Det største alternativet til BFSI-systemet er her i form av desentralisert finans, så i dag vil vi utforske hva og hvorfor til DeFi og vil også dekke muligheten og brukssaken som Defi tilbyr.
DeFi som utvides som Decentralized Finance er et komplett finansielt økosystem eller en paraply som tilbyr pakken av finansielle produkter og tjenester, som , utlån, innlån, rente, forsikring osv., som gjør det tilgjengelig for massene på et offentlig desentralisert blokkjedenettverk, uten enhver autoritet til enhver mellommann.
Defi i korte trekk:
- DeFi består av Dapps og peer-to-peer-protokoller utviklet på desentraliserte blokkjedenettverk som ikke krever tilgangsrettigheter for enkel utlån, lån eller handel med finansielle verktøy
- DeFi-økosystemet består av flere desentraliserte, ikke-forvarende finansielle produkter.
- De fungerer ved hjelp av dex (desentraliserte børser), utlånsprotokoller og syntetiske derivater.
- For øyeblikket bruker de fleste Defi Apps Ethereum blockchain, men mange alternative offentlige nettverk dukker opp som Polygon, Binance smart chain, Solana, Cardano, som lover overlegen hastighet, skalerbarhet, sikkerhet og lavere kostnader
I lekmannstermer:
Defi er ingenting annet enn sammenslåingen av tradisjonelle banktjenester med blokkjedeteknologi
Hvordan fungerer DeFi?
Defi består av ulike finansielle instrumenter som
- utlån
- Desentraliserte børser
- Derivater
- Betaling
- Eiendeler
- Markedsforutsigelser
Alle disse instrumentene bruker digital token og smarte kontrakter for å tilrettelegge for ulike finansielle tjenester som ikke krever mellomledd, i vårt tradisjonelle banksystem er det disse sentrale og private bankene som fungerer som den mektige depotmannen for fiat-pengene dine , som lar dem for å diktere vilkår mot vår smak, i Defi , er denne vaktmesteren fullstendig eliminert via smart kontraktsprogramvare.
En smart kontrakt er en type Ethereum-konto som kan holde midler og kan sende/refundere dem basert på visse regler. Ingen kan endre den smarte kontrakten når den er live - den vil alltid kjøre som programmert.
Disse smarte kontraktene er offentlige og åpne for å bli revidert, noe som sikrer at eventuelle dårlige kontrakter lett kan identifiseres av fellesskapet og kan granskes.
DefI-økosystemet har et desentralisert fellesskap av tekniske medlemmer, for eksempel Ethereum blockchain-nettverk som DefI-er er vert for har Ethereum-fellesskapet som kan lese kode.
Dette åpen kildekodebaserte fellesskapet hjelper til med å holde utviklere i sjakk, men dette behovet vil avta over tid ettersom smarte kontrakter blir lettere å lese og andre måter å bevise kodens pålitelighet utvikles på.
Nå som vi har en viss grunnleggende forståelse av hvordan Defi fungerer, er det viktig å forstå hva som faktisk får Defi til å skille seg ut. IT er deres prosjekter eller for å si deres DefI-protokoller som gjør den unik som fintech-plattform. For å forstå DefI-arbeidsmekanismen ytterligere, la oss diskutere noen av DefI-prosjektet
DefI-protokoller verdt å forstå
Defi-systemer kan kategoriseres i følgende:
Utlånsprotokoll:
- Maker
- agjs
- Compound
Disse Defi-utlånsprotokollene lar brukeren låne kryptovaluta som et lån avhengig av brukerens tilbakebetalingskapasitet, bortsett fra at utlånsbrukeren ganske enkelt kan låse kryptoene sine til Defi-børser eller sentraliserte kryptobørser for å tjene litt passiv inntekt
For å lære mer om kryptoutlån: som Staking & Yield Farming
les mine tidligere artikler nedenfor:
Dex: Desentraliserte utvekslinger:
Bortsett fra utlån, er det desentraliserte utvekslingsprosjekter som
- UniSwap
- Sushi Bytt
- PannekakeSwap
Desentraliserte sentraler er sentraler som opererer uten mellomledd. De er ikke like populære som sine sentraliserte kolleger.
