Aangezien digitalisering de financiรซle sector zoals we die kennen steeds opnieuw definieert, eisen klanten een snelle verschuiving naar digitale bankdiensten. Terwijl traditionele banken en Fintechs hun systemen upgraden om aan deze eisen van hun klanten te voldoen, creรซren neobanken digitale bruggen om tal van bedrijven en gebruikers te verbinden met digitale financiรซle diensten, vooral in gebieden die niet voldoende worden gedekt door conventionele bankactiviteiten. Maar dan komen de volgende vragen bij me op: wat is neobank? Wat zijn de kenmerken van neobanken? Wat zijn de voor- en nadelen van het gebruik van de diensten van neobanken?
Blijf erbij terwijl we antwoorden geven op alle basisvragen met betrekking tot neobanken.
Wat is neobank?
Neobank is een soort online FinTech instellingen die basisbankdiensten aanbieden door geavanceerde technologie te implementeren. In tegenstelling tot traditionele bankinstellingen biedt neobanks bankdiensten uitsluitend online, via mobiele apps of online bankieren aan. Hoewel ze geen fysiek identificeerbare filialen hebben, bieden ze de klant mogelijkheden om naadloos een rekening te openen, hun financiรซn in realtime te beheren en overal online aankopen te doen.
Digitale bank versus neobank: is er een punt van verschil?
Neobanks moet niet worden verward met digitale banken. Hoewel ze in sommige opzichten vergelijkbaar zijn, zijn beide verschillende vormen van financiรซle instellingen. Terwijl digitale banken meestal een uitloper zijn van traditionele banken met fysieke filiaalnetwerken en een breder scala aan bankdiensten aanbieden, zijn neobanken strikt online fintech-instellingen zonder fysieke filiaalnetwerken.
Neobanken worden soms uitdager banken omdat ze concurreren met gevestigde banken en diensten verlenen aan gebieden die niet voldoende worden gedekt door het conventionele banksysteem, zonder enige stress en zonder kosten.
Neobanks-softwareplatform
Bouw een neobank in de helft van de tijd met de bankoplossing SDK.finance
Sleutel nreobank-functies
- Ze zijn kosteneffectief
- Bied gepersonaliseerde financiรซle diensten via AI-aangedreven technologie
- Heb geen fysiek filiaalnetwerk
- Ze hebben ook een 24/7 financieel servicesysteem
Hoe neobanken werken
De modus operandi van de neobanks is heel eenvoudig, en hetzelfde geldt voor de eisen nodig om er een te starten. Neobanken proberen zich op basisniveau te onderscheiden van reguliere banken, waardoor ze aantrekkelijker worden voor de technologisch gedreven consumenten (vooral Gen Z en millennials) die steeds meer ontevreden worden over het bureaucratische karakter van traditionele banken.
Bron: thestrategystory.com
Een van de fundamenten van neobanken is de afwezigheid van een fysiek kantorennetwerk, en als zodanig voeren ze hun activiteiten strikt binnen de online ruimte uit, waardoor ze minder klant uitgaven. Neobanks maakt gebruik van AI-aangedreven technologie om klantgegevens te verzamelen om gepersonaliseerde bankdiensten aan gebruikers te bieden.
Op zoek naar software voor digitale portemonnees?
SDK.finance biedt basis- en geavanceerde ewallet-software voor uw bedrijf.
De enorme hoeveelheid gegevens die ze van hun consumenten verkrijgen, worden gebruikt om hun gebruikers beter te begrijpen, problemen te identificeren en de vereiste oplossingen te ontwikkelen. Omdat hun systemen ook aanzienlijk zijn geautomatiseerd, wordt het verzamelen en analyseren van gegevens en het begrijpen van de interactie van hun klanten in het financiรซle ecosysteem veel eenvoudiger.
Hoe verdienen neobanken geld?
Beeldbron:mattheakis. com
Dus, hoe verdienen neobanken geld? Volgens de stats by Onderzoek en markten, wordt verwacht dat de wereldwijde markt voor neobankieren tegen 333.4 $ 2026 miljard zal bereiken, met een jaarlijkse groei van 47.1%. De verwachte groei is indrukwekkend, aangezien ze vrij nieuw zijn, geen herkenbare fysieke structuur hebben en geen substantieel vertrouwensniveau hebben opgebouwd. De grote vraag is dan: hoe blijven ze winstgevend?
