Bancor Protocol maakt gebruik van slimme contracten om een gedecentraliseerd, interoperabel en zeer liquide tokenuitwisselingsprotocol te bouwen.
Het werd populair in de gedecentraliseerde financiering (DeFi) space kort na het introduceren van slimme tokens die onmiddellijke uitwisseling tussen verschillende ERC-20-tokens op de markt vergemakkelijken, ongeacht hun volume. Een dergelijke ontwikkeling heeft veel andere mogelijkheden voor gebruikers geopend zonder dat er externe financiële dienstverleners bij het scenario hoeven te worden betrokken.
Achtergrond
Het Team
Het team bestaat uit vijf leden van de Bancor Foundation, gevestigd in Zug, Zwitserland.
Bernard Lietaer, de raadsvoorzitter van de stichting, is een econoom en civiel ingenieur die van mening is dat het huidige monetaire systeem verouderd is en opnieuw kan worden ontworpen.
Andere leden zijn onder meer Eyal Hertzog, mede-oprichter van videodeelbedrijf Metacafe, Guy Benartzi, oprichter van gamingbedrijf Mytopia, Guido Schmitz-Krummacher, een uitvoerend bestuurslid van Tezos, en Tim Draper, een bekende durfkapitalist Tim Draper.
Het probleem
Er is een voortdurende stijging van het aantal cryptocurrencies in de ruimte vandaag. Omdat ze allemaal verschillende gebruiksscenario's bieden, zullen gebruikers waarschijnlijk de mogelijkheid willen hebben om ze te wisselen wanneer dat nodig is.
Het probleem is echter dat niet alle cryptocurrencies direct kunnen worden omgewisseld. Dit is waar het Bancor-protocol binnenkomt.
Wat is het Bancor-protocol?
Het Bancor-protocol is een on-chain liquiditeitsprotocol dat kan worden geïmplementeerd in elke blockchain die slimme contracten ondersteunt. Bancor werkt op zowel Ethereum- als EOS-ketens, maar het protocol kan eenvoudig in andere blockchains worden geïmplementeerd, omdat ze zijn ontworpen om interoperabel te zijn.
Simpel gezegd, het systeem zorgt voor een eenvoudigere conversie van virtuele valuta-tokens van elkaar zonder gecentraliseerde cryptocurrency-uitwisselingen. Als je vandaag naar de beurzen kijkt, kunnen niet alle kleinschalige valuta's gemakkelijk worden omgewisseld naar andere, meer prominente cryptocurrencies zoals Bitcoin of Ethereum.
Dit is precies het probleem dat het Bancor-protocol aanpakt.
Bancor beheert zijn beurs met behulp van een AMM-systeem (geautomatiseerde marktmaker) dat wordt aangedreven door slimme contracten. Het is niet nodig om een andere partij te vinden om activa mee te verhandelen, waardoor onmiddellijke swaps mogelijk zijn wanneer een gebruiker dat wenst. Het heeft ook geen tussenkomst van tussenpersonen of beursoperatoren nodig om conversies uit te voeren.
Slimme tokens
Bancor introduceerde ook de 'slimme tokens' om liquiditeit voor zijn protocol te bereiken. Slimme tokens zijn ERC-20-tokens die proberen om continue liquiditeit aan het netwerk te bieden en tegelijkertijd de tokenprijzen up-to-date te houden.
Slimme tokens zijn ontworpen om koop- en verkooporders voor elk digitaal activum onmiddellijk te vergemakkelijken. En bij het vergemakkelijken van conversies zijn slimme tokens sneller omdat ze niet op beurzen hoeven te worden vermeld om liquiditeit te verkrijgen.
Omdat elke transactie wordt mogelijk gemaakt door slimme contracten, hoeven gebruikers zich geen zorgen te maken dat ze hun activa op beurzen moeten storten.
Slimme tokens werken via slimme contracten die een reserve bevatten van ten minste één ander ERC-20-token of een ander slim token. Slimme tokens worden geslagen wanneer ze worden gekocht en verbrand wanneer ze worden geliquideerd. Elke gebruiker kan eenvoudig slimme tokens kopen met zijn reservetoken of deze liquideren om het reservetoken terug te krijgen tegen de huidige prijs.
De constante reserveratio
Bancor introduceerde de Constant Reserve Ratio (CRR) als een nieuwe methode voor prijsvorming. Makers van slimme tokens hebben de taak om de juiste CRR voor elk reservetoken te bepalen. Deze formule zorgt ervoor dat er een evenwicht is in een constante verhouding tussen het saldo van de reservetoken en de marktkapitalisatie van een smart token.
Voordelen van slimme tokens
- Constante liquiditeit - Slimme contracten vergemakkelijken de aankoop en liquidatie van slimme tokens, waardoor ze liquide worden, ongeacht het handelsvolume.