For å vite mer om Dex, vennligst les artikkelen min om det samme
Disse børsene lar brukere handle et hvilket som helst innfødt token, for eksempel Ethereum ERC-20-symbolet, som en likviditetsleverandør for å tjene penger for å gi likviditet til det aktuelle tokens marked.
La oss gå dypere ved å ta UniSwap som et eksempel:
UniSwap tilbyr tre kjernefunksjoner:
- Bytte tokens
- Legge til likviditet
- Fjerne likviditet.
Hvordan fungerer det å bytte tokens?
- Brukere må opprette en konto på Metamask/eller koble lommeboken til UniSwap Dex.
- Når en Metamask-konto er opprettet, kan brukere velge tokens de eier i lommeboken for å bytte mot ønsket type kryptovaluta, som støttes av den gitte DEX
Hvordan legge til Legge til likviditet?
- For å gi likviditet, setter brukere inn en tilsvarende verdi av tokens i. tokens tilknyttede byttekontrakt
- Når du har tokens for likviditet, kan du legge dem til en "Liquidity pool" på UniSwap eller et hvilket som helst Dex-grensesnitt.
- Brukere som låser inn tokenet sitt for likviditet, blir belønnet med et gebyr som beregnes av børsen
Syntetiske eiendeler:
Tredje type DefI-prosjekter er syntetiske eiendeler, for eksempel synthetix sine tokeniserte aksjer eller Makers desentraliserte stablecoins som DAI.
En syntetisk eiendel er ganske enkelt et tokenisert derivat som etterligner verdien av en annen eiendel.
For eksempel :
Syntetikk : er en slik Defi-plattform som lar brukere lage og utveksle syntetiske versjoner av eiendeler som gull, sølv, kryptovalutaer og tradisjonelle valutaer som euro. De syntetiske eiendelene er støttet av overskytende sikkerhet som er låst inn i Synthetix-kontraktene.
Bortsett fra disse 3 er det protokoller som støtter:
Markedsspådommer:
Disse markedsprediksjons Defi-plattformene lar brukere komme med fremtidige spådommer for enkelte hendelser som sportsbetting eller politikk til spådommer om aksjekurser og mer.
DeFi-systemer åpner disse markedene for deltakelse. Konseptet med desentraliserte prediksjonsmarkeder har lenge vært utpekt som en mulighet gjennom smarte kontrakter.
Eksempel på markedsprediksjonsprotokoll:
augur: Det er en desentralisert prediksjonsmarkedsplattform som utnytter massebefolkningens kollektive prediksjon. DeFi-plattformen August bruker Ethereum til å utnytte "Visdom of the Crowd" for å lage prediktive data i sanntid.
Jomfruversjonen av Augur ble utgitt i 2015 og hovednettverket ble utgitt i 2018.
Hvordan virker Augur?
Augur tilbyr deg to hovedfunksjoner:
Markedsoppretting:
Brukere kan danne Augur-markedet ved å bruke en viss mengde Ethereum. Når du oppretter et marked, må brukere sette takstgebyrene og produsentavgiftene, som skal være lave nok til å motivere folk til å by og høye nok til å dekke Ethereum-kostnadene.
Handelshendelsesandeler:
Nå kan alle brukere være en del av det opprettede augur markedet, for å handle mot spådommene om børsnoterte markedshendelser . Traders kan tjene penger ved å kjøpe posisjoner til en lav pris og selge dem når prisen går opp. Folk som forutsier en begivenhet riktig vil også motta belønninger når markedet stenger.
Augur har det opprinnelige omdømmetokenet: $REP som er et ERC-20-token som skal brukes på Augur-plattformen for å lage og handle spådommer. Som navnet antyder, representerer $REP tokenholdernes rykte i markedet. For enhver handling som krever tokens, satser brukerne på omdømmet sitt.