Neobanks opereren a bedrijfsmodel anders dan conventionele banken. Een groot percentage van hun winst wordt gegenereerd uit interbancaire vergoedingen die door bedrijven worden betaald wanneer klanten aankopen doen met een debetkaart van een neobank. Bijvoorbeeld, klokkenspel, een populair neobank-platform in de VS, heeft een gebruikersbestand van ongeveer 12 miljoen en geeft een echte debetkaart uit aan geregistreerde gebruikers. Wanneer gebruikers een aankoop doen met de Visa-betaalpas, brengt Visa een vergoeding van 1.5% in rekening. Visa betaalt op zijn beurt een fractie van de kosten aan Chime neobank.
Nog een belangrijk neobank-functie is dat ze ook profiteren van interbancaire vergoedingen wanneer gebruikers een aankoop doen met een neobank-creditcard. Een beetje context is de Nubank bedrijfsmodel . Nubank is een in Braziliรซ gevestigde neobank met meer dan 40 miljoen gebruikers. Ze bieden creditcarddiensten en brengen een vergoeding in rekening voor elke transactie die door hun gebruiker wordt uitgevoerd. Ze profiteren ook van de rentelast op de te veel opgenomen tegoeden van gebruikers.
Bovendien profiteren neobanken van rentelasten op deposito's en het openen van een rekening. Ze profiteren ook van de rente die wordt verdiend op geldautomaten.
Nu zijn we redelijk bekend met het concept van neobanken, hun kenmerken, werkwijze en het genereren van inkomsten. Laten we eens kijken naar wat neobank voor- en nadelen.
Voordelen van neobankieren
Lagere operationele kosten
Neobanken werken tegen lagere kosten vanwege hun gebrek aan fysieke kantorennetwerken en minder personeel. Typisch, de kapitaalbesparingen in verband met hun no-branch bedrijfsmodel worden aan hun consumenten doorgegeven in de vorm van goedkopere tarieven en zonder maandelijkse vergoedingen.
Moeiteloze bankmethoden
Neobanken hebben bankieren veranderd door over te stappen van het oude model van het bezoeken van een bankfiliaal en uren in de rij staan โโvoordat ze transacties uitvoeren, naar een systeem van digitaal op maat gemaakte selfservice-ideeรซn. Met neobanks heb je alleen een mobiele app nodig waarmee je overal eenvoudige financiรซle activiteiten kunt uitvoeren.
Speed
Neobanks bogen ook op snelheid in hun methode van service weergave. Met een neobank kunt u sneller een rekening openen, een storting doen, geld overmaken en online aankopen doen dan bij een traditioneel bankfiliaal.
Gebruik van technologie
Neobanks gebruiken AI-aangedreven technologie om geรผpgradede diensten aan gebruikers te bieden. Ze gebruiken ook AI-aangedreven technologie om de interactie van klanten met hun service en zo kwaliteitsdiensten aan te bieden die zijn afgestemd op hun specifieke behoeften.
Efficiรซnter voor internationale betalingen
Een van de voordelen neobank oplossing in termen van het uitvoeren van een internationale betaling is dat ze alleen vereisen dat u een rekening bij hen opent en uw kaarten vervolgens gebruikt voor internationale transacties. Traditionele banken vereisen meestal dat u een of andere vorm van upgrades van uw account uitvoert voordat u internationale transacties mag uitvoeren.
Nadelen van neobankieren
Gebrek aan bankcharter/licentie
De meeste neobanken hebben geen juridische documenten die hen machtigen om als bank te opereren. Ze moeten samenwerken met andere banken om hun artikel en diensten. Als gevolg hiervan wordt van gebruikers een zorgvuldigheidsplicht verwacht om ervoor te zorgen dat de neobank-platform van hun keuze is een partnerschap aangegaan met een bank die FDIC verzekert.
Afwezigheid van fysieke vestigingen
Dit is een van de meest beperkende factoren van neobanken. Daardoor lijken ze onpersoonlijk en wekken ze geen vertrouwen (vooral bij de oudere generatie).
gebruik van technologiey
High-end technologie die worden gebruikt om financiรซle diensten te verlenen, kunnen problemen opleveren voor de oudere generatie, die mogelijk niet op de hoogte is van de moderne technologische vooruitgang.
Ter conclusie
Neobanking is ontstaan โโom tegemoet te komen aan de radicale digitale veranderingen in de financiรซle sector en heeft tot nu toe aan de verwachtingen voldaan. Nu profiteren klanten van: neobank-functies; ze hoeven niet langer de ontberingen te ondergaan van het uitvoeren van financiรซle basistransacties die worden veroorzaakt door traditionele banken wanneer ze toegang hebben tot de dienst van een nieuwe bank en hun financiรซle transacties kunnen uitvoeren op hun voorwaarden.
