Financial Action Task Force, en av de mest fremtredende håndhevere av anti-hvitvasking (AML) i verden, har kalt USAs regjering for å være slapp med politisk håndhevelse.
31. mars publiserte kroppen en rapporterer der den forklarte at USA bare "i stor grad er kompatibel" med sine AML og Counter-Terrorist Financing (CTF) forskrifter - spesielt når det gjelder spørsmålet om virtuelle valutaer.
Høyere bevissthet er bra, men smutthull eksisterer fortsatt
I rapporten skisserte FATF USAs grad av samsvar med anbefalingene den ga i fjor. En av de mest diskuterte problemene, som det viste seg, er anbefaling 15 - som spesifikt handler om driften av kryptovalutaer.
FATF påpekte at USS-regjeringens vurdering i denne saken ikke har endret seg siden forrige vurdering i 2016. Den bemerket at retningslinjene for digitale eiendeler hadde endret seg siden i fjor, da den utstedte FATF Travel Rule. Dermed gjenspeiler denne nye vurderingen evolusjonen i metodikken, som er enda grundigere i sin gransking.
Byrået roste den amerikanske regjeringen for å ha vist et større bevissthetsnivå for risikoen ved kryptokurver, og påpekte at regjeringen så langt har opprettet flere innsatsstyrker og rapporter om saken.
Som det ble forklart, kvalifiserer de fleste kryptofirmaer seg som Money Services Businesses (MSB) og er pålagt å ha sine tjenester til de høyeste AML- og CTF-standardene. Noen av disse virksomhetene kan også være nødt til å overholde forskrifter fra organer som Securities and Exchange Commission (SEC) og Commodity Futures Trading Commission (CFTC) - og forbedrer dermed overholdelsen enda mer.
Ikke desto mindre hjalp rapporten regjeringen for å opprettholde en terskel på 3,000 dollar for uidentifiserte transaksjoner, når den har satt grensen til $ 1,000.
Byrået kritiserte også de generelle strategiene til Internal Revenue Service (IRS) og Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) i sin tilnærming til å undersøke kryptobørsene. Som det ble forklart, har de fleste krypteringsfirmaer med høyere risiko lov til å operere uheftet siden de alle er dekket som MSB.
Canada trapper opp sin AML-håndhevelse
Generelt kritiserte byrået det faktum at tilsynsmyndigheter ikke har utpekt kryptotjenesteleverandører i sin rettshåndhevelse. Selv om problemene forblir små, kan de eskalere i fremtiden, og dermed presentere et problem med implementering av politikk.
Mens USA fortsatt er etterslepet i noen områder, ser det ut til at naboene, Canada, tar ting i skritt. Tidlig i forrige måned kunngjorde Canadas Financial Transactions and Reports Analysis Center (FINTRAC) planer om å utvide AML-regimet i tråd med FATFs reiseregel. Flyttingen vil føre til at kryptooperatører blir mer gransket, spesielt siden de nå må samle inn ytterligere informasjon om brukerne sine.
I 2016 identifiserte FATF Canadas kryptoreguleringssektor som spesielt svak. I kjølvannet av QuadrigaCX-debacle og andre hendelser ser byrået ut til å ha hatt rett.
Under dette nye regimet ønsker imidlertid regjeringen å forbedre kryptofirmaets interne og eksterne rapporteringssystemer, og dermed gi et mellommiljø for kryptoinvestorer og brukere.