Defi har følgende nøkkelegenskaper som gjør den til en desentralisert plattform for finansverdenen
Ikke-forvarende:
I motsetning til sentraliserte børser eller tradisjonelle BFSI-er, tar DeFi-protokoller aldri kryptoeiendelene knyttet til lommeboken i varetekt, med DeFi-protokoller har du alltid full forvaring over kryptovalutaen din.
Desentralisert:
Defi-protokoller er desentraliserte fordi det ikke er en enkelt autoritet fra Defi-plattformens skaperteam, som kontrollerer Defi-plattformene. Det oppmuntrer til praksisen med fellesskap spredt over flere steder, for å ha kontroll over de smarte kontraktene. Skaperne stemmer seg bort fra makten så snart som mulig og lar fellesskapets brukere stemme om fremtiden til det berørte Defi-nettverket.
Svært gjennomsiktig:
Defi fremmer det høyeste nivået av åpenhet i måten de fungerer på, noe som gir større grad av åpenhet og tilgjengelighet for alle. Bygget på toppen av en blokkjede, er Defi-protokolltransaksjoner tilgjengelige for offentlig revisjon. Den virkelige skjønnheten er at alle transaksjonene knyttet til den offentlige hovedboken er anonyme, og består kun av numeriske adresser.
Tillatelsesfri:
En internettforbindelse er alt du trenger for å få tilgang til disse Defi-tjenestene
Sensurbevis:
Ingen sentral part er i stand til å reversere rekkefølgen på transaksjoner og slå av tjenesten
programmerbar:
Utviklere kan lage og flette sammen finansielle tjenester til en svært lav kostnad
Høy effektivitet:
Open Defi finansielle tjenester er drevet og drevet av programvare uten menneskelig avhengighet, noe som reduserer driftsproblemer og kostnader som gjør systemet mer automatisert og effektivt.
Hva er ulempene forbundet med Defi-systemet?
Dette er noen av de fremtredende ulempene som må vurderes fra Defi-brukernes side
Sikkerhetsrisiko for smart kontrakt:
Smarte kontrakter, som fungerer som søylen i Defi-blokkjedesystemet, er utsatt for manipulasjon, disse smarte kontraktsprogramvarene er åpen kildekode som kan tittes inn av investerende brukere før de går i gang med å investere. Defi smarte kontrakter blir vanligvis overlevert til deres partibyrå for sikkerhetsrevisjon og feilsporing, men likevel kan smartkontraktsfeilene unngås på grunn av menneskelig involvering, dette er risikabelt og kan føre til teknisk feil på programvarenivå.
Dårlige brukere med Malafide-intensjon:
Det har vært noen store tilfeller i det siste, som i september 2020, bekreftet KuCoin-børsen til en verdi av 150 millioner dollar med bitcoin og ERC-20-tokens som ble overført fra dens varme lommebøker. Da de reviderte denne transaksjonen med blockchain-intelligensprogramvaren Elliptic, fant de ut at børsen faktisk hadde tapt rundt 281 millioner dollar.
Selv om denne typen hendelser ikke er veldig vanlige, kan de dukke opp, og på grunn av den desentraliserte naturen til Such Dex, kan slike dårlige skuespillere leke og likevel unnslippe å fryse pengene sine.
Eneste brukeransvar:
Med tanke på at DeFi ikke er fri for risikoer og problemer, er den fortsatt ikke ansvarlig for dine feil.
DeFi overfører ansvaret fra mellommenn til brukere
Siden DeFi ikke har noen varetekt over brukersymbolene, hvis noe uhell skjer med det samme, er brukeren eneansvarlig for tap av sine digitale eiendeler og pass på det, er nesten umulig å gjenopprette siden det ikke er noe sentralt system på plass som ville har holdt litt spor av det samme og gjort noe
Oversikkerhet:
Defi utlånsvirksomhet lider av overpansering, og det oppstår når verdien av eiendelen (av låntaker) er uoverkommelig høy sammenlignet med selve lånebeløpet.
DeFi-prosjekter har høy sikkerhet for å motvirke fjerning av hindringer som kredittvurdering.
Med litt statistikk fra, Defi World & With Defi vs tradisjonell finanssammenligning:
- Topp Defi utlånsprosjekter som Aave & Compound er fortsatt den dominerende aktøren i dette utlånsområdet og har sett en total verdilåst økning fra $100 millioner til $15 milliarder+ sikkerhet på mindre enn 24 måneder.
- agjs leder spillet med totale innskuddsinnskudd, fra juni 2021 har Aave også snudd total verdi lånt, og dominerer nå utlån i både innskudd og utestående lån ,
Se bildet nedenfor:
- &
- 2020
- 7
- Absolute
- adgang
- tilgjengelighet
- Logg inn
- Handling
- Alle
- tillate
- apps
- Artikkel
- artikler
- eiendel
- Eiendeler
- revisjon
- Automatisert
- Banking
- Banker
- Beauty
- Biggest
- binance
- Bitcoin
- blockchain
- Låne
- Bug
- bugs
- virksomhet
- Kjøpe
- Kapasitet
- Cardano
- kode
- Felles
- samfunnet
- kontrakt
- kontrakter
- Opprette
- skaperen
- kreditt
- krypto
- Krypto-utvekslinger
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- valutaer
- varetekt
- DAI
- DApps
- dato
- desentralisert
- Desentralisert utveksling
- Desentralisert økonomi
- Defi
- Derivater
- utviklere
- Dex
- digitalt
- Digital eiendel
- drevet
- EC
- økosystem
- Elliptic
- ERC-20
- ethereum
- euro
- Event
- hendelser
- utveksling
- Børser
- Failure
- avgifter
- Fiat
- Fiat penger
- finansiere
- finansiell
- finansielle tjenester
- fintech
- skjema
- Gratis
- Frys
- fullt
- funksjon
- midler
- framtid
- spill
- Gull
- her.
- Høy
- hold
- Hvordan
- hr
- HTTPS
- ia
- bilde
- Inntekt
- Øke
- forsikring
- Intelligens
- hensikt
- Internet
- investere
- saker
- IT
- nøkkel
- Kucoin
- føre
- LÆRE
- Ledger
- utlån
- Nivå
- Likviditet
- Låser
- Lang
- større
- maker
- Making
- marked
- Markets
- medium
- medlemmer
- metamask
- millioner
- penger
- måneder
- nettverk
- nettverk
- Tilbud
- åpen
- åpen kildekode
- Opportunity
- rekkefølge
- Annen
- Ansatte
- Pillar
- plattform
- Plattformer
- spiller
- politikk
- Populær
- befolkningen
- makt
- prediksjon
- Spådommer
- pris
- privat
- Produkter
- prosjekter
- bevis
- offentlig
- rangeringer
- sanntids
- Gjenopprette
- reversere
- Belønninger
- Risiko
- regler
- Kjør
- skalerbarhet
- sikkerhet
- Tjenester
- sett
- Aksjer
- Kort
- Sølv
- Smart
- smart kontrakt
- Smarte kontrakter
- So
- Software
- Solana
- Rom
- fart
- utgifter
- Sports
- spre
- Stablecoins
- stake
- staking
- stats
- lager
- aksjer
- Støttes
- Støtter
- system
- Systemer
- tech
- Teknisk
- tid
- token
- tokens
- topp
- Sporing
- handel
- Traders
- trading
- tradisjonell bankvirksomhet
- tradisjonell økonomi
- Transaksjonen
- Transaksjoner
- Åpenhet
- Unwap
- Brukere
- verdi
- Stem
- lommebok
- Lommebøker
- HVEM
- Arbeid
- virker
- verden
- verdt
- Utbytte