Voor toekomstige eigenaren van neobanks biedt SDK.finance digitale detailhandel bank software om u te helpen bouw een neobank en ontwerp het om aan uw specifieke vereisten te voldoen. Bekijk het en neem contact met ons op voor meer informatie. .
De post Wat is Neobank en hoe verdient het geld? verscheen eerst op SDK.finance โ White-label Digital Core Banking-software.
- "
- a
- toegang
- Account
- verwerven
- activiteiten
- vergevorderd
- vooruitgang
- Alles
- onder
- bedragen
- jaar-
- overal
- gebruiken
- aantrekkelijk
- apps
- rond
- geassocieerd
- geldautomaat
- saldi
- Bank
- Bankieren
- Banken
- omdat
- worden
- vaardigheden
- wezen
- voordeel
- betekent
- Miljard
- Beetje
- schept
- Braziliรซ
- bureaucratisch
- bedrijfsdeskundigen
- ondernemingen
- hoofdstad
- Kaarten
- lading
- opgeladen
- lasten
- goedkoper
- keuze
- klanten
- Het verzamelen van
- hoe
- concurreren
- concept
- Gedrag
- vertrouwen
- Verbinden
- NADELEN
- Consumenten
- contact
- blijft
- onder controle te houden
- Kern
- kon
- Wij creรซren
- Credits
- creditkaart
- klant
- Klanten
- op het randje
- gegevens
- Debetkaart
- eisen
- Design
- gegevens
- ontwikkelen
- anders
- digitaal
- digitaal bankieren
- digitale portemonnee
- digitaal
- ijver
- documenten
- beneden
- gedreven
- ecosysteem
- doeltreffend
- empowering
- maakt
- vooral
- verwachtingen
- verwacht
- factoren
- vertrouwd
- sneller
- FDIC
- Voordelen
- vergoedingen
- financiรซn
- Financiรซn
- financieel
- Financiรซle instellingen
- financiรซle diensten
- FinTech
- Voornaam*
- volgend
- formulier
- formulieren
- Stichtingen
- oppompen van
- generatie
- Globaal
- hulp
- Hoe
- HTTPS
- ideeรซn
- identificeren
- uitvoering
- belangrijk
- indrukwekkend
- in toenemende mate
- instantie
- instellingen
- van plan
- wisselwerking
- belang
- Internationale
- problemen
- IT
- blijven
- Groot
- Juridisch
- Niveau
- Kijk
- maken
- maken
- Markt
- Millennials
- miljoen
- denken
- Mobile
- Applicatie voor de mobiele telefoon
- model
- geld
- maandelijks
- maandelijkse kosten
- meer
- meest
- bewegend
- NATUUR
- behoeften
- netwerk
- netwerken
- vele
- bieden
- Aanbod
- online.
- online bankieren
- online aankopen
- open
- opening
- besturen
- operatie
- Operations
- Overige
- eigenaren
- betaald
- partner
- partnered
- betaling
- betalingen
- percentage
- uitvoerend
- Gepersonaliseerde
- Personeel
- Fysiek
- fysiek
- platform
- punt
- Populair
- problemen
- Profit
- winstgevend
- PROS
- zorgen voor
- biedt
- inkomsten
- aankopen
- kwaliteit
- vraag
- reeks
- Tarieven
- real-time
- geregistreerd
- regelmatig
- vereisen
- Voorwaarden
- vereiste
- <HR>Retail
- inkomsten
- dezelfde
- sdk
- naadloos
- sector
- service
- Diensten
- verschuiving
- gelijk
- Eenvoudig
- So
- Software
- Oplossingen
- sommige
- Tussenruimte
- specifiek
- snelheid
- begin
- blijven
- spanning
- wezenlijk
- SWIFT
- system
- Systems
- technologisch
- Technologie
- termen
- De
- daarbij
- Door
- niet de tijd of
- keer
- traditioneel
- traditioneel bankieren
- afhandelen
- transactie
- Transacties
- overdracht
- Trust
- typisch
- begrijpen
- begrip
- us
- .
- gebruikers
- doorgaans
- visum
- Portemonnee
- manieren
- Wat
- Wat is
- en
- WIE
- bredere
- binnen
- zonder
- zou
- Your
- nul