5 spørsmål med ... TD Bank Leder for integrert salg og råd Chris Yancey

TD Banksjefen for integrert salg og rådgivning for forbrukerdistribusjon, Chris Yancey, har tilpasset sin tilnærming til relasjonsbanktjenester for å møte behovene til både avdelings- og mobilbankkunder basert på personlige preferanser samlet inn gjennom bankens plattform for kundeforholdsstyring (CRM). .

Banken lanserte nylig flere teknologiinitiativer, inkludert sin Neste Evolution of Work prosjekt med sikte på å modernisere IT-infrastrukturen ved å skifte mer til skyen og integrering av Net Suites skybaserte planlegging av bedriftens ressurser plattform i et forsøk på å skape en omfattende digital bankopplevelse for sine kommersielle kunder.

Yancey satte seg ned med Bankautomatiseringsnyheter for å diskutere hvordan TD Bank på 1.4 billioner dollar utnytter teknologi for å håndtere forbrukernes behov. Det som følger er en redigert versjon av den samtalen.

Bankautomatiseringsnyheter: Hvordan tilpasser du din tilnærming til relasjonsbank når kundene har endrede forventninger i en stadig mer automatisert verden?

Chris Yancey: Det vi har lært er at kunder ikke bare vil ha en butikkopplevelse eller en online- eller mobilopplevelse – de vil ha muligheten til å banke med TD, hvor og når de vil, som kan se annerledes ut fra dag til dag, enn si time til time. Så mens vi fortsetter å investere i både digitale og fysiske bankfunksjoner, er vi forpliktet til å sikre at vi gir en tilkoblet kundeopplevelse og personlig rådgivning på tvers av alle kanaler, med et nådeløst fokus på å bygge og utdype relasjoner med kundene våre.

bAN: Hvordan utnytter TD Bank teknologi for å bedre forstå kundens behov?

CY: Å ha et integrert, helhetlig CRM-verktøy er også nøkkelen for vårt arbeid med produkt- og frontlinjeteamene. Ved å gi frontlinjeteamene våre tilgang til en robust CRM-kapasitet, er de i stand til å bedre hjelpe til med å identifisere og svare på de økonomiske behovene til kundene våre, samtidig som de tillater integrasjon på tvers av bransjer. Ved å gi våre forretningsteam denne innsikten, kan vi bedre forstå hvilke produkter og tjenester våre kunder ønsker eller trenger fra oss.

bAN: Hvordan sender bankens integrerte salgsteam forbrukernes ønsker til sine ulike bransjer?

CY: Vårt integrerte salgs- og rådgivningsteam jobber internt for å sikre at vi har samsvar i både hvordan vi setter mål og hvordan vi engasjerer kunden når det kommer til ulike produkter og tjenester. Det er noe som ikke kan overspilles nok fordi vi til syvende og sist må levere rådene våre kunder ønsker og trenger fra banken deres – enten det kommer i form av et produkt eller en tjeneste – våre kunders behov er alltid i forkant.

Vi har regelmessige møter med produktteamene våre som støtter innskudd, kredittkort, boliglån, boliglån osv., for å tilpasse produktleveringen til våre frontlinjeteam.

FORBY: Hvordan stiller teamet ditt til råd og veiledning?

CY: Vi må alltid huske at råd og veiledning ser annerledes ut for alle. For noen kunder betyr det å få ditt første boliglån eller møte med en finansiell rådgiver. For noen andre er det budsjettering eller planlegging av pensjonisttilværelsen. Og så er det alt annet i mellom. Målet er å møte kundene der de er og levere produktene og tjenestene som gir mening uansett hvor de er på sin økonomiske reise.

FORBY: Hvordan vil du beskrive din lederstil?

CY: Det er to flotte bøker jeg har lært av og brukt på lederstilen min. Den ene er «Tjenende lederskap», som lærer deg å gjøre det om ditt folk og ikke om deg; lederskap er ikke hva du gjør "mot" folk, snarere handler det om hva du gjør "med" folket ditt. Den andre er "One Minute Manager." Denne boken forteller at den enkleste måten å administrere folk på er å ha absolutt klarhet rundt dine forventninger til dem. Når forventningene dine er klare, kan du forvente at folk har riktig oppførsel, og du kan gjenkjenne dem for å gjøre jobben sin på riktig måte.

Bank Automation Summit høsten 2022, som finner sted 19.-20. september i Seattle, er en avgjørende begivenhet innen automatisering og automatiseringsteknologi i bankvirksomhet. Les mer og registrer deg for Bank Automation Summit høsten 2022.