Wat is Venus? $XVS

Venus is een op algoritmen gebaseerd geldmarktsysteem op de BNB Chain dat een op DeFi gebaseerd leen- en kredietmechanisme biedt.

De traditionele leen- en leenprocessen zijn tijdelijke oplossingen om twee partijen te helpen de verwachte voordelen te ontvangen, zoals respectievelijk rente en contant geld. De autoriteiten zagen echter de problemen en beperkingen die uit dit systeem naar voren kwamen over het hoofd. Aan de positieve kant, de wereld beweegt naar gedecentraliseerde financiering (DeFi) dat iedereen gelijke toegang biedt tot uitleen- en leenprocessen waarbij crediteuren en debiteuren cryptocurrencies kunnen gebruiken. Tegenwoordig stapt een van de stijgende DeFi-projecten in de richting van een nieuwe en geavanceerde oplossing als een gedecentraliseerde geldmarkt die voordelen biedt voor de hele wereld: Venus. 

Achtergrond

Venus werd in 2020 gelanceerd met Joselito Lizarondo die het Swipe-projectontwikkelingsteam leidde, een gerenommeerde uitgever van debetkaarten voor cryptocurrency. Het projectteam zag de toenemende behoefte aan DeFi-protocollen die hen ertoe aanzetten Venus te ontwikkelen. Twee jaar later werd Venus een relevant project dat continu waarde toevoegt aan de gemeenschap.

Wat is Venus?

Venus is een op algoritmiek gebaseerd geldmarktsysteem op de BNB-keten dat een op DeFi gebaseerd leen- en kredietmechanisme biedt. Het zorgt voor een veilige leenomgeving waar kredietverstrekkers jaarlijks samengestelde rente ontvangen die per blok wordt betaald, terwijl kredietnemers verplicht zijn te betalen voor het lenen van een cryptocurrency.

Het protocol stelt de rentetarieven in een curverendement vast volgens de vraag naar een specifieke markt. Venus verschilt ook van andere geldmarktprotocollen vanwege het extra voordeel voor de gemeenschap: de mogelijkheid om synthetische stablecoins te slaan met te veel gedekte posities. Bovendien heeft het momenteel een marktomvang van $ 1 miljard, meer dan $ 300 miljoen aan leentransacties en bijna $ 700 miljoen aan totale liquiditeit.

Activa leveren

De gebruikers van Venus Protocol kunnen alle ondersteunde cryptocurrencies of digitale activa naar het platform brengen voor verschillende doeleinden, zoals onderpand voor leningen, liquiditeit leveren, APY verdienen of synthetische stablecoins minten. In dit proces kunnen de gebruikers geldschieters worden, waardoor ze op vraag gebaseerde rentetarieven kunnen maken. Kredietverstrekkers hoeven zich geen zorgen te maken over hun activa, omdat ze zijn gebundeld in slimme contracten waarmee ze hun aanbod kunnen intrekken wanneer ze maar willen. Gebruikers komen ook in aanmerking voor vTokens die kunnen worden gebruikt om het geleverde onderpand in te wisselen of om zich in te dekken tegen andere activa.

Activa lenen

De gebruikers van Venus kunnen alle ondersteunde cryptocurrencies, stablecoins of digitale activa op het platform lenen door onderpand te verpanden. Leners moeten de vastgestelde onderpandratio's volgen die het protocol biedt onder het Governance-proces. Zodra de geleverde activa binnen zijn, kunnen gebruikers lenen, afhankelijk van de onderpandratio. Er zal echter een liquidatiegebeurtenis plaatsvinden als de onderpandwaarde daalt tot onder de overeenkomstige beperkingen.

Er zijn samengestelde rentetarieven in elk blok en gebruikers zijn niet verplicht om maandelijks te betalen. Om het onderpand echter terug te geven, moet de lener het oorspronkelijke saldo en de samengestelde rente aan Venus terugbetalen.

Synthetische Stalmunten

De gebruikers met VAI's, synthetische stablecoin geprijsd op $ 1, mochten deze munt slaan door vTokens te gebruiken van het onderpand dat aan het protocol werd geleverd. VAI dient als de standaard stablecoin van Venus die synthetisch is ontworpen via Governance, waardoor deze als voorstel kan worden toegevoegd.

