Canada oppdaterer KYC Identity Verification Guidance for VASPs

23. mars oppdaterte Canadas Financial Transactions and Reports Analysis Center (FINTRAC) sin Kjenn din KYC-veiledning på pengetjenestevirksomheter (MSB) og utenlandske pengetjenestevirksomheter (FMSB). FINTRAC klassifiserer VASP-er (Virtual Asset Service Providers) som MSB-er, noe som betyr at også de må overholde disse nye retningslinjene under Inntekt fra kriminalitet (hvitvasking av penger) og terrorfinansieringsloven (PCMLTFA).

Foreløpig kreves VASP bare å samle inn identifikasjon og KYC-informasjon i forbindelse med transaksjoner som anses som mistenkelige (der det er rimelig grunn til å mistenke hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme) og i tilfelle tradisjonelle / ikke-virtuelle eiendomsrelaterte MSB-transaksjoner, slik som fiat-overføring og valuta. Fra 1. juni 2021 vil VASP-er som opererer i Canada være pålagt å verifisere identitet og samle inn kjenn din kunde (KYC)De kjenner kunden din eller kjenner retningslinjene dine (KYC) ... Mer informasjon i forhold til en rekke transaksjoner med virtuell valuta.

I henhold til veiledningen må VASP-er verifisere identiteten til kunden i følgende situasjoner hvis den ikke tidligere har gjort det og ført tilhørende poster:

• Motta $ 10,000 24 eller mer i virtuell valuta i løpet av en XNUMX-timers periode
• Overføring av $ 1,000 eller mer i midler
• Valutavekslingstransaksjoner på $ 3,000 eller mer
• Overføre $ 1,000 verdt eller mer i virtuell valuta
• Bytte $ 1,000 eller mer i virtuell valuta (dette inkluderer fiat-crypto og crypto-crypto)
• Overføre virtuell valuta til en mottaker i et beløp tilsvarende $ 1,000 eller mer
• Starte en elektronisk pengeoverføring (EFT) på $ 1,000 eller mer
• Gjennomføring eller forsøk på å gjennomføre mistenkelige transaksjoner, uavhengig av beløpet

Når det er aktuelt, må VASP-er også verifisere identiteten til et selskap eller annen enhet 30 dager etter dagen informasjonsposten ble opprettet for:

• en pågående tjenesteavtale for internasjonale EFTer, pengeoverføring eller valutatjenester;
• en tjenesteavtale for utstedelse eller innløsning av postanvisninger, reisesjekker eller lignende omsettelige instrumenter; eller
• en serviceavtale for utveksling eller overføring av VC.

Unntak fra KYC-bekreftelse

Følgende er unntatt fra utløserne for kundebekreftelse som er oppført ovenfor:

• En enhet er unntatt for identitetsbekreftelse hvis:
  • Det er et offentlig organ,
  • Det er et datterselskap av et offentlig organ, eller
  • Den har minimum netto eiendeler på $ 75 millioner på den siste reviderte balansen, og aksjene handles på en kanadisk børs.
• Overføring eller mottak av virtuell valuta verdt mer enn $ 10,000 er unntatt hvis det er kompensasjon for validering av en transaksjon som er registrert på blockchainEn blockchain - teknologien som ligger til grunn for bitcoin og andre ... Mer eller du utveksler, overfører eller mottar den virtuelle valutaen med det ene formål å validere en annen transaksjon eller en overføring av informasjon.
• Mistenkelig aktivitet er unntatt hvis du mener at bekreftelse av identiteten til personen eller enheten vil informere dem om at du sender inn en mistenkelig transaksjonsrapport.
• Du trenger ikke å bekrefte identiteten til en autorisert ansatt som gjennomfører en transaksjon for arbeidsgiveren under en serviceavtale.

"I tillegg til å verifisere kundeidentitet, er det noen elementer i KYC-informasjon som er ganske reseptive og kreves med samme terskler," bemerker Amber D. Scott, administrerende direktør i Outlier Compliance Group. “For eksempel er det å samle yrke (for enkeltpersoner) eller hovedvirksomhet (for enheter) et KYC-krav som ser ut til å overraske mange VASP-er. Vi har ofte blitt spurt om dette er påkrevd eller 'hyggelig å ha'. Det er absolutt et krav. ”

Å holde KYC-informasjon oppdatert

MSB-er kreves for å utføre løpende overvåking på sine kunder som en del av deres KYC/AML regulatoriske forpliktelser. Som sådan må kanadiske VASP-er holde klientidentifikasjonsinformasjon oppdatert. Frekvensen som en VASPHva er en VASP (Virtual Asset Service Provider)? En virtuell A ... Mer er å oppdatere kundeinformasjon vil avhenge av interne retningslinjer og prosedyrer basert på risikonivået som er tildelt kunden under sin risikovurdering.

Les hele KYC-veiledningen her: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Les hele den pågående overvåkingsveiledningen her: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Kilde: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/