Gebruik van crypto bij misdaad zeer laag in vergelijking met Fiat, geeft Europol toe

Het aantal gevallen van het gebruik van cryptocurrencies bij het financieren van terrorisme en witwasmisdrijven is eigenlijk wereldwijd te tellen. De waarde van cryptotransacties die bij deze misdaden zijn betrokken, wordt ook meerdere keren overschaduwd door de waarde van fiat die bij deze vormen van misdaad wordt verhandeld. Het gebruik van crypto bij illegale activiteiten is zo beperkt dat Europol het toegaf in hun rapport dat woensdag werd vrijgegeven. Het rapport wilde het gebruik van digitale activa bij criminele activiteiten onder de aandacht brengen.

“Cryptogeld blijft aantrekkelijk voor criminelen, vooral vanwege het pseudo-anonieme karakter en het gemak en de snelheid waarmee geld overal ter wereld kan worden verzonden. Het gebruik van cryptocurrencies voor illegale activiteiten lijkt echter slechts een klein deel uit te maken van de algehele cryptocurrency-economie, en het lijkt relatief kleiner te zijn dan de hoeveelheid illegale fondsen die betrokken zijn bij traditionele financiering.

"Criminelen en criminele netwerken die betrokken zijn bij ernstige en georganiseerde misdaad blijven ook in grote mate vertrouwen op traditioneel fiatgeld en transacties, naast nieuwe mogelijkheden voor waardeoverdracht."

Desalniettemin zegt het rapport dat netwerken die cryptocurrencies gebruiken voor wereldwijde misdaden blijven uitbreiden en dat sommigen het zelfs aanbieden als een dienst aan andere criminelen.

Afgaande op cijfers van de Verenigde Naties is het witwassen van geld echter een wereldwijd bloeiend bedrijf dat nu goed is voor 2 tot 5% van het wereldwijde BBP of $ 800 miljard tot $ 2 biljoen per jaar. Jaarlijks wordt nog eens $ 1.6 tot $ 2.2 biljoen uitgegeven om illegale activiteiten en grensoverschrijdende misdaad mogelijk te maken. Mensenhandel is nu een business van $ 150 miljard per jaar. Het meeste hiervan wordt gefaciliteerd met fiatgeld. Helaas gaat meer dan 80% van dit fiat-geld via gereguleerde banken en financiële instellingen vanwege samenspanning, corruptie, staatsbetrokkenheid en andere toleranties, ondanks strikte AML- en anticriminaliteitsprocedures.

In feite blijken cryptocurrencies – waarvan de transacties op elk moment kunnen worden gevolgd op een blockchain digitaal grootboek – alleen waardevol te zijn voor onderzoekers omdat bij verschillende andere criminele en witwastransacties contant geld is betrokken en nooit kunnen worden getraceerd of bewijs kan worden geleverd voor het optreden ervan. De belangrijkste reden waarom dergelijke misdaden waarbij fiat, gereguleerde banken en financiële instellingen betrokken zijn, moeilijk te stoppen zijn, is niet dat crypto wordt gebruikt of dat de misdaden worden verborgen. Het is eerder vanwege financiële corruptie en de betrokkenheid van staten en machtige personen bij dergelijke transacties. Het Financial Crimes Enforcement Network (“FinCEN”), een agentschap binnen het Amerikaanse ministerie van Financiën, heeft in september 2021 vernietigende dossiers vrijgegeven waaruit blijkt dat wereldwijd gereguleerde banken nog steeds miljarden dollars aan verdachte transacties verplaatsen voor vermoedelijke terroristen, kleptocraten en drugsbaronnen.

Het rapport van FinCEN onthult dat banken en financiële instellingen enorme winsten genereren door illegale fondsen te verplaatsen, fortuinen verduisterd uit ontwikkelingslanden en geld dat is gestolen via Ponzi-fraude. Inlichtingen- en wetshandhavingsinstanties weten het, maar kunnen niets doen. In feite is de transparantie met crypto en blockchains de reden waarom het fel gekant is en niet aantrekkelijk kan zijn voor iedereen die wil dat deze misdaden doorgaan.

Het rapport van Europol zegt niet hoeveel crypto in totaal bij misdaad betrokken is, maar zegt dat het totale volume aan transacties met betrekking tot darknet-marktplaatsen op internet in 1.7 werd geschat op 2020 miljard. Het vermeldt de grootste actieve darkweb-marktplaats Hydra, die het zegt verantwoordelijk was voor 75% van de darknet-transacties.

Het rapport benadrukt vervolgens nog meer "tientallen miljoenen euro's" met gestolen fondsen die zijn gevonden tijdens een witwasonderzoek van Europol in 2020 dat in 20 landen is gestart. Vervolgens hielpen de Duitse autoriteiten in 30 een netwerk van investeringsfraude van 2021 miljoen euro in heel Europa aan het licht te brengen.

Bron: https://zycrypto.com/usage-of-crypto-in-crime-is-very-low-compared-to-fiat-admits-europol/