Charge DeFi: Hvordan algoritmer skaper stabilitet på en desentralisert måte

De cryptocurrency markedet vokste 600 % hittil i år, og verdien er nå på svimlende 2.8 billioner dollar iht. dato fra markedsanalyseselskapet for kryptovaluta, Footprint Analytics. Dette har blitt drevet av en økning i utvikling og investeringer i området, og har utløst et behov for stabile eiendeler for å understøtte stadig mer volatile aktivapar. Følgelig har det vært en økning i antall og verdi av stablecoins i kryptovalutamarkedet. For øyeblikket er det 74 stablecoins ifølge den siste dato, med en samlet verdi på i underkant av 165 milliarder dollar.

Den mest populære stablecoinen, Tether, driver flere fiat-stablecoin-par, inkludert USDT, EURT og GBPT. Den alene er verdt 78.2 milliarder dollar, noe som representerer en andel på 47.3% av den totale verdien av stablecoin-markedet. Imidlertid, som har blitt demonstrert av antall revisjoner av Tethers faktiske fiat-beholdninger, har bundne stabile mynter iboende sentralisering og påfølgende og eksistensiell risiko.

Lad DeFi er et algoritmisk kryptotoken med en innovativ ny "rebase"-mekanisme implementert for å opprettholde stabilitet. Mekanismen justerer den sirkulerende forsyningen av $STATIC ved å bruke priselastiske tokens for å øke prisen når den er under en pinne. Denne artikkelen vil undersøke Charge DeFis løsning for algoritmisk stabilitet, utforske hvordan den fungerer og sammenligne den med konkurrentene i stablecoin-området. Den vil deretter analysere virkningen av algoritmisk stabilitet på det algoritmiske rommet og det bredere kryptovalutamarkedet.

Men først, la oss ta en titt på selve Charge DeFi.

Hva er Charge DeFi?

Lad DeFi er en kombinasjon av et algoritmisk kryptotoken og rebase-mekanikk. En stablecoin er en kryptovaluta hvis verdi er knyttet til en enkelt enhet av en fiat-valuta, vanligvis 1 USD. Normalt er dette ved hjelp av "tethering" der et selskap kjøper et tilsvarende beløp på for eksempel USD og lover å støtte hver enhet av stablecoin 1:1. Iboende i denne mekanismen er imidlertid kravet om å stole på garantisten, noe som krever konstant og ofte kostbar overvåking.

Et algoritmisk kryptotoken tar stabiliteten til neste nivå. I stedet for en fast pinne, brukes en algoritme for å justere prisen på et token basert på forhåndsinnstilte forhold som kan skrives inn i en smart kontrakt og lansert på en fullstendig desentralisert måte. Følgelig er det ingen innspill fra noen tredjepart etterpå, med algoritmen som utføres i henhold til etterspørsel, tilbud og markedsbevegelser.

Tillater full, rimelig uavhengig overvåking samt mangel på behov for å stole på en garantists ord.

Hvordan sikrer Charge DeFi stabilitet?

Det er to hovedsymboler i denne rebasemekanismen, $CHARGE og $STATIC. $CHARGE fungerer som andel/seigniorage-token i Charge DeFi-økosystem, og $Static som en elastisk forsyningsmynt.

En av kjernetrekkene til dette nye økosystemet er rebase-mekanikeren implementert i kontraktene. Rebase-mekanikk implementerer priselastiske tokens som justerer den sirkulerende forsyningen for å påvirke en token-pris. Der andre tokens har rebase-mekanikk over og under en viss peg (målpris), har Charge DeFi valgt å bare implementere en mekanisme som rebaserer under en viss peg.

Rebase-mekanismen fungerer som følger:

• Når TWAP for $STATIC er under $1.0-pinnen i 6 epoker (1 epoke er 8 timer), eller når TWAP for $STATIC faller under $0.8, rebaserer protokollen. En enklere forklaring på dette ville være at protokollen "komprimerer sine tokens til verdien er tilbake til $1.0-pinnen"
• Under en slik "komprimering" komprimeres alle tokens i sirkulasjon, inkludert de i en brukers lommebok og inne i likviditetspuljer. Bare uavhentede tokens i prosjektets styrerom er unntatt.

