DeFi leidt de digitale activamarkten naar een rijk waarin velen dachten dat het nooit een thuis zou kunnen vinden: beleggen in institutionele stijl - zonder de instellingen.
Opbrengstlandbouw is in opkomst als een van de meest populaire manieren waarop beleggers beleggingsinkomsten kunnen verdienen met hun digitale beleggingen. Maar hoe werkt opbrengstlandbouw en kun je er echt geld mee verdienen?
Wat is oogstlandbouw?
Opbrengst landbouw geeft mensen de kans om rente te verdienen - vast of variabel - door geld in een DeFi-protocol (gedecentraliseerde financiering) te plaatsen. Het is anders dan het kopen of verkopen van digitale activa. Bij yield farming leent een investeerder zijn digitale activa uit met behulp van een platform, waardoor hij een rendement verdient dat uiteindelijk afkomstig is van het feit dat leners een premie betalen voor de activa.
Een boer met opbrengst kan bijvoorbeeld ETH op Compound lenen en een opbrengst verdienen op basis van hoeveel Compound leners in rekening brengt voor ETH-leningen.
Om te beginnen met graven op het gebied van yield farming, moet je betalen om te spelen. Als u maar een paar honderd dollar inlegt, zullen de vergoedingen waarschijnlijk alle inkomsten die u realiseert, overschaduwen. Bij grotere investeringen kan het rendement echter meer dan de vergoedingen dekken, waardoor u in staat bent om consistente winsten te realiseren.
Hoe Yield Farming werkt: liquiditeitspools
Alle uitleenregelingen zijn afhankelijk van de liquiditeit van het uitgeleende actief. Als een bank geen geld had, zou ze geen leningen kunnen verstrekken. Evenzo heeft een DeFi-speler als Compound Finance digitale activa nodig om aan anderen te lenen. Hier komen oogstboeren om de hoek kijken. Ze lenen digitale middelen uit aan de DeFi-provider, die ze in een liquiditeitspool plaatst. In het systeem van Compound Finance gebeurt dit met behulp van slimme contracten op de Ethereum-blockchain. De slimme contracten verbinden geldverstrekkers en leners en berekenen hoeveel rente de lener betaalt.
De problemen die de landbouw oplevert, zijn opgelost
Ondanks alle voordelen van digitale activa, zijn er een paar hardnekkige uitdagingen. Twee hiervan, digitale activa die tijdens opslag waarde verliezen en een gebrek aan financieringsmogelijkheden, kunnen worden verholpen door yield farming.
Yield Farming kan voorkomen dat digitale activa waarde verliezen
Als je net als veel eigenaren van digitale activa bent, zitten ze in een portemonnee, stagnerend en onproductief.
Met yield farming kunnen uw digitale activa een rendement opleveren terwijl u ze niet gebruikt. In die zin lijkt yield farming veel op het storten van geld op een spaarrekening. Maar in plaats van een schamele 0.1% rente te verdienen, heb je de mogelijkheid om 50 of 100 keer zoveel bij te harken.
Yield Farming biedt meer opties voor lenen en uitlenen
Digitale activa hebben de kracht om baanbrekende, levensveranderende ideeën te financieren, maar vaak hebben mensen geen toegang tot het digitale kapitaal dat ze nodig hebben om ideeën om te zetten in realiteit. Aan de andere kant van de tafel zijn er mensen die heel veel digitale activa in handen hebben, niet per se omdat ze aan het hollen zijn, maar omdat ze geen toegang hebben tot handige investeringsinstrumenten. Opbrengstlandbouw verbindt degenen die digitale middelen nodig hebben met degenen die ze hebben.
Hoe Yield Farming werkt op samengestelde financiering
Samengestelde financiering is momenteel een van de toonaangevende protocollen in de DeFi-ruimte. De gedecentraliseerde kredietapplicatie biedt een eenvoudig proces voor nieuwkomers in de yield farming.
Verbind uw portemonnee
Heb je een wallet zoals Ledger, Metamask of Coinbase Wallet, dan kun je deze koppelen met de Compound Finance app. Tijdens het verbindingsproces geeft u Compound Finance toegang tot het digitale geld in uw portemonnee.
Bekijk de retourtarieven
Eenmaal in de Compound Finance-app kunt u de rendementen en de kosten van lenen bekijken. Natuurlijk zijn de kosten om te lenen hoger dan het rendement, waardoor Compound een vergelijkbare rol krijgt als een market maker op de aandelenmarkt. De tarieven veranderen op basis van de vraag en andere marktomstandigheden, dus wat u de ene dag ziet, kan later aanzienlijk verschillen.
Lenen
Om Compound Finance te kunnen gebruiken, moet u een token opgeven. Het platform staat niet toe dat mensen lid worden om geld te lenen. Zodra u een token heeft verstrekt, wordt u verteld hoeveel onderpand u heeft "verdiend". In tegenstelling tot traditioneel bankieren, heeft het onderpand dat u krijgt als u een boerderij oplevert niet dezelfde waarde als het activum dat u 'neerlegt'. Het platform bepaalt hoeveel u van uw onderpand kunt lenen.
U kunt bijvoorbeeld maximaal 65% van de waarde van de tokens die u heeft verstrekt, lenen. Dit zou betekenen dat als u 1000 BAT zou leveren, ongeveer $ 273 op het moment van schrijven, u slechts het equivalent van 650 BAT of ongeveer $ 177.45 zou kunnen lenen.
De risico's van opbrengstlandbouw
Zoals bij alle investeringen, brengt yield farming niet zonder risico's. Het belangrijkste risico dat u loopt, is de liquidatie van uw positie. Op Compound Finance kunt u bijvoorbeeld nooit meer lenen dan wat het platform u toestaat - in verhouding tot het bedrag dat u hebt verstrekt. Om het voorbeeld van 1000 BAT te gebruiken: als je $ 177.45 mag lenen en je neemt $ 177 op, dan komt alles goed zolang de waarde van BAT niet significant daalt. Maar als BAT 2% daalt, zou uw leenlimiet ook dalen tot ongeveer $ 173.90. Omdat u voor $ 177 aan BAT hebt geleend, kan uw account worden geleend om het verschil te compenseren.
Als u moet worden geliquideerd, kan een andere deelnemer maar liefst 50% van uw lening terugbetalen. Als beloning kan die deelnemer een deel van uw onderpand verdienen.
Ook als u niet-stablecoins leent met stablecoin-onderpand, stelt u zichzelf bloot aan een ander soort risico. Als de prijs van uw niet-stablecoin-activum stijgt, loopt u het risico te worden geliquideerd omdat de waarde ervan proportioneel te laag wordt. Net als bij alle andere investeringen, moet u zich pas met yield farming bemoeien nadat u de risico's zorgvuldig hebt afgewogen.
Opbrengstlandbouw kan, als u over voldoende digitale middelen beschikt, een handige manier zijn om uw munten voor u te laten werken. Of je nu wilt lenen, uitlenen of beide, DeFi-platforms kunnen je helpen om een flinke oogst aan inkomsten te kweken.
Verder lezen:
Voor meer informatie over de nieuwste ontwikkeling in DeFi en de bredere digitale activamarkten, abonneer u op Bitcoin Market Journal <p></p>
Bron: https://www.bitcoinmarketjournal.com/what-is-yield-farming/