U kunt kiezen wat u wilt bekijken, luisteren en kopen wanneer u maar wilt, waarbij u uw smaak en waarden weerspiegelt in uw keuzes. We zitten op hetzelfde spoor met onze investeringsbeslissingen. Productaanbieders adviseren beleggingsadviseurs over hoe ze technologie kunnen gebruiken om hun vertrouwde positie bij klanten te behouden.
"Klanten willen tegenwoordig investeringen die aansluiten bij hun waarden", zei Kunal Kapoor, CEO van Morningstar, in zijn openingstoespraak op de Morningstar Investment Conference in 2022. Klanten willen dat hun persoonlijke voorkeuren worden weerspiegeld in hun portefeuilles, naast het behalen van rendement en het beheersen van risico's.
"Actieve personalisatie is het nieuwe actief beleggen", zei Kapoor. “Personaliseer je portfolio op schaal: dat is het thema dat je keer op keer zult horen.”
De FinTech Showcase van de Morningstar-conferentie, met presentaties over 18 producten, leverde de volgende vijf thema's op:
- Portefeuillepersonalisatie en gegevensautomatisering op schaal bieden.
- Focussen op klantwaarden en het opbouwen van portefeuilles die deze waarden weerspiegelen en tegelijkertijd rendement opleveren.
- Adviseurs de mogelijkheid bieden om eenvoudig nieuwe, complexe producten (namelijk cryptovaluta en lijfrentes) toe te voegen.
- Onafhankelijk financieel advies beter en betaalbaarder maken.
- Technologie gebruiken die financieel adviseurs meer tijd geeft om met klanten door te brengen in plaats van aan administratie.
De volgende bedrijven, vermeld in volgorde van presentatie, namen deel aan de FinTech Showcase.
Vector Ruimte Biowetenschappen
Past zijn AI-technologieën toe op financiële diensten om "verborgen relaties" tussen wereldwijde evenementen en openbare bedrijven te vinden. Het resultaat is een automatisch gegenereerde verhandelbare mand met aandelen of crypto-tokens om financiële bescherming te bieden via shorts of andere handelsstrategieën.
Vooropname
Stelt aanbevelingen ten dienste van vastrentende beleggingen die doorgaans alleen beschikbaar zijn voor grote instellingen. Het doel is om vastrentende markten toegankelijker, transparanter en meer verbonden te maken door aanbevelingen (denk aan Yelp) te gebruiken om kleinere institutionele beleggers te voorzien van marktgegevens en kennis.
Vergroten
Geeft adviseurs AI-technologie waarmee ze gemakkelijker beleggingsproducten kunnen ontdekken die aansluiten bij de voorkeuren en waarden van de klant. De service is bedoeld om adviseurs te helpen bij het maken van meer persoonlijke portefeuilles en modellen en om vermogensbeheerders een digitaal distributiekanaal naar adviseurs te bieden. "Gepersonaliseerde impactvoorstellen helpen de relatie tussen adviseur en klanten te verdiepen en voor klanten om de impact van hun portfolio te zien", zegt Matt Barley, adviseur verkoopdirecteur.
Trove
Stelt Afrikaanse beleggers in staat om gemakkelijk en goedkoop in wereldwijde effecten te beleggen. De app in combinatie met Morningstar-onderzoek is gericht op Afrikaanse investeerders, zowel op het continent als in de diaspora, met investeringseducatie, lage investeringsminima en fractionele toegang tot aandelen in wereldwijde effecten.
Bankschroef
Bouwt op maat gemaakte portfolio's die persoonlijke voorkeuren en wensen op schaal uitdrukken. De applicatie doet portefeuilleconstructie en investeringsafhandeling voor adviseurs, op basis van hun financiële plan voor individuele klanten. Het bedrijf noemt het Wealth 3.0 Intelligent Investing, in tegenstelling tot Wealth 2.0 ETF's en Index Funds en Wealth 1.0 Mutual Funds.
Levensrendement
Minimaliseert belastingen in de loop van de tijd om extra alfa-investeringen te bieden, zelfs als klanten hun rekeningen defunderen. Het technologiebedrijf voor ondernemingen helpt bij het inschatten van de vaak complexe fiscale implicaties van investeringen die gedurende een mensenleven zijn opgebouwd en bij het optimaliseren van de belastingstructuren om extra vermogen te verwerven.
Benetisch
Biedt adviseurs een marktplaats voor de services van derden die ze nodig hebben om een pensioenpraktijk te beheren. Het bedrijf beschouwt zichzelf als "de amazon.com van pensioenuitkeringen" die adviseurs toegang geeft tot derden en voorstellen en zakelijke stroom bijhoudt via een Amazon-achtige gebruikerservaring.
HoogteNul
Stelt financieel adviseurs en vermogensbeheerders in staat om namens hun klanten op een veilige en digitale manier te beleggen in digitale activa. Het bedrijf biedt een open-architectuurplatform dat adviseurs keuzes biedt voor directe of secundaire investeringen in digitale activa, bewaarders en handelsbeurzen.
