Israel styrker krypto- og hvitvaskingsregelverket

Israels myndighet for bekjempelse av terrorfinansiering og hvitvasking av penger har kunngjort en innstramming av regelverket som gjelder krypto- og fintech-sektorene.

Israel går opp i kampen mot kryptovalutakriminalitet. Myndigheten for bekjempelse av terrorfinansiering og hvitvasking annonserte via myndighetsdirektøren at nye regler har trådt i kraft for å bekjempe kriminell aktivitet og normalisere bruken av kryptovaluta og andre FinTech-produkter. Ifølge myndighetsdirektør Shlomit Wegman vil anvendelsen av denne forskriften bidra til å etablere orden og klare standarder. 

Regelverket er et direkte resultat av standarder pålagt av Financial Action Task Force i 2018. Financial Action Task Force består av 39 medlemmer og et globalt nettverk av FATF-lignende regionale organer som til sammen omfatter 200 jurisdiksjoner.

Wegman er optimistisk på at de nye forskriftene skal hjelpe kryptoselskaper som er i samsvar med kravene, ved å berolige potensielle kunder. Det tar også bort den lite misunnelsesverdige oppgaven med selvregulering. På grunn av den tidligere mangelen på regulatorisk tilsyn og hastigheten som penger kan flyttes med mellom forskjellige kryptoenheter, blomstret hvitvasking tidligere i Israel. 

Kryptoselskaper er nå pålagt å sende inn rapporter som banker, og omfattende klientidentifikasjonsstandarder vil bli vedtatt for å forbedre granulariteten til digitale papirspor. 

Israels innføring av kryptovalutaer har vært rask, noe som har fått skattemyndighetene til å be om offentliggjøring av beholdninger av kryptoaktiva fra borgere i desember 2020.

Israel intensiverer sin respons på kryptokriminalitet

Israel nylig samarbeid med det amerikanske finansdepartementet for å bekjempe løsepengevareangrep, for hvilke kryptovalutaer som bitcoin og Monero har blitt det første valget for utpresserne.

Israels nasjonale byrå for finansiering av terrorbekjempelse nylig beslaglagt kryptovaluta som hadde blitt overført til Hamas-organisasjonen for bruk av blant annet Hamas militære fløy. Dette ble innledet av en økning i kryptovalutadonasjoner gitt til Hamas.

I dette tilfellet var samspillet med kryptobørser akilleshælen, noe som gjorde det enkelt for rettshåndhevelse å fryse kriminelle midler.

Bekjempelse av hvitvasking i den digitale tidsalderen

Underslag i krypto svekker omdømmet til et teknologisk gjennombrudd designet for å gjenoppbygge tilliten til en global økonomi rystet av finanskrisen i 2008. Regulering er nøkkelen hvis krypto skal bli mainstream og få tillit fra institusjonelle investorer. 

Hvitvasking i denne sektoren består hovedsakelig av tre trinn – plassering, lagdeling og integrasjon. Plassering refererer til innskudd i finansinstitusjoner, lagdeling til overføring av midler mellom ulike kontoer eller kjøp av fysiske gjenstander, og integrasjon for å introdusere de hvitvaskede midlene i økonomien gjennom salg av kjøpte fysiske eiendeler, eller gjennom investeringer. 

Kjenn-din-kunde-regelverket (KYC) er ett skritt i bekjempelsen av hvitvasking av penger siden reglene krever flere opplysninger for å verifisere identiteten til enkeltpersoner som er involvert i enhver transaksjon, eller på et hvilket som helst stadium av en transaksjon.

Personvernfokuserte kryptovalutaer som Monero og Zcash viser seg å være utfordrende for kryptoenheter å overholde KYC, da disse kryptovalutaene skjuler identiteten til personene som er involvert i transaksjonen.