Door Hans Doringo
De Financial Action Task Force (FATF), een intergouvernementele waakhond tegen het witwassen van geld, heeft op 28 oktober 2021 herzieningen en updates uitgebracht van de richtlijnen voor virtuele activa voor aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's), die voor het eerst in 2019 werden uitgegeven.
In overeenstemming met de feedback en beoordelingen over de onzekerheid over de manier waarop de FATF haar VASP-normen zou toepassen op gedecentraliseerde financiering (DeFi), ging het orgaan over tot het finaliseren van de richtlijnen tijdens zijn plenaire vergadering die tot oktober duurde. De bijgewerkte versie van de richtlijnen bevat verduidelijkingen over het voorstel van de FATF om reisregels toe te passen op minder gemakkelijk te categoriseren entiteiten binnen de sector van DeFi.
Volgens de nieuwe richtlijnen zou het team van ontwikkelaars, operators of iemand achter de DApp, zelfs als het ontwerp van DeFi transacties zonder tussenpersonen mogelijk maakt, nog steeds verantwoordelijk zijn voor controles op het witwassen van geld.
“Het lijkt heel gebruikelijk dat DeFi-regelingen zichzelf gedecentraliseerd noemen, terwijl ze feitelijk een persoon met controle of voldoende invloed omvatten, en jurisdicties zouden de VASP-definitie moeten toepassen zonder respect voor zelfbeschrijving”, aldus de richtlijn, waarbij werd gewaarschuwd tegen entiteiten die het woord gebruiken. “gedecentraliseerd” ondanks de aanwezigheid van een natuurlijke of rechtspersoon die aansprakelijk kan worden gehouden.
Afgezien van DeFi herinnert de herziene richtlijn cryptobedrijven die stablecoins en diensten aanbieden die peer-to-peer-transacties ondersteunen er ook aan om de identiteit en het geld van hun gebruikers in de gaten te houden als onderdeel van hun doel om de verspreiding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen. (Lees verder: De FATF, Cryptocurrencies en de Filippijnen)
“We verwachten dat de landen dit zo snel mogelijk zullen implementeren”, zei FATF-president Marcus Pleyer vorige week in een interview.
Voorafgaand aan de genoemde herzieningen waren de eerste uitgegeven richtlijnen gericht op het standaardiseren van de regelgeving voor de virtuele activasector, zoals de zogenaamde ‘reisregel’, die VASP’s of crypto-uitwisselingen en geldzenders oproept om de persoonlijke gegevens van de afzender en de begunstigde te verzamelen en te verzenden. informatie over partijen die deelnemen aan een transactie.
Na de publicatie van het eerste ontwerp zijn sommige rechtsgebieden begonnen met de implementatie van de normen, terwijl de instantie doorging met het aanpassen van de richtlijnen. Het orgaan nam ook feedback en zorgen over, met name over DeFi, van sommige rechtsgebieden die doorgingen met het implementatieproces van de voorgestelde normen.
Ondertussen herhaalde de FATF dat, hoewel er verduidelijkingen zijn aangebracht, het nog steeds belangrijk is op te merken dat definities nog steeds bedoeld zijn om breed te worden geïnterpreteerd en te worden gebruikt in overeenstemming met de eis van een bepaalde jurisdictie om illegale financiële activiteiten te bestrijden. (Lees verder: Wat is de FATF-reisregel inzake cryptocurrency?)
“Landen mogen hun definitie niet toepassen op basis van de nomenclatuur of terminologie die de entiteit hanteert om zichzelf of de technologie die zij gebruikt voor haar activiteiten te beschrijven”, aldus de richtlijn, omdat deze het inzicht erkent dat de functie van een technologie boven de vraag of deze volledig moet worden gesteld, moet worden gesteld. houdt zich aan de letter van de definitie.
“De verplichtingen in de FATF-standaarden vloeien voort uit de onderliggende financiële diensten die worden aangeboden, ongeacht het operationele model van een entiteit, de technologische hulpmiddelen, het grootboekontwerp of enig ander operationeel kenmerk”, legde de richtlijn verder uit.
Afgelopen september 2020 bracht de FATF een rapport uit met cijfers van “rode vlag”-indicatoren dat aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's) er rekening mee moeten houden bij het identificeren en rapporteren van potentiële witwaspraktijken (ML) en terrorismefinancieringsactiviteiten.
Bron: Het blok
Dit artikel is gepubliceerd op BitPinas: Wat is de FATF-richtlijn voor DeFi