Wat is oplichting met voorschotten? SEC adviseert: Betaal niet om te lenen

• SEC waarschuwt voor “Advance Fee Scam”, waarbij het publiek wordt gewaarschuwd voor bedriegers die zich voordoen als legitieme kredietverstrekkers of financieringsbedrijven die vooraf stortingen vereisen.
• Bij deze zwendel worden slachtoffers misleid met beloften van voordelen of financiële voordelen in ruil voor vooruitbetalingen, wat vaak voorkomt op platforms als “Telegram” en sociale media.
• Het publiek wordt eraan herinnerd de legitimiteit van financiële transacties te verifiëren en waakzaam te blijven tegen mogelijke oplichting.

De Securities and Exchange Commission (SEC) waarschuwde voor een nieuwe zwendel die bekend staat als de “Advance Fee Scam”. Het publiek wordt eraan herinnerd voorzichtig te zijn met bedriegers die zich voordoen als geregistreerde kredietverstrekkers of financieringsmaatschappijen die leningen aanbieden, maar eerst een aanbetaling of een voorschot van de kredietnemer eisen. 

Wat is de voorschotfraude?

Volgens de Commissie is de “voorschotfraude” een vorm van misleiding waarbij individuen of entiteiten, vaak vermomd als legitieme dienstverleners, kredietverstrekkers of organisaties, het slachtoffer een vooruitbetaling of vergoeding vragen, waarbij ze een groter voordeel, een grotere dienst of een grotere vergoeding beloven. of financieel gewin in de toekomst.

Hoe ontstaat oplichting met voorschotten?

De SEC merkte op dat daders ten onrechte kunnen beweren leningen aan te bieden en potentiële leners kunnen vragen een vooruitbetaling of aanbetaling te doen voordat de lening wordt verwerkt of verstrekt. 

Zodra het slachtoffer het voorschot heeft betaald, verdwijnt de oplichter doorgaans zonder de beloofde lening of dienst te verstrekken.

De Commissie deelde mee dat het bedrog vaak voorkomt op “Telegram” en andere sociale-mediaplatforms. Slachtoffers worden toegevoegd aan een groepschat met nepleners die beweren een lening te hebben ontvangen met de hulp van een nepkrediet- of financieringsmaatschappij. 

Bovendien merkte de SEC op dat de individuen in de groepschat vaak in een niet-Filipijnse of buitenlands klinkende taal spreken. 

Rode vlaggen om op te letten

Vooruitbetalingen

Echte kredietverstrekkers vragen geen vooruitbetalingen, aanbetalingen, verwerkingskosten of voorschotten voordat ze leningen aanbieden. Wees voorzichtig als u wordt gevraagd om een ​​substantiële betaling voordat u diensten ontvangt.

Onrealistische beloften

Oplichters doen vaak beloftes die te mooi lijken om waar te zijn, zoals gegarandeerde goedkeuring voor een lening, ongeacht de kredietgeschiedenis. Leners moeten voorzichtig zijn als het aanbod te genereus of onrealistisch lijkt.

Druk tactieken

Fraudeurs kunnen gebruik maken van hogedrukstrategieën om individuen tot snelle besluitvorming te dwingen. Wees voorzichtig met urgentie bij verzoeken om betaling of persoonlijke informatie.

Anoniems of niet-geverifieerde platforms

Als transacties of communicatie plaatsvinden op anonieme of niet-geverifieerde platforms, zoals privéberichtenapps of sociale media, kan dit aanleiding geven tot bezorgdheid. Legitieme bedrijven opereren doorgaans op gevestigde en verifieerbare platforms.

Gebrek aan officiële documentatie

Bij legitieme lenings- of financieringstransacties zijn de juiste documentatie en contracten betrokken. Beleggers moeten ervoor zorgen dat zij met geregistreerde bedrijven te maken hebben. Als het proces niet transparant of officieel papierwerk is, kan dit duiden op oplichting.

Onprofessionele communicatie

Slechte grammatica, spelfouten of onprofessionele communicatie kunnen wijzen op oplichting. Het gebruik van andere talen kan ook een alarmsignaal zijn. Legitieme bedrijven handhaven een professionele standaard in hun interacties.

Buitenlandse of niet-traceerbare contacten

Oplichters kunnen vanuit buitenlandse locaties opereren of niet-traceerbare contactgegevens gebruiken. Wees voorzichtig als het lastig is om de legitimiteit van het bedrijf of individu te verifiëren.

Geen fysiek adres

Legitieme bedrijven hebben doorgaans een fysiek adres. Als de kredietverstrekker of het financieringsbedrijf geen verifieerbare fysieke locatie verstrekt, kan dit een alarmsignaal zijn.

Ongevraagde aanbiedingen

Wees voorzichtig als u ongevraagde leningaanbiedingen ontvangt via e-mail, berichten of telefoontjes. Legitieme kredietverstrekkers nemen doorgaans niet willekeurig contact op om leningen aan te bieden.

SEC-herinneringen en adviezen

Legitieme kredietverstrekkers of financieringsbedrijven vragen geen deposito's, verwerkingskosten of voorschotten van leners voordat ze leningen verstrekken. 

De Commissie benadrukte dat individuen zorgvuldig onderzoek moeten doen naar elke financiële transactie waarbij een voorschot wordt betaald, omdat dit vaak wijst op mogelijke oplichting. Bovendien wordt het publiek aangespoord waakzaam te blijven, oplettend te zijn en betrokkenheid bij dergelijke plannen te vermijden.

Vorige maand waarschuwde de SEC het publiek voor “oplaad- en taakoplichting”, waarbij fraudeurs valse e-commerceplatforms gebruiken, zich voordoen als gerenommeerde bedrijven als Amazon en Shopee, en individuen lokken om te investeren met beloften van commissies en beloningen. Het plan, dat lijkt op een Ponzi-plan, maakt gebruik van het geld van nieuwe investeerders om valse winsten uit te betalen aan eerdere investeerders, ondanks de beloofde beloningen.

Dit artikel is gepubliceerd op BitPinas: SEC geeft publieke waarschuwing over oplichting met voorschotten

Disclaimer:

• Voordat u in cryptocurrency investeert, is het essentieel dat u uw eigen due diligence uitvoert en passend professioneel advies inwint over uw specifieke positie voordat u financiële beslissingen neemt.
• BitPinas levert inhoud voor uitsluitend voor informatieve doeleinden en vormt geen beleggingsadvies. Uw handelingen zijn uitsluitend uw eigen verantwoordelijkheid. Deze website is niet verantwoordelijk voor eventuele verliezen die u lijdt, en claimt ook geen toerekening van uw winsten.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/