Decentralized Finance (DeFi) er en av de mest populære utviklingene innen kryptoaktiva-området, som gjenskaper tradisjonelle finansielle systemer på en desentralisert, åpen, autonom og tillatelsesfri måte. Til tross for et hardt bjørnemarked, har DeFi vist seg spenstig og har vært utrolig å være vitne til gjennom 2022.
DeFi-markedet så TVL (total value locked) øke fra $687 millioner til over $14 milliarder innen utgangen av 2022. Volumet på DEX-er i januar var opp 27 % fra en måned tidligere, til 56 milliarder dollar. Dette markerer den første økningen i månedlig volum siden mai 2022, unntatt toppen i november etter FTX-nedfallet.
DeFi – hva er det egentlig?
Defi er paraplybetegnelsen for samling av finansielle produkter og tjenester som er avhengige av smarte kontrakter og blokkjeder. DeFi-applikasjonene er desentraliserte, og opererer på en peer-to-peer (P2P) basis. I hvilken grad de oppnår desentralisering kan imidlertid variere. Det kalles også "penger legos" på grunn av sin modulære og komponerbare natur. Hver enkelt "Lego-kloss" i DeFi-applikasjonen representerer et unikt økonomisk tilbud som brukere kan kombinere i henhold til deres preferanser. Ved å slå sammen flere av disse legoklossene og -tjenestene, kan en ny DeFi-app lages som er mer robust eller skreddersydd for å møte de spesifikke kravene til hver bruker.
Fremveksten av DeFi-markedet har fått oppmerksomhet fra beslutningstakere på grunn av økningen av applikasjoner som bruker distribuert hovedbok-teknologi. I stedet for å være avhengig av sentraliserte enheter for tillit, opererer DeFi-markedene som fellesskapsbaserte nettverk som tar sikte på å automatisere elementene som fremmer tillit til sentraliserte institusjoner. De streber etter å fungere globalt og uten grenser, og leverer finansielle tjenester samtidig som de omgår behovet for mellommenn eller sentraliserte prosedyrer.
Byggesteinene til DeFi
- Stablecoins – Stablecoins er svært viktige for låneformål. Brukeren trenger ikke å låne kryptovalutaen som varierer i pris. Brukeren bør låne en stablecoin og deretter bruke den på den måten de vil. Dette gjør også låneprosessen enklere.
- Governance – Styring er et viktig aspekt ved å utføre den desentraliserte protokollen. All utvikling i protokollen er basert på resultatet av avstemningen. Stemmegivning kan utføres av innehavere av protokollens styringssymboler.
- Automated Market Makers (AMM) – De tradisjonelle utvekslingene er basert på ordrebøker. Hvis brukeren krever å handle en kryptovaluta, vil de kreve en påfølgende kjøper eller selger. AMM erstatter det. Det lar brukere utvikle likviditetspooler på 2 tokens. Handel kan finne sted innenfor bassenget som er opprettet.
- Bridges – DeFi muliggjør kryssfunksjonalitet på tvers av forskjellige blokkkjeder, slik at brukere kan overføre tokens fra en blokkjede til en annen. Dette er muliggjort gjennom broer, som består av smarte kontrakter. Disse smarte kontraktene låser brukerens opprinnelige token og gir dem et 1:1-tilkoblet token på målblokkkjeden.
DeFi nøkkelstatistikk 2023
For tiden vokser den globale interessen for den digitale økonomien, med et spesielt fokus på blokkjedeteknologi. DeFi tilbyr spennende muligheter, som det faktum at det omfatter flere svært interoperable applikasjoner og protokoller. Som en fremvoksende teknologi har den potensial til å forstyrre hele finanssektoren i fremtiden.
Ethereum-økosystemet fortsetter å dominere DeFi-området, og står for 58% av all likviditet i sektoren. Når det gjelder bemerkelsesverdige hendelser, var den største DeFi-utnyttelsen i 2022 Ronin-broen, som fant sted i mars. Denne utnyttelsen resulterte i tap på 173,600 25.5 ETH og 625 millioner USDC, verdsatt til over $XNUMX millioner på den tiden.
Til tross for nedgangen i Total Value Locked (TVL) og det betydelige omfanget av disse hackene, er økonomiske analyser fortsatt optimistiske om sektoren. I følge en markedsrapport forventes den verdensomspennende blokkjede-markedet å nå 67.4 milliarder dollar innen 2026. Denne prognosen tar hensyn til ulike faktorer, inkludert en økning i risikokapitalfinansiering, bredere aksept av blokkjede for betalingssystemer og integrering av blokkjedeløsninger innen domener som cybersikkerhet og bank.