- Vrij van extra kosten - Slimme tokens brengen alleen gaskosten in rekening, maar brengen geen andere extra betaling van handelaren in rekening.
- geen spread - Slimme tokens berekenen algoritmisch de prijzen van munten. Het helpt dat het token altijd liquide is, wat betekent dat het niet veel meespeelt bij het bepalen van tokenprijzen. Dezelfde waarde wordt gegeven voor het kopen en liquideren van slimme tokens.
- Voorspelbare prijsverschuiving - Slimme tokens zijn ontworpen om voorberekeningen van prijsverschuivingen te ondersteunen voordat een transactie wordt uitgevoerd.
Gebruik gevallen van slimme tokens
- Crowdfunding - Omdat de slimme tokens liquide zijn en geprijsd op basis van hun werkelijke marktwaarde, is het voor iedereen handiger om ze te gebruiken voor crowdfundingdoeleinden.
- Token Wisselaar - Slimme tokens die reservetokens bevatten, kunnen door iedereen worden gebruikt om swaps te maken tussen elk ERC-20-token dat het in zijn reserves heeft.
- Gedecentraliseerde tokenmand - Iedereen kan een gedecentraliseerde tokenmand maken door gewoon een portfolio met reservetokens op slimme tokens te houden. En omdat slimme tokens worden aangedreven door slimme contracten, is het niet nodig om een financiële tussenpersoon te vinden om alleen activamanden te bouwen.
Het Bancor Protocol-ecosysteem
Afgezien van slimme tokens, is het Bancor-netwerk, het ecosysteem ervan, verantwoordelijk voor het actief houden van de functies van het protocol. Er zijn veel deelnemers aan het Bancor-protocol. Dit zijn de vormen van participatie die deel uitmaken van het Bancor-netwerk:
- Gebruikers - Dit zijn deelnemers van het netwerk die smart tokens mogen ontvangen, overdragen, kopen en liquideren.
- Makers van slimme tokens - Dit zijn de entiteiten die slimme tokens kunnen uitgeven die het netwerk gebruikt om transacties en tokenuitwisselingen te vergemakkelijken, en tokenmanden kunnen maken.
- Tokenizers - Dit zijn de entiteiten die ERC-20-tokens uitgeven die activa vertegenwoordigen die ze willen digitaliseren. De activa die worden getokeniseerd, worden vervolgens door slimme tokens als reserves gebruikt.
- arbitrageurs - Dit zijn de gebruikers die deelnemen aan arbitragehandel die de kloof tussen prijzen op crypto-uitwisselingen overbruggen.
Bancor's automatische prijzen
Een van de belangrijkste kenmerken van het protocol van Bancor is geautomatiseerde prijsstelling. Met behulp van slimme contracten achter slimme tokens zijn AMM's in het netwerk geïmplementeerd. Deze marktmarkeringen kopen of verhandelen slimme tokens met gebruikers in ruil voor andere tokens.
Bancor bepaalt de prijs van tokens op basis van de 'Bancor-formule'. Dit houdt het evenwicht in vraag en aanbod van slimme tokens in evenwicht en houdt de verhouding tussen de waarde van een token en zijn connectortokens in evenwicht.
Makers van slimme tokens zijn verantwoordelijk voor het instellen van de juiste verhouding tussen slimme tokens en connectortokens. Dit verwijst naar het 'connectorgewicht' en kan worden gewijzigd telkens wanneer makers van slimme tokens het nodig vinden om het liquiditeitsniveau van een bepaald token aan te passen. Arbitrageurs houden de kloof tussen prijzen op crypto-uitwisselingen wanneer ze niet langer vergelijkbaar zijn met hoe tokens worden geprijsd op crypto-uitwisselingen.
Bancor Network Token (BNT)
Bancor Network Token (BNT) is het oorspronkelijke token van Bancor. Elke BNT heeft een enkele reserve in ETH en kan worden gebruikt door slimme tokens om verbinding te maken met het BNT-netwerk. Elk slim token dat in het netwerk is gemaakt, bevat ook BNT als een van zijn reservevaluta's.
Gebruikers kunnen BNT krijgen door een ander token binnen het netwerk ervoor te ruilen, of door het te kopen met BTC of ETH.
Conclusie
De innovatie van Bancor maakte tokenconversie gemakkelijker voor elke crypto-gebruiker die er is. Hiermee hoeven ze geen andere partij te vinden die het bezit heeft waarvoor ze willen handelen. Het toonde ook aan hoe effectief slimme contracten zijn bij het vergemakkelijken van operaties in een netwerk zonder de noodzaak van externe providers.
Het project staat vanaf augustus in de top 20 van DeFi-protocollen in Total Value Locked (TVL) en blijft een van de bloeiende platforms in de ruimte.
Bron: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/