Synthetische stablecoins volgen prijsmethoden op basis van marktkrachten, een mand met onderpand en veiligheidsmechanismen die de markt zullen aanmoedigen om zijn koppeling aan de fiat-valuta die het synthetiseert te behouden. Gebruikers met de native tokens van Venus komen in aanmerking voor het maken van voorstellen voor het verbeteren van vastgestelde parameters voor synthetische stablecoins. De parameters die openstaan ​​voor wijzigingen zijn onder meer het maximale aanbod, de rente, de onderpandratio en de boeteratio. Ten slotte kunnen gebruikers vUSD inwisselen voor andere activa door de Swipe Wallet van het Venus-platform te gebruiken.

Venus-token (XVS)

XVS is het governance-token van het Venus-protocol. Het is niet toegewezen aan een oprichter, team of ontwikkelaar, omdat het is ontworpen als een redelijk gelanceerde cryptocurrency. De community kan alleen tokens verdienen in het Binance LaunchPool-project of door de protocolliquiditeit te bieden.

Het Venus-token heeft een totale voorraad van 30 miljoen, waarvan 20% wordt gegeven aan het Binance LaunchPool-project. Gebruikers kunnen het verdienen door de voorraad van zes miljoen te delven, samen met 300,000 XVS die zijn toegewezen aan ecosysteemsubsidies. De resterende voorraad kan gedurende naar schatting vier jaar in het protocol worden gedolven. Ten slotte wordt de XVS gedistribueerd op basis van liquiditeitsmijnbouw, waarbij 35% van de dagelijkse beloningen wordt gegeven aan leners, 35% aan leveranciers en 30% aan stablecoin-minters.

Bestuur

Venus stelt haar gemeenschap centraal en geeft haar de macht om te controleren. De miners van de Venus-tokens zijn verantwoordelijk voor het nemen van beslissingen over het protocol, omdat er geen pre-mining-activiteiten worden uitgevoerd voor het team, de ontwikkelaars en de oprichters. Een lid moet 300,000 XVS hebben om een ​​voorstel te kunnen maken, en het moet ten minste 600,000 XVS-quorum voor goedkeuring bereiken.

De gemeenschap moet op de hoogte zijn van de bestuursfuncties van Venus, wat hen ten goede zal komen. Het omvat de toevoeging van nieuwe cryptocurrencies en stablecoins, het aanpassen van variabele rentetarieven, vaste rentetarieven voor synthetische stablecoins, stemmen over voorstellen en het delegeren van protocolreservedistributieschema's. Er zijn ook vier processen met betrekking tot de goedkeuring of afwijzing van voorstellen waarmee de gemeenschap vertrouwd moet zijn, vanaf de creatie tot de uiteindelijke beslissing.

Wat maakt Venus anders?

Er zijn veel leenplatforms op de markt, maar Venus onderscheidt zich door veel factoren. De gemeenschap kan snel lenen tegen lage transactiekosten en overmatige zekerheidstelling. Binance Smart Chain ondersteunt Venus, waardoor het project dergelijke voordelen kan bieden. Bovendien bereikte Venus een prestatie door het eerste uitleenprotocol te zijn dat gebruikers de mogelijkheid biedt om leningmarkten te bereiken voor de beste cryptocurrencies zoals Bitcoin (BTC), Ripple (XRP), Litecoin (LTC) en andere. Prijsorakels zijn ook opgenomen in Venus en bieden realtime gegevens van cryptocurrency-markten. Al zijn functies komen niet alleen de gebruikers ten goede, maar zorgen ook voor de veiligheid van hun activa.

Conclusie

Gedecentraliseerde financiering is een opkomende sector met een groeiende vraag en wereldwijde aanpassing. De stijgende behoeften werden duidelijk en inspireerden het projectteam om Venus te ontwerpen die geavanceerde oplossingen biedt. Venus groeide en handhaafde zijn belangrijkste verschillen met andere leenplatforms in slechts twee jaar. Het project bleef de hiaten overbruggen met behulp van technologische vooruitgang, waardoor het een van de meest waardevolle projecten van vandaag is.