Topp DeFi-spådommer for 2023
- Sentralisert utvekslingsfeil – I 2022 opplevde mange sentraliserte børser (CEX), inkludert FTX under Sam Bankman-Fried, feil. Dette førte til en langvarig prosess for brukere for å hente eiendelene sine, noe som resulterte i en økende mistanke mot disse plattformene på grunn av deres mangel på åpenhet og kontroll.
På den annen side tilbyr desentraliserte utvekslinger (DEX-er) brukere transparente operasjoner og full kontroll, selv om de ofte krever mer omhu fra den gjennomsnittlige brukeren på grunn av deres kompleksitet. I stedet for å gi tilgang til midler til et sentralisert selskap, gir DEX-er brukere full oversikt over hvordan midlene deres lagres på plattformen. Som et resultat kan 2023 bli et gjennombruddsår for DEX-er, med muligheten for at flere innovative funksjoner blir introdusert til disse plattformene og applikasjonene. - Desentralisert økonomi – Et økende antall investorer har begynt å forstå skillet mellom DeFi og dens tradisjonelle sentraliserte motpart. Et illustrerende eksempel på dette er når kreditorer var i stand til å kreve tilbake eiendelene sine utelukkende ved bruk av smarte kontrakter. Dette scenariet skjedde da Celsius og Alameda Research tilbakebetalte lånene sine for å få tilgang til sikkerheten de hadde gitt for å låne dollar.
- Institusjonell integrering – Investorer anerkjenner i økende grad potensialet ved å bruke smarte kontrakter, noe som fører til en sannsynlig økning i integreringen av DeFi med CeFi. Et bemerkelsesverdig eksempel på dette er JP Morgan, som har gjort betydelige fremskritt i sine blockchain-baserte initiativer gjennom sin dedikerte enhet, Onyx.
- Desentralisert identitet – Ettersom CeFi fortsetter å utforske måter å innlemme blokkjedebaserte metoder, vil DeFi også spille en sentral rolle i utviklingen av digitale identiteter. I 2022 dukket det opp flere verktøy som utforsket samspillet mellom sosiale nettverk, desentraliserte identiteter og omdømme. Prosjekter som ENS, soulbound tokens, Lens og POAPs var medvirkende i denne utforskningen.
Fordelene med DeFi
DeFi har potensial til å transformere finanssektoren ved å tilby et mer åpent, transparent og tilgjengelig finansielt system for alle.
- desentralisering: DeFi eliminerer behovet for mellomledd, og lar brukere få direkte tilgang til finansielle tjenester uten å stole på tredjepartsinstitusjoner. Dette resulterer i lavere gebyrer, raskere transaksjonstider og større kontroll over ens eiendeler.
- Åpenhet: DeFi-transaksjoner er dokumentert på en offentlig blokkjede, og etablerer en transparent og uforanderlig hovedbok over alle finansielle aktiviteter. Denne gjennomsiktige registreringen av transaksjoner skaper tillit til systemet og lar hvem som helst revidere økonomiske transaksjoner.
- Sikkerhet: DeFi er avhengig av smarte kontrakter og kryptografi for å sikre sikkerheten til transaksjonene. I smarte kontrakter håndheves vilkårene i avtalen automatisk når visse betingelser er oppfylt, og sikrer at midler kun frigjøres når betingelsene er oppfylt.
- tilgjengelighet: DeFi er åpent for alle med internettforbindelse, uavhengig av plassering eller økonomisk status. Dette gjør det mulig for brukere å få tilgang til finansielle tjenester de kanskje ikke har hatt tilgang til ellers.
Oppsummering
DeFi TVL sank med 76 % gjennom 2022, men det forventes å utvides med en CAGR på 42.5 % fra 2022 til 2030. Siden 2020 har DeFi TVL økt med 6,900 850 %. Desentraliserte børser hadde mer enn 2022 milliarder dollar i handelsvolum i 5.6 fra mer enn XNUMX millioner unike lommebokadresser.
DeFis passive inntekt avhenger av innsatsen og ensidig eksponering i 2022. Det er mange sektorer innen DeFi som allerede har en produkt-markedspasning. Disse vil fortsette å vokse, for eksempel DEX-er for derivater og spothandel, stablecoins og likviditetsinnsatsprotokoller. I 2023, ettersom blokkplassen blir mer verdifull, vil mange brukere ønske å satse Ethereum-tokenene sine for å tjene inntekter produsert på kjeden samtidig som de opplever fordelene og komposisjonen til DeFi.
