For å forbedre landets risikostyring angående hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme, har Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) utstedt et memorandum som klargjør kravene til reiseregler for Virtual Asset Service Providers (VASPs). Et av aspektene ved memorandumet var med hensyn til peer-to-peer-transaksjoner og regulatoriske forventninger til transaksjoner som involverer uvertsbaserte lommebøker.
PDF-en av notatet er synlig på slutten av artikkelen. Mer informasjon om reiseregel også på slutten av artikkelen.
Innholdsfortegnelse
Peer-to-Peer (P2P) og transaksjoner Avklaring
I følge notatet faller transaksjoner som involverer Peer-to-Peer (P2P) og ikke-hostede lommebøker utenfor sentralbankens reguleringsområde, men på grunn av anerkjent risiko for hvitvasking av penger, terrorfinansiering og spredningsfinansiering, gjelder strengere regler.
BSP understreket at VASP-er må utvise forsiktighet og utføre økt due diligence for slike overføringer.
Memorandumet bemerket at uavhengig av beløpet forventes disse enhetene å innhente, verifisere og beholde opphavspersoninformasjon, innhente og lagre mottakerinformasjon som lommebokadresse, og beholde transaksjonsdata, for eksempel transaksjons-hash eller referansenummer. Hvis minimumsinformasjon er utilgjengelig eller ufullstendig, bør finansinstitusjoner ikke legge til rette for overføringen.
Sentralbankene minnet derfor om at det kreves kontinuerlig kundedue diligence for å utføre transaksjoner med lommebøker som ikke er vert.
Andre VASP-avklaringer
Transaksjonskrav
I henhold til eksisterende regelverk blir alle overføringer av virtuelle aktiva (VA) generelt behandlet som grenseoverskridende bankoverføringer for VASP-er.
For transaksjoner under terskelen på 50,000 XNUMX Php eller dets ekvivalent i utenlandsk valuta, må opphavsinstitusjoner sørge for at VA-overføringer inkluderer nøyaktig opphavsperson og mottakerinformasjon. Denne informasjonen, inkludert navnet på opphavsmannen og mottakeren, og kontonummeret eller et unikt referansenummer, bør følge overføringen gjennom hele betalingskjeden.
I tillegg må både opprinnende og begunstigede VASPer etablere robuste sanksjonsprosedyrer for å overholde sanksjonslister og forhindre involvering i transaksjoner med sanksjonerte enkeltpersoner, enheter eller jurisdiksjoner.
Notatet understreket at VASP-er er pålagt å screene alle transaksjonspartnere mot lister over terrorfinansiering/spredningsfinansiering (TF/PF) og uønskede medieoppslag, med forventning om at minimumsinformasjon er tilgjengelig for effektiv transaksjonsscreening.
Overføringer til/fra land uten reiseregel
I mangel av reiseregelregimer uttalte BSP at VASP-er må utføre due diligence når de sender virtuelle eiendeler til land uten slike reguleringer. De må verifisere om mottakerinstitusjonen er i stand til å håndtere informasjon om Philippine Travel Rule (PHTR) eller, hvis den ikke er underlagt reiseregelen, beholde opphavspersonen og mottakeropplysningene.
Ved mottak av VA-er fra disse landene bemerket sentralbanken at VASP-er bør vurdere motpartsinstitusjonens evne til å overføre PHTR-informasjon. Finansinstitusjoner (BSFIer) anbefales å vurdere avsenderinstitusjonens bakgrunn, gjennomføre periodiske risikovurderinger og ta en avgjørelse om de skal akseptere VA-overføringen, med vekt på forsiktig evaluering i fravær av et formelt reiseregelverk.
Philippine Travel Rule (PHTR) til ikke-forvarende VASP-er
BSP understreket at PHTR gjelder universelt for alle VASP-er, inkludert ikke-forvarende VASP-er.
Ikke-forvarende VASP-er er pålagt å innhente, bekrefte og beholde opphavspersoninformasjon (avsenderkunden), samt innhente og beholde mottakerinformasjon der mottakeren er forskjellig fra avsenderen. Imidlertid, hvis transaksjoner med ikke-depotbaserte VASP-er utelukkende involverer bytte av virtuelle eiendeler, er det ikke noe krav om å overføre PHTR-informasjon.
