Waar worden Binance en CZ van beschuldigd? Een nadere blik op de CFTC-archivering

Een Amerikaanse federale regelgevende instantie heeft zojuist een rechtszaak aangespannen tegen Binance - 's werelds grootste crypto-exchange - voor een groot aantal regelovertredingen, waardoor Bitcoin terugvalt naar $ 27,000. 

Dit is wat de Commodities and Futures Trading Commission (CFTC) gelooft dat het bedrijf en zijn CEO, Changepeng Zhao (CZ), schuldig zijn.

Binance's schendingen

Volgens de CFTC's klacht, heeft Binance bestellingen geaccepteerd en handel gefaciliteerd met betrekking tot meerdere digitale activa voor klanten in de Verenigde Staten, die het bureau als handelswaar beschouwt. 

Sommige van die grondstoffen zijn volgens de toezichthouder Bitcoin (BTC), Ether (ETH) en Litecoin (LTC). Hoewel er brede overeenstemming bestaat tussen de agentschappen en het parlement dat Bitcoin een handelswaar is, heeft de Securities and Exchange Commission (SEC) tal van suggesties verwijzend naar Ether als een beveiliging in plaats daarvan. 

Hoewel Binance geacht wordt geen in de VS gevestigde klanten te bedienen (behalve via de afzonderlijke en onafhankelijke firma Binance US), beweert de CFTC dat zijn aanwezigheid in het land in de loop van de tijd geleidelijk is uitgebreid – met name voor commercieel belangrijke institutionele “VIP”-klanten. 

Ondanks het feit dat ze wisten dat dit wettelijke en registratievereisten zou stellen aan Binance, negeerden de beurs en CZ beide deze vereisten en hielpen klanten de toegangscontroles van het bedrijf te omzeilen, aldus de CFTC.

De minachting van Binance voor dergelijke wetten is behoorlijk winstgevend geweest: alleen al in mei 1.14 haalde het $ 2021 miljard aan inkomsten op uit derivatentransacties. Ondertussen was ongeveer 16% van de accounts op de beurs door Binance geïdentificeerd als zijnde in de Verenigde Staten. 

De uitwisseling wordt er ook van beschuldigd verschillende technieken te gebruiken en aan te moedigen om aan wettelijke vereisten te ontsnappen. Dit omvat het niet vestigen van een vast hoofdkantoor op een bepaalde locatie, zodat Binance niet onderworpen is aan de wetten van dat gebied. 

Ontsnappen aan KYC-besturingselementen

Binance en zijn werknemers hebben naar verluidt ook Amerikaanse klanten aangemoedigd om virtuele privénetwerken (VPN's) te gebruiken om te ontsnappen aan KYC-controles in strijd met de wet, en voor zijn in de VS gevestigde VIP-klanten om rekeningen te openen onder lege vennootschappen om nalevingscontroles te omzeilen. 

Ten slotte beschuldigde de CFTC Binance ervan de implementatie van controles die illegale financiering zouden voorkomen te verwaarlozen:

“Binance is in geen enkele hoedanigheid geregistreerd bij de CFTC en negeert federale wetten die essentieel zijn voor de integriteit en vitaliteit van de Amerikaanse financiële markten, inclusief wetten die de implementatie van controles vereisen die zijn ontworpen om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen en op te sporen”, schreef het Agentschap.

Als straf voor de overtredingen van Binance eist de CFTC boetes, waaronder handels- en registratieverboden, disgorgement en rente voor en na het vonnis.

Volgens CNBC heeft Binance dat ook geholpen Chinese klant aan boord van zijn platform terwijl hij aan de KYC- en AML-regels ontsnapt, ondanks dat crypto binnen zijn grenzen volledig is verboden. 

Na te zijn beschuldigd, reageerde CZ via Twitter op de rechtszaak met het nummer "4" - zijn unieke signaal dat hij commentaar op "nepnieuws" en "aanvallen" tegen Binance vermijdt. 

Ja meneer pic.twitter.com/4rdAeoZO8w

— Harmonie (@harmony_1994) 27 maart 2023