Waarom crypto en DeFi de sleutel zijn tot het opbouwen van rijkdom in tijden van hoge inflatie

We zijn getuige van een zeer turbulente periode voor vermogensopbouw. We ervaren dit ook te midden van hoge inflatie, stijgende rentetarieven en stagnerende lonen. Bij het onder ogen zien van deze realiteit moet men zich afvragen: is crypto een levensvatbare oplossing voor het nieuw leven inblazen van economieën over de hele wereld en het ondersteunen van wijdverspreide economische ontwikkeling, of is dit gewoon een ander scenario dat voorbestemd is om in dezelfde oude cycli te vervallen die we eerder hebben gezien? Is crypto echt een levensvatbare hedge tegen inflatie, en dat is het ook gedecentraliseerde financiën (DeFi) een praktische aanvulling om een ​​onvolmaakt financieel systeem te helpen stabiliseren? Laten we eens kijken naar enkele van de cycli en trends die kunnen helpen onthullen wat de toekomst van financiën voor de wereld in petto heeft. 

Alternatieve financiële wegen

De inflatie op jaarbasis in de VS is in juni van dit jaar versneld tot maar liefst 9.1%. de hoogste in 40 jaar. Dit is terwijl de voedsel- en gasprijzen blijven stijgen, en de rentetarieven voor huiseigenaren nu overschrijden 5% voor een hypotheek met een rentevaste periode van 30 jaar. Stagflatie, zoals Larry Summers het heeft beschreven, is een perfecte storm die een vertragende bbp-groei combineert met een stijgende inflatie die een langdurig effect heeft. De Amerikaanse economie zien krimpen met 1.4% in het eerste kwartaal van 2022 kan een voorbode zijn van deze economische malaise. Combineer dit met de gemiddelde APY op traditionele spaarrekeningen als een bloedarmoede 0.10%, een minimumloon dat al meer dan tien jaar niet is verhoogd op federaal niveau, en het wordt duidelijk dat we nieuwe manieren nodig hebben om onze op fiat gebaseerde economie te versterken en onze investeringen aan te vullen.

Onze huidige economie is er een die traditionele spaarmechanismen niet noodzakelijkerwijs stimuleert of beloont op een manier die de inflatie voldoende bijhoudt. Dit is een van de redenen waarom DeFi populair is geworden. Voor velen vertegenwoordigt DeFi een meer directe kans om hun vermogen te laten groeien op een manier die toegankelijker is dan het traditionele banksysteem. Wanneer men orden van grootte meer kan verdienen aan investeringen in cryptocurrencies, wordt investeren in cryptocurrencies en digitale activa een zeer intrigerende waardepropositie.

Economische cycli

In zijn boek 'The Changing World Order' beschrijft hedgefondstitan Ray Dalio economische cycli die door de geschiedenis heen herhalen, met het oog op de veranderende macht van naties. Wanneer een land de dominante wereldmacht wordt, wordt zijn valuta de reservevaluta voor de rest van de wereld. Tijdens het bewind van het Britse rijk bijvoorbeeld voedden de Britse ponden ooit de wereldeconomie. In 1944 maakte de Bretton Woods-overeenkomst de Amerikaanse dollar echter de de facto reservevaluta van de wereld. Ongeacht wie er op dat moment de leiding heeft, er blijft één constante over: tijdens perioden van stijgende inflatie is de gemakkelijkste manier voor een regering om met stijgende schulden om te gaan, door meer geld te drukken; met andere woorden, om zich een weg naar buiten op te blazen.

Crypto als de volgende dominante cyclus

Er is veel over gesproken centrale bank digitale valuta (CBDC's), maar als we al deflatoire stablecoins in het ecosysteem hebben, waarvan de waarde kan worden gekoppeld aan onderpanden, zoals andere cryptocurrencies of zelfs traditionele activa, wat is dan het echte voordeel van een CBDC? Het hele idee van een stablecoin is om een ​​cryptovaluta aan te bieden waarvan de waarde niet onderhevig is aan extreme volatiliteit. De meeste stablecoins bereiken deze stabiliteit door hun waarde te koppelen aan een fiat-valuta, zoals de Amerikaanse dollar of een mand met activa, waaronder fiat en cryptocurrencies.   

Bovendien stimuleren de meeste stablecoin-projecten mensen ook om geïnvesteerd te blijven in het ecosysteem door afgeleide versies aan te bieden van activa die ze hebben opgesloten in liquiditeitspools, waardoor investeerders andere DeFi-protocollen kunnen gebruiken, zelfs als hun belangrijkste activa vergrendeld blijven. Ze kunnen genereuze rente verdienen en nog steeds derivaten gebruiken om onze leningen aan te gaan, of op andere plaatsen rendement te behalen, waardoor hun initiële investeringen toenemen.

DeFi biedt nieuwe wegen voor economische groei en geeft tegelijkertijd de macht terug aan elk individu, niet alleen aan de superrijken. Door niet gekoppeld te zijn aan een nationale valuta en in plaats daarvan aan de bredere ontwikkeling van de crypto-aangedreven economie, kunnen DeFi-protocollen genereuze prikkels bieden om te sparen, verdienen en lenen met zeer weinig initiële investeringskapitaal nodig.  

Macro-economie wijst ons misschien in de richting van crypto

In tijden van hoge inflatie worden alternatieve spaarmogelijkheden en activa zoals cryptocurrencies aantrekkelijker door investeringen aan te bieden die niet zo direct gekoppeld zijn aan een wereldwijde reservevaluta. Naarmate de vraag naar deze activa stijgt, worden ze waardevoller en daardoor levensvatbaarder in andere economieën die het over de hele wereld moeilijk hebben. We hebben hiervan voorbeelden gezien in Turkije en Venezuela, waar hun nationale valuta's onstabiel blijven. Dit geeft uiteindelijk meer geloofwaardigheid aan het idee dat cryptocurrencies zoals Bitcoin een legitieme speler worden op het economische wereldtoneel. Het erkennen van een valuta die niet gebonden is aan een natiestaat, maar gebaseerd is op een overeengekomen gedecentraliseerde valuta op een onveranderlijke, openbare blockchain, is een grote verschuiving in de macro-economische modellen van de wereld.

Een gedecentraliseerd systeem waarmee individuen op een efficiëntere en transparantere manier rechtstreeks met elkaar kunnen handelen, is een monumentale nieuwe stap in onze benadering om meer rechtvaardige en inclusieve wereldeconomieën te creëren. Dit alles in aanmerking nemend, is het redelijk dat we crypto kunnen beschouwen als een van de meest haalbare oplossingen die momenteel voor ons beschikbaar zijn om de fundamentele vragen te beantwoorden die dit artikel hebben geïnspireerd. Hoewel de geschiedenis zich misschien niet herhaalt, rijmt het wel - en crypto lijkt een heel ander deuntje aan te bieden. 

DeFi biedt mensen zeker de mogelijkheid om te investeren in deflatoire activa met een aanzienlijk rendementspotentieel dat momenteel niet wordt gezien in de traditionele financiële ruimte, en dit helpt het potentieel te creëren voor een nieuwe weg naar het creëren van generatierijkdom. Als historische cycli doorgaan, is crypto misschien wel de beste bescherming tegen de afnemende kracht van op fiat gebaseerde economieën. Als getalenteerde ontwikkelaars zich blijven concentreren op het wegnemen van toetredingsdrempels, het demystificeren van de DeFi-ervaring en het toestaan ​​dat iedereen interactie heeft met de cryptomarkten, kunnen we crypto vooruit blijven helpen en economische inclusie en ontwikkeling helpen verbreden.