het principe dat de toepassing van [de reisregel] consistent moet zijn in de financiële dienstverlening, ongeacht de technologie die wordt gebruikt om overboekingen te vergemakkelijken, tenzij er een dwingende reden is om een ​​andere benadering te volgen . De vereisten zijn van toepassing op aanbieders van cryptovaluta-uitwisseling en aanbieders van bewaarportefeuilles, zoals gedefinieerd in The Money Laundering and Terrorist Financing (Amendment) Regulations 2019, die zaken doen in het VK.”

Specifieke details zijn onder meer de toepassing van de de minimis-rapportagedrempel op het Britse pond.

“De FTR stelt de de minimis-drempel, waaronder beperktere informatie over begunstigden en afzenders met een overschrijving mag worden verzonden, op EUR 1,000. De regering stelt voor om de drempel voor cryptoasset-overdrachten op GBP 1,000 te zetten. Het zal daarom nodig zijn voor bedrijven om de waarde in GBP te berekenen van bijvoorbeeld een overdracht van Bitcoin”, stelt het rapport.

Meer informatie over de consultatie is te vinden in de HM Treasury verslag. 

Bron: https://www.theblockcrypto.com/linked/112329/uk-treasury-moves-toward-implementing-fatfs-crypto-travel-rule-with-public-consultation?utm_source=rss&utm_medium=rss