Leter du etter hjelp her?
Ta kontakt med vår ekspert for en detaljert diskusjonn
Innlegg Visninger: 13
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Bil / elbiler, Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- BlockOffsets. Modernisering av eierskap for miljøkompensasjon. Tilgang her.
- kilde: https://www.primafelicitas.com/Insights/defi-growth-and-the-road-ahead/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=defi-growth-and-the-road-ahead
- : har
- :er
- :ikke
- $OPP
- 1
- 2 Tokens
- 2020
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 25
- a
- I stand
- Om oss
- godkjennelse
- adgang
- tilgjengelig
- Ifølge
- Logg inn
- Regnskap og administrasjon
- Oppnå
- tvers
- Aktiviteter
- adresser
- forfremmelse
- fremskritt
- fordeler
- Avtale
- fremover
- Sikter
- Alameda
- ALAMEDA FORSKNING
- Alle
- tillate
- tillater
- allerede
- også
- Selv
- AMM
- AMM-er
- an
- analyser
- og
- En annen
- noen
- app
- Søknad
- søknader
- ER
- AS
- aspektet
- Eiendeler
- At
- oppmerksomhet
- revisjon
- automatisere
- automatisk
- autonom
- gjennomsnittlig
- Banking
- Bankman–Fried
- basert
- basis
- BE
- Bær
- Bjørnemarked
- blir
- vært
- begynt
- være
- Fordeler
- mellom
- Milliarder
- Blokker
- blockchain
- blockchain markedet
- blockchain-løsninger
- Blockchain teknologi
- blockchain-baserte
- blokkjeder
- Blocks
- bøker
- grenser
- låne
- Låne
- gjennombrudd
- BRO
- broer
- Bygning
- KJØPER..
- by
- CAGR
- som heter
- CAN
- hovedstad
- CeFi
- Celsius
- sentralisert
- Sentraliserte utvekslinger
- viss
- CEXer
- Collateral
- kombinere
- Fellesskapsbasert
- fullføre
- kompleksitet
- består
- forhold
- tilkobling
- fortsette
- fortsetter
- kontrakter
- kontroll
- SELSKAP
- Kostnad
- motstykke
- opprettet
- kreditorer
- cryptocurrency
- kryptografi
- Cybersecurity
- desentralisering
- desentralisert
- desentraliserte utvekslinger
- Avslå
- dedikert
- Defi
- DeFi-appen
- defi utnytte
- DeFi Market
- avhengig
- avhenger
- Derivater
- Til tross for
- detaljert
- utvikle
- utviklingen
- DEXer
- DEXer
- forskjellig
- digitalt
- Digital økonomi
- aktsomhet
- direkte
- Avbryte
- skillet
- distribueres
- Distribuert Ledger
- ikke
- dollar
- domener
- Dominere
- to
- hver enkelt
- Tidligere
- tjene
- enklere
- økonomi
- økosystem
- elementer
- eliminerer
- dukket
- veksten
- Emery
- Emerging Technology
- muliggjør
- slutt
- ENS
- sikre
- sikrer
- Hele
- enheter
- enhet
- etablere
- ETH
- ethereum
- Ethereum økosystem
- Ethereum-tokens
- Hver
- alle
- nøyaktig
- eksempel
- utveksling
- Børser
- spennende
- Eksklusiv
- utførende
- Expand
- forventet
- erfaren
- opplever
- Expert
- Exploit
- leting
- utforske
- utforsket
- Eksponering
- Faktisk
- faktorer
- nedfall
- raskere
- avgifter
- finansiere
- finansiell
- finansielle produkter
- Finansiell sektor
- finansielle tjenester
- økonomisk system
- finansielle systemer
- Først
- passer
- svinger
- Fokus
- etter
- Til
- Varsel
- Foster
- fra
- FTX
- FTX-nedfall
- fullt
- funksjon
- funksjonalitet
- finansiering
- midler
- framtid
- Gevinst
- fikk
- Global
- global interesse
- Globalt
- styresett
- innvilgelse
- større
- Økende
- Vekst
- hacks
- HAD
- hånd
- Ha
- hjelpe
- her.
- svært
- holdere
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- identiteter
- Identitet
- if
- viktig
- viktig aspekt
- in
- Inkludert
- Inntekt
- innlemme
- Øke
- økt
- økende
- stadig
- