Binance-ansatte trente brukere til å omgå KYC- og AML-regler (rapport)

23. mars rapporterte CNBC at en gruppe Binance-engler delte teknikker som lar brukere omgå plattformens KYC-, residency- og verifikasjonssystemer.

CNBC bekreftet informasjonen ved å gjennomgå hundrevis av meldinger lagt ut på en Discord-server og en Telegram-gruppe kontrollert og drevet av Binance, som tilsynelatende gikk fra 2021 til mars 2023.

Crypto er forbudt i Kina, men Binance-ansatte og frivillige forteller folk hvordan de kan omgå forbudet https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) Mars 24, 2023

KYC? Hvilken KYC?

I følge CNBC ga en rekke Binance-ansatte og «engler» (frivillige opplært av børsen for å fremme bruken av den) videoguider og veiledninger som viser fremgangsmåten for brukere for å forfalske bankdokumenter og oppgi falske adresser når de registrerer seg på plattformen.

De ansatte viste til og med teknikker for å forfalske deres bostedsland for å få tak i Binance-debetkort.

"En person som brukte håndtaket Yaya og identifiserte seg som en Binance-ansatt ba dem aktivere VPN og registrere seg som bosatt i Taiwan, og deretter bytte nasjonalitet tilbake til Kina. Den ansatte foreslo også å unngå å bruke VPN-noder i USA, Singapore og Hong Kong.»

Rapporten avslørte også at mange brukere i Kina var i stand til å få tilgang til Binances tjenester til tross for landets forbud på kryptovalutabørser siden 2017 og bruk av digitale eiendeler siden 2021.

Binance undersøker rapporten

CNBC uttalte at "teknikkene som deles med og blant kunder, setter også spørsmålstegn ved effektiviteten av Binances innsats mot hvitvasking,” som sår tvil om børsens evne til å sikre at dens klienter ikke er engasjert i ulovlig hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme.

På samme måte uttrykte flere reguleringseksperter, som Sultan Meghji, professor og tidligere Chief Innovation Officer ved FDIC, sine bekymringer om Binances evne til å overholde KYC- og AML-regelverket. De indikerte at slike rapporter vekker regulatoriske bekymringer om plattformen, ettersom den kan tillate transaksjoner fra terrorister eller kriminelle fra Nord-Korea eller Russland.

"Hvis jeg hadde en åtte av 10 bekymring for Binance fra et regulatorisk perspektiv og fra et nasjonalt sikkerhetsperspektiv, tar dette det til en 10 av 10 […] Jeg tenker eksplisitt på de nasjonale sikkerhetsimplikasjonene av hvordan terrorister, kriminelle, penger hvitvaskere, cyberfolk i Nord-Korea, russiske oligarker, etc., kan bruke dette for å få tilgang til denne infrastrukturen.»

På sin side understreket Jim Richards, Wells Fargo anti-hvitvaskingssjef, at «teknikkene for å omgå Binances KYC-kontroller kan ha implikasjoner utenfor Kina», nettopp fordi børsen i det stille kunne støtte operasjoner fra andre sanksjonerte land.

Ifølge en talsperson for Binance har børsen allerede iverksatt tiltak mot ansatte som kan ha brutt selskapets interne retningslinjer, kommet med forbudte anbefalinger og gått i strid med reglene. Ansatte som bryter disse retningslinjene står overfor revisjoner og kan umiddelbart få sparken.