Het Britse ministerie van Financiën richt zich op het witwassen van geld in de cryptosector

Het Britse ministerie van Financiën richt zich op het witwassen van geld in de cryptosector

Tijdstempel: 21 maart 2024 1:00 uur

In een beslissende stap om zijn financiële regelgevingskader te versterken, heeft het Britse ministerie van Financiën een consultatiedocument geïntroduceerd dat zich richt op verbeteringen in de anti-witwasregelgeving (AML), met bijzondere aandacht voor de snelgroeiende sector van crypto-activa.

Dit initiatief, dat voortkomt uit een alomvattende herziening van de Money Laundering, Terrorist Financing, and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations (MLRs) 2017 (MLRs), heeft tot doel de principes van “slimmere regelgeving” te implementeren.

Deze principes zijn erop gericht de regeldruk te verlichten, prioriteit te geven aan regelgeving als laatste redmiddel, en een responsief en verantwoordelijk regelgevend klimaat te bevorderen.

Verbetering van AML-maatregelen in de crypto-ruimte

De raadpleging onderstreept het belang van het aanpassen van de regelgevingsnormen om de unieke uitdagingen van crypto-activa aan te pakken. Door veranderingen voor te stellen die aansluiten bij de Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA) en de MLR’s, wil het ministerie van Financiën een robuuster toezichtregime creëren dat het witwassen van geld binnen de cryptomarkt effectief kan bestrijden.

Het stroomlijnen van het toezicht op crypto-activa

De voorgestelde wijzigingen vertegenwoordigen een strategische verschuiving in het toezicht op aanbieders van crypto-activadiensten. Momenteel zijn instellingen die onder de bevoegdheid van de FSMA vallen niet verplicht om MLR-registratie te verkrijgen, waardoor er voor de meeste cryptobedrijven een leemte in de regelgeving ontstaat.

Uit de consultatie blijkt dat MLR-gereguleerde instellingen ook onder de Financial Conduct Authority (FCA)-regelgeving zouden moeten vallen, waardoor de noodzaak voor afzonderlijke MLR-autorisatie wordt geëlimineerd. Verwacht wordt dat deze consolidatie het regelgevingslandschap voor crypto-activa zal vereenvoudigen, de efficiëntie van de naleving zal verbeteren en de Britse houding tegen financiële misdaden zal versterken.

Lees ook UK Intellectual Property Office verduidelijkt het juridisch kader voor NFT-registratie.

Bovendien duidt de uitbreiding van het bereik van de FSMA met activiteiten zoals het exploiteren van een crypto-activabeurs en het aanbieden van bewaarnemingsdiensten op een proactieve benadering om alle facetten van het crypto-ecosysteem onder toezicht van de toezichthouder te omvatten.

Crypto-activa die voorheen niet aan FCA-onderzoek waren onderworpen, zullen nu registratie vereisen voor MLR-toezicht, waardoor een alomvattend regelgevingskader wordt gegarandeerd dat potentiële witwasrisico's aanpakt.

Het aanpakken van intellectueel eigendom en verschillen in regelgeving

Een van de aandachtspunten van de raadpleging is de afstemming van de MLR-vereisten op die van de FSMA, met name wat betreft de controlenormen en -drempels. Deze afstemming heeft tot doel de discrepanties aan te pakken tussen de beoordelingen die onder beide regelgevingsregimes zijn gemaakt, waardoor een meer uniforme benadering van financieel toezicht wordt vergemakkelijkt.

Britse schatkist
Het plan van het Britse ministerie van Financiën om de cryptoregelgeving te herzien, duidt op een proactieve houding bij de bestrijding van financiële misdaden in de digitale sfeer. [Photo/Medium]

Het streven van het ministerie van Financiën om de regelgeving voor het witwassen van geld te vernieuwen weerspiegelt een bredere strategie om de Britse financiële regelgevingsnormen aan te passen aan het zich ontwikkelende landschap van digitale valuta en crypto-activa.

De voorgestelde wijzigingen zijn bedoeld om de integriteit van de Britse financiële markten te versterken door duidelijkheid, evenredigheid en effectieve coördinatie binnen het AML/CTF-regime te bevorderen. Bovendien opent de consultatie mogelijkheden voor samenwerking met belanghebbenden, waardoor wordt verzekerd dat het regelgevingskader flexibel blijft en reageert op de dynamische aard van crypto-activa.

Lees ook Groot-Brittannië zoekt naar hoofd van CBDC en komt dichter bij een digitaal pond sterling.

Het consultatiedocument van het ministerie van Financiën is niet slechts een update van de regelgeving; het is een strategische stap om de integriteit en stabiliteit van de crypto-activasector te waarborgen. Door het toezicht van de Financial Conduct Authority (FCA) uit te breiden met een breder scala aan activiteiten op het gebied van crypto-activa, schept Groot-Brittannië een precedent voor uitgebreide crypto-regulering.

Deze uitbreiding heeft tot doel het financiële systeem te beschermen tegen de risico’s die gepaard gaan met het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, die inherent groter zijn in de snelgroeiende en zich ontwikkelende cryptomarkt.

Bovendien is de nadruk die in de consultatie wordt gelegd op het harmoniseren van de regelgevingsnormen tussen de MLR's en de FSMA een belangrijke stap in de richting van het wegnemen van verwarring en het creëren van een naadloos regelgevingsklimaat voor dienstverleners op het gebied van crypto-activa.

Deze harmonisatie zal naar verwachting het nalevingsproces stroomlijnen, waardoor het voor cryptobedrijven gemakkelijker wordt om zich aan de wettelijke vereisten van het Verenigd Koninkrijk te houden en tegelijkertijd innovatie en groei binnen de sector te bevorderen.

De voorgestelde wijzigingen weerspiegelen ook het engagement van de Britse regering om haar regelgevingskader aan te passen aan de uitdagingen en kansen die nieuwe technologieën bieden. Door rekening te houden met de unieke aspecten van blockchain-technologie en tHet gedecentraliseerde model het mogelijk maakt, erkent het ministerie van Financiën de noodzaak van een vooruitstrevende benadering van regelgeving.

Dit omvat onder meer het aanpakken van kwesties op het gebied van intellectueel eigendom die zich kunnen voordoen in de crypto-ruimte, en ervoor zorgen dat het Britse wettelijke kader relevant en effectief blijft in het digitale tijdperk.

In wezen betekenen de proactieve houding van het ministerie van Financiën ten aanzien van de regulering van crypto-activa en zijn inspanningen om de maatregelen tegen het witwassen van geld te verbeteren een bredere visie voor een veilige, innovatieve en goed gereguleerde financiële markt die het voortouw kan nemen in de mondiale digitale economie.

Concluderend markeert het consultatiedocument van het Britse ministerie van Financiën een cruciale stap in de richting van de integratie van crypto-activa in het Britse regelgevingskader, met als doel het witwassen van geld te beperken en tegelijkertijd innovatie in de financiële dienstensector te ondersteunen.

Naarmate het raadplegingsproces zich ontvouwt, zal het voor belanghebbenden van cruciaal belang zijn om deel te nemen aan de dialoog, en bij te dragen aan de ontwikkeling van regelgevingsnormen die de veiligheid in evenwicht brengen met het groeipotentieel van crypto-activa.

Deze proactieve houding van de Britse regering versterkt niet alleen de Financial Services and Markets Act, maar positioneert het VK ook als leider op het gebied van de financiële sector. beheer van digitale valuta en de bredere cryptomarkt.

Tijdstempel:

Meer van Web 3 Afrika