I tillegg er ikke-forvarende VASP-er som håndterer lommebøker som ikke er vert for, ikke pålagt å overføre PHTR-informasjon. All innsamlet informasjon må gjøres tilgjengelig på forespørsel fra relevante myndigheter.
Hva er VASP-er?
Virtuelle eiendeler omfatter digitale utvekslingsenheter som kan ha sentraliserte eller desentraliserte strukturer, og de kan skapes gjennom databehandling eller produksjon. VASP-er inkluderer enheter som forenkler utvekslingen mellom virtuelle eiendeler og fiat-valutaer, intervirtuelle aktivautvekslinger, virtuelle eiendeleroverføringer og depot for disse eiendelene.
Les: Liste over lisensierte virtuelle valutavekslinger på Filippinene
Hva er reiseregelen?
Reiseregelen pålegger at land sikrer at mottaker-VASP-er innhenter og beholder nødvendig informasjon om opphavsmannen og nøyaktige mottakerdetaljer for overføringer av virtuelle eiendeler, slik at den er tilgjengelig for myndighetene på forespørsel.
Financial Action Task Force (FATF), et internasjonalt organ som bekjemper hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme, introduserte retningslinjer i sin "Guidance for a Risk-based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers."
Les: Hva er FATFs "reiseregel" i kryptovaluta?
Siste BSP-nyheter
Forrige måned, BSP utvidet pausen på nye søknader for utstedere av elektroniske penger – ikke-bankfinansielle institusjoner (EMI-NBFI) frem til 15. desember 2024, i henhold til Memorandum nr. 2023-035 utgitt på BSP-nettstedet. Utvidelsen, godkjent under resolusjon nr. 1598 7. desember 2023, åpner for unntak, spesielt for applikasjoner som introduserer nye forretningsmodeller, retter seg mot ubetjente nisjer eller inkorporerer ny teknologi.
I oktober i fjor, sentralbanken avslørt at de vurderte å gjenåpne søknadsprosessen for digitale banklisenser som svar på betydelig interesse fra ulike grupper, i påvente av utstedelse av nye lisenser snart. BSP hadde implementert et treårig moratorium i 2021, og begrenset antallet digitale banker til seks for regulatorisk erfaring.
Denne artikkelen er publisert på BitPinas: BSP klargjør reiseretningslinjer for P2P-transaksjoner
Nyhetstips fra Atty. Rafael Padilla
Ansvarsfraskrivelse:
- Før du investerer i en hvilken som helst kryptovaluta, er det viktig at du utfører din egen due diligence og søker passende profesjonelle råd om din spesifikke stilling før du tar noen økonomiske beslutninger.
- BitPinas gir innhold for kun informasjonsformål og utgjør ikke investeringsråd. Dine handlinger er utelukkende ditt eget ansvar. Denne nettsiden er ikke ansvarlig for eventuelle tap du kan pådra deg, og vil heller ikke kreve attribusjon for dine gevinster.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
- kilde: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- : har
- :er
- :ikke
- :hvor
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- evne
- I stand
- Om oss
- Aksepterer
- tilgjengelig
- ledsage
- Logg inn
- nøyaktig
- Handling
- handlinger
- tillegg
- adresse
- uheldig
- ugunstige medier
- råd
- rådes
- mot
- Alle
- tillater
- også
- beløp
- an
- og
- forutse
- noen
- Søknad
- søknader
- gjelder
- Påfør
- tilnærming
- hensiktsmessig
- godkjent
- ER
- Artikkel
- AS
- aspekter
- vurdere
- vurderingene
- eiendel
- Eiendeler
- At
- Myndigheter
- tilgjengelig
- bakgrunn
- Bangko Sentral fra Pilipinas
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- Bank
- Banker
- BE
- før du
- under
- mottaker
- mellom
- BitPinas
- kroppen
- både
