Anti-hvitvaskingsrådet advarer bankene om å følge nøye med på Play-to-Earn-transaksjoner

Anti-Money Laundering Council (AMLC) uttalte at finansinstitusjoner må sikre kundedue diligence når de handler og handler med enheter som involverer krypto. AMLC nevnte at påminnelsen må merkes spesielt av banker og plattformer som fungerer som betalingskanaler for spill for å tjene penger som Axie Infinity.

AMLCs administrerende direktør Mel Georgie B. Racela understreket at finansinstitusjoner er involvert når spillere konverterer tokens i spillet til fiat-valuta.

"Betalingskanalene som brukes for SLP-tokenene som brukes i spillet kan inkludere banker og utstedere av elektroniske penger (EMI). Det må huskes at banker og EMI-er er dekket personer og er derfor pålagt å utføre kundedue diligence, føre journaler og arkivere dekkede og mistenkelige transaksjonsrapporter (STR). –Mel Georgie Racela, AMLC Exec. Regissør

He la til at institusjoner som er involvert i å konvertere tokens i spillet inkluderer personer, som fungerer som betalings- og oppgjørstilretteleggere "bør nøye overvåke midler som passerer gjennom dem (gjennom kjøp eller salg av slike tokens) for mulige koblinger til skitne penger og umiddelbart arkivere tilsvarende STR-er når det er aktuelt."

Spill for å tjene penger, for eksempel Axie Infinity, er ikke under oppsyn av Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) og dekkes ikke av "skitne penger"-vakthunden. I bytte for å spille spillene mottar spillerne kryptovalutaer kjent som Smooth Love Potion (SLP) og Axie Infinity Shards (AXS); disse tokens kan konverteres til ekte penger.

Finanstilsynet ble spesielt skremt da hacking hendelse i Axie Infinitys Ronin-nettverk på over 600 millioner dollar skjedde forrige måned. Det sies å være et av de største kryptovaluta-ranene som er registrert.

Ifølge etterforskningsresultatene til det amerikanske føderale etterforskningsbyrået forrige uke sto Lazarus Group og APT38, begge tilknyttet Nord-Korea, bak nettkriminalitet. (Les mer: Axie Infinity Ronin Network Hack | Nord-Korea står bak Crypto Heist)

Etter dette har BSP advart publikum igjen om risikoen ved ikke-fungible tokens (NFT) og minnet dem om å være forsiktige når de arbeider med GameFi-prosjekter (gaming-finance) som involverer digitale tokens. (Les mer: BSP advarer publikum om risikoer for GameFi-plattformen etter $600M Axie Ronin Hack)

Axie Infinity løste problemet ved samle inn 150 millioner dollar (7.6 milliarder pund i skrivende stund) for å finansiere refusjonen for spillere og brukere som er berørt av Ronin Hack. Samt ved å legge til fem nye validatorer for å ytterligere styrke nettverkets sikkerhetssystem. (Les mer: Hvem er de 5 nye Axie Infinity Ronin-validatorene?)

På den annen side sa Swarup Gupta, en industrileder ved Economist Intelligence Unit (EIU), at cyberangrepet viste hvordan det fortsatt er hull i å sikre desentralisering for slike plattformer.

"Det lille antallet validatornoder for Ethereum-sidekjeden, Ronin, og det enda mindre antallet som trengs for å godkjenne en transaksjon, viser hvordan slike plattformer ikke klarer å levere nivåene av desentralisering som er nødvendig for å sikre tilstrekkelige nivåer av cybersikkerhet," -Swarup Gupta EIU

Til tross for at regulatorer har utstedt advarsler om risiko knyttet til kryptovaluta, sa Gupta at spillere har forblitt «stort sett uforskrekket». Han bemerket at Filipnos interesse for spill for å tjene penger økte da pandemien slo til og folket søkte nye inntektskilder.

"Myndigheter bør kontakte spilllaugene i landet og koordinere med dem for å gi opplæring om risikoene forbundet med spill-for-tjene-spillaktivitet... De bør også vurdere å innføre restriksjoner på transaksjoner til spillere ved konvertering til fiat-valuta siden dette er et område som er innenfor regjeringens jurisdiksjon,” la han til.

I følge BSPs siste oppdatering om Axie Infinity i november 2021, uttalte de at statusen som operatør for betalingssystemer (OPS) fortsatt er under vurdering. (Les mer: BSP: Axie Infinitys OPS-status er fortsatt under vurdering)

Denne artikkelen er publisert på BitPinas: Anti-hvitvaskingsrådet advarer bankene om å følge nøye med på Play-to-Earn-transaksjoner

Ansvarsfraskrivelse: BitPinas-artikler og dets eksterne innhold er ikke økonomisk rådgivning. Teamet tjener til å levere uavhengige, objektive nyheter for å gi informasjon for filippinsk krypto og utover.

Innlegget Anti-hvitvaskingsrådet advarer bankene om å følge nøye med på Play-to-Earn-transaksjoner dukket først på BitPinas.

• Myntsmart. Europas beste Bitcoin og Crypto Exchange.
• Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. FRI TILGANG.
• CryptoHawk. Altcoin Radar. Gratis prøveperiode.
• Kilde: https://bitpinas.com/regulation/anti-money-laundering-play-to-earn-transactions/