Men kanskje et eksempel ville gjøre dette klarere:

1. Du har 1 $STATIC tokens ($STATIC = $1.0) i lommeboken, verdt $1000
2. Prisen faller 1 $STATIC = $0.98 for mer enn 6 epoker
3. Lommebokverdien din er $980.0
4. Rebasen starter og $STATIC tokens komprimeres
5. Du har nå 980 $STATIC tokens verdt $1.0 i lommeboken, verdt $980

Grunnen til at Charge DeFi implementerte disse mekanikkene ligger i kjerneproblemet som tradisjonelle Algorithmic cryptocurrency lider av: Når et token faller under en terskel på $0.6-0.7 går hver AlgoStable inn i en såkalt "dødsspiral".

Algoritmisk kryptovaluta belønner innehavere når økosystemet utvides gjennom et seigniorage-system. Investorer som setter inn tokens i et styrerom får en del av utvidelsen.

Men når prisen på et token faller for mye, forsvinner alle insentiver for å presse tokenprisen opp. Under disse 'dødsspiralene' falt symbolverdiene ofte til priser som var 90 % lavere enn deres peg.

Disse dråpene fjernet alle insentiver for å holde på tokenet, i tillegg til å øke kostnadene ved å skyve et token tilbake ti ganger. Den implementerte rebase-mekanikken balanserer tilbud og etterspørsel på en slik måte at prisen på $STATIC går tilbake til sin peg, og med et lite løft på etterspørselssiden kommer utvidelser tilbake og innehavere blir belønnet igjen.

En enkel forklaring vil være at en rebase forhindrer en algoritmisk kryptovaluta fra å "dø". I stedet for det tilbakestiller den økosystemet til et lavere nivå slik at investorer kan "prøve igjen".

For et eksempel på at denne mekanismen fungerer, vennligst besøk ChargeDeFis vanlige spørsmål her..

Det ideelle området for $STATIC er omtrent mellom $1.20 og $1.70. Dette vil resultere i et pålitelig belønningssystem for alle. En mye høyere pris vil gi flere belønninger, men kan også tiltrekke seg arbitrasjejegere som ønsker å kapitalisere på kort sikt.

Brukere kan investere i likviditetspoolene som bidrar til å opprettholde rebasing-mekanismen for $STATIC. Investorer mottar en belønning gjennom en enhet kalt styrerommet hver epoke (~8 timer). Charge DeFi opprettholder også en desentralisert sentral (DEX) kalt Smart Swap som fungerer som et utvekslingsmedium mellom $STATIC og $CHARGE.

Flytte den algoritmiske kryptovalutaplassen fremover

Som forklart ovenfor, gir Charge DeFi avkall på behovet for at en sentral garantist skal kunne stoles på for å garantere en 1:1 kobling mellom fiat og en stablecoin. Dette er et positivt skritt i retning av desentralisering gitt skandalene som har oppstått med både Tether og USDCoin, de største stabile myntene i kryptovalutamarkedet.

Tether, for eksempel ble bøtelagt 41 millioner dollar for å villede myndigheter og investorer om nivået på ressursene den beholdt for å oppfylle sin garanti. Dette følger mange år med forsikringer fra Tether-teamet (som også eies av det samme holdingselskapet som eier sentralisert børs, Bitfinex) at 1:1-garantien mellom USDT og USD var fullt ressurser.

DAI, en algoritmisk stablecoin laget av MakerDAO, var en av de første forsøkte løsningene på dette problemet. Det skaper stabilitet ved å sikre en kurv med kryptoaktiva og bruke en algoritme for å utføre markedsordre for disse eiendelene for å opprettholde en kobling. Selv om denne tilnærmingen er fullstendig desentralisert, er det en risiko når det gjelder å få data for eiendelene i kurven. Dette ble klart i november 2020, da en dårlig orakeloverføring førte til prisen på DAI øker øyeblikkelig med 30 %. Som et resultat ble likvidasjoner verdt 88 millioner dollar registrert i DAI-baserte par på DeFi-protokollforbindelsen.

Charge DeFis algoritmiske rebasing-løsning er svaret på dette. Den er desentralisert, transparent og fungerer uten menneskelig eller orakelintervensjon, fjerner kravet om tillit, men reduserer også den potensielle feilmarginen.

Dessuten har Charge DeFi-økosystemet en rekke tilleggsfunksjoner, den mest bemerkelsesverdige som de kaller "Money Legos". Money Legos er Charge DeFis løsning for automatiserte DIY staking-strategier. I sin første iterasjon lar de brukere automatisere et sett med regler og betingelser for innsats innenfor $CHARGE-økosystemet. Brukere kan angi "take-profit" eller "compound-profit"-regler for investering i styrerommet ($CHARGE, $STATIC-$BUSD) eller en hvilken som helst av $BUSD-farmene som er tilgjengelige i økosystemet. I et senere stadium vil disse Money Legos også inneholde andre prosjekter innenfor Binance SmartChain. Gir brukerne mulighet til å lage skreddersydde investeringsstrategier over flere prosjekter. Følgelig prøver Money Legos å fjerne kompleksiteten knyttet til DeFi, og kombinerer ofte brukte automatiserte handelsstrategier med innsats. Prosjektteamet som er tildelt Money Legos forventer at den første versjonen vil være live i mars 2022.

Et andre team jobber med et annet tillegg til Charge DeFi-økosystemet:

en enkel å bruke krypto lommebok med DeFi-integrasjoner, som gjør det mulig for den vanlige brukeren å foreta/motta kryptobetalinger og enkelt delta i DeFi-prosjekter. Med et sterkt fokus på "brukervennlighet" har teamet lagt til en erfaren UX-designer til teamet som var ansvarlig for flere store bankapper. Målet til dette andre laget er å gi ut en MVP på slutten av Q1 2022. Med de tidligere nevnte Money Legos som en del av en senere utgivelse.

En ny daggry for stablecoins?

Lad DeFi er banebrytende for en ny mekanisme for å opprettholde stabilitet i et stadig mer volatilt kryptovalutamarked. Ikke bare rivaliserende algoritmisk kryptovaluta kan rebasemekanismen deres, men dens avskaffelse av de iboende feilene til tjorede stablecoins gjør det mulig å gjenopprette tilliten i et marked som krever mer av sine dommere for stabilitet.

Disse innovative endringene til stablecoin-plassene blir materialisert i deres veikart for 2022. Charge DeFi-teamet jobber mot å lansere to brukerbetaplattformer i Q1 av 2022, samt flere forbedringer og nye funksjoner til den nåværende plattformen. Disse inkluderer et stemmesystem, en guidet reinvesteringsfunksjon og styrerommet.

I tillegg har teamet til hensikt å sikre en rekke ressursdelingspartnerskap, som også vil introdusere mer av kryptoverdenen til deres innovative nye kryptovalutatilnærming. Faktisk kan Charge DeFi være på kanten av å introdusere en ny daggry for det algoritmiske kryptovalutaområdet, banebrytende en ny tilnærming til stabilitet og som sådan lede rommet inn i en desentralisert, transparent og algoritmisk fremtid.

For mer om Charge DeFi og dens unike fraksjonsalgoritmiske tilnærming til stabilitet, besøk nettstedet deres her. eller følg Twitter-fellesskapet her..

Ansvarsfraskrivelse: Synspunktene og meningene uttrykt i denne artikkelen er utelukkende forfatterens og gjenspeiler ikke nødvendigvis synspunktene til CoinQuora. Ingen informasjon i denne artikkelen skal tolkes som investeringsrådgivning. CoinQuora oppfordrer alle brukere til å gjøre sin egen forskning før de investerer i kryptovalutaer.

• Myntsmart. Europas beste Bitcoin og Crypto Exchange.
• Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. FRI TILGANG.
• CryptoHawk. Altcoin Radar. Gratis prøveperiode.
• Kilde: https://coinquora.com/charge-defi-how-algorithms-create-stability-in-a-decentralized-way/