Meetami-innovaties
https://www.amipro.ca/software
Helpt adviseurs bij het navigeren door digitale activa door onderwijs- en investeringsbeheersystemen te bieden. Aangezien veel klanten al vragen stellen over of investeren in digitale activa, is het doel van het bedrijf om adviseurs te ondersteunen bij het opbouwen van een praktijk voor digitale activa en het behouden of verkrijgen van inkomsten.
DriveRijkdom
Biedt technologie die snel en eenvoudig nieuwe producten toevoegt aan een adviespraktijk. Door gebruik te maken van API's en een gemeenschappelijke interface voor alle activaklassen, helpt het bedrijf adviseurs winstgevende producten te creëren voor onderbediende en ondergeïnvesteerde klanten.
Altruïst
Bouwt en schaalt de beleggingsadviespraktijken op door middel van betaalbare technologie. Onafhankelijke adviseurs kunnen gebruikmaken van de digitale tools en workflows die voorheen alleen beschikbaar waren voor grotere bedrijven via een geïntegreerde, betaalbare en aanpasbare technologiestack.
Wijste
Bekrachtigt handelsbeslissingen met door beleggers geselecteerde experts. Handelaren kunnen hun portefeuillekeuzes opsommen en rendementen laten zien, terwijl beleggers een team van handelaren kunnen kiezen om hun portefeuilles op te volgen, net als een fantasievoetbalteam. "Onze investeerders kunnen leren van de experts die ze volgen", zegt Axel Thibon, oprichter en CEO. “De experts krijgen volgers, exposure en merkopbouw. De investeerders krijgen een zelfgekozen maar begeleide beleggingsaanpak: "doe het met mij, niet doe het zelf of doe het voor mij."
Ethiek
Stelt vermogensadviseurs en investeerders in staat om portefeuilles te creëren die persoonlijke waarden willen afstemmen op financiële doelen. De vermogensbeheerder helpt individuele beleggers en financieel adviseurs om te beleggen in effecten die geïndividualiseerde resultaten opleveren voor duurzaam beleggen.
Luma financiële technologieën
Streeft naar eenvoudig gestructureerde producten en lijfrentes. De API-verbindingen en platformtechnologieën van het bedrijf maken het voor financiële adviseurs gemakkelijker om deze producten te begrijpen, aan te bieden en te beheren, waardoor ze aanvullende producten krijgen met een ruime keuze aan uitgevers en vervoerders.
AlphaSense
Vindt snel marktinzichten via een op AI gebaseerde en gerichte zoekmachine. In tegenstelling tot algemene zoekmachines verzamelt het bedrijf resultaten van relevante financiële gegevensbronnen en organisaties; vervolgens ontleedt het de resultaten in bevindingen die van belang zijn voor adviseurs en handelaren die markttrends en bedrijven onderzoeken.
Backstop Solutions-groep
https://www.backstopsolutions.com/
Biedt een workflowtoepassing voor onderzoeksbeheer voor institutionele beleggers die private equity, onroerend goed, hedgefondsen en andere alternatieve investeringen beheren. Het doel is om informatie over beleggingsbeheer te automatiseren en te stroomlijnen door middel van consistente processen voor alle activaklassen, om zo meer focus en inzicht te bieden aan beleggingsbeheerders.
Halo Investeren in gestructureerde producten
https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/
Beheert een marktplaatsplatform dat het voor beleggingsadviseurs gemakkelijker maakt om aan te bieden gestructureerde notities naar klantenportefeuilles. Deze schuldinstrumenten, de nummer drie op de kapitaalmarkten, zijn moeilijk te kopen voor beleggers omdat ze complex zijn en hoge investeringsminima vereisen. Halo biedt een onafhankelijk platform met deze notities om een transparantere en gemakkelijker toegankelijke markt te bieden.
Halo Investing Uitbestede Verzekeringsdesk
Maakt het voor adviseurs eenvoudiger om lijfrentes toe te voegen aan klantportefeuilles. dit is er weer een over de toenemende populariteit van lijfrentes. Het platform geeft onafhankelijke adviseurs de mogelijkheid om hun productlijn op te bouwen en geërfde investeringen te beheren zonder extra tijd te besteden of gespecialiseerd personeel in te huren.
- mier financieel
- blockchain
- blockchain conferentie fintech
- klokkenspel fintech
- coinbase
- vindingrijk
- crypto conferentie fintech
- FinTech
- fintech-app
- fintech innovatie
- Fintech stijgt
- beleggingsadviseurs
- Morningstar
- Open zee
- PayPal
- Paytech
- betaalmiddel
- PFM-Rijkdom
- Plato
- plato ai
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- platogamen
- scheermes betalen
- Revolut
- Ripple
- vierkante fintech
- streep
- tencent fintech
- Vermogensbeheer
- Wealthtech
- Xero
- zephyrnet