- BSP
- virksomhet
- forretningsmodeller
- men
- by
- CAN
- bære
- forsiktighet
- forsiktige
- sentral
- Central Bank
- Sentralbanker
- sentralisert
- kjede
- hevder
- bekjempe
- overholde
- databehandling
- Gjennomføre
- Vurder
- vurderer
- utgjør
- innhold
- kontinuerlig
- motparts~~POS=TRUNC
- land
- Landets
- opprettet
- grense
- krypto
- Krypto reiseregel
- cryptocurrency
- valutaer
- valuta
- varetekt
- kunde
- dato
- håndtering
- Desember
- desentralisert
- avgjørelse
- avgjørelser
- detaljer
- forskjellig
- digitalt
- digital bank
- aktsomhet
- gjør
- to
- Effektiv
- innsats
- elektronisk
- understreket
- streker
- omfatte
- slutt
- engasjerende
- forbedre
- forbedret
- sikre
- enheter
- Tilsvarende
- avgjørende
- etablere
- evaluering
- utveksling
- Børser
- utelukkende
- Øvelse
- eksisterende
- forventning
- forventninger
- forventet
- erfaring
- forlengelse
- legge til rette
- tilrettelegging
- Fall
- FATF
- Fiat
- fiat valutaer
- finansiell
- økonomisk handlingsgruppe
- Finansinstitusjoner
- finansiering
- Til
- Tving
- utenlandske
- utenlandsk valuta
- formell
- Rammeverk
- fra
- inntjening
- generelt
- Gruppens
- retningslinjer
- HAD
- håndtere
- hash
- Ha
- Men
- HTTPS
- if
- implementert
- in
- inkludere
- Inkludert
- innlemme
- individer
- informasjon
- Informativ
- Institusjon
- institusjoner
- interesse
- internasjonalt
- introdusert
- innføre
- investere
- investering
- involvere
- engasjement
- involverer
- utstedelse
- Utstedt
- utstedere
- IT
- DET ER
- jpg
- jurisdiksjoner
- hvitvasking
- Licensed
- lisenser
- i likhet med
- lister
- tap
- laget
- gjøre
- Making
- ledelse
- mandater
- produksjon
- Kan..
- Media
- Memo
- Memorandum
- minimum
- modeller
- penger
- Hvitvasking av penger
- Måned
- moratorium
- mer
- må
- navn
- nødvendig
- Trenger
- Ny
- Ny teknologi
- Nei.
- ikke-bidrags
- bemerket
- Antall
- få
- oktober
- of
- on
- ONE
- bare
- or
- opprinnelse
- ut
- utenfor
- egen
- p2p
- spesielt
- parter
- pause
- betaling
- Likemann til likemann
- Peer-to-Peer (P2P)
- Peer-to-Peer-transaksjoner
- for
- filippinske
- PHP
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- posisjon
- forebygge
- prosedyrer
- prosess
- profesjonell
- tilbydere
- gir
- publisert
- formål
- Rafael
- mottak
- gjenkjent
- referanse
- om
- Uansett
- dietter
- forskrifter
- regulatorer
- utgitt
- relevant
- Rapporter
- anmode
- påkrevd
- behov
- Krav
- oppløsning
- respekt
- svar
- ansvar
- ansvarlig
- begrense
- beholde
- Risiko
- risikostyring
- risikoer
- robust
- Regel
- regler
- sanksjon
- sanksjonert
- sanksjoner
- omfang
- Skjerm
- screening
- Søke
- avsender
- sending
- tjeneste
- tjenestetilbydere
- bør
- signifikant
- SIX
- utelukkende
- snart
- spesifikk
- uttalte
- oppbevare
- strengere
- strukturer
- emne
- slik
- swaps
- rettet mot
- Oppgave
- arbeidsgruppe
- Technologies
- terrorist
- terrorfinansiering
- Det
- De
- Der.
- Disse
- de
- denne
- terskel
- Gjennom
- hele
- typen
- til
- handler
- Transaksjonen
- Transaksjoner
- overføre
- overføringer
- overføre
- reiser
- Reisestyre
- behandlet
- etter
- unhosted
- uhostede lommebøker
- unik
- lomper
- universelt
- ubetjent
- til
- upon
- ulike
- VASP
- VASPS
- verifisere
- virtuelle
- virtuell eiendel
- leverandører av virtuelle aktiva
- Leverandører av virtuelle aktivatjenester (VASP-er)
- virtuelle eiendeler
- virtuelle valutaen
- lommebok
- Lommebøker
- var
- Nettsted
- VI VIL
- når
- om
- vil
- Metalltråd
- med
- uten
- Du
- Din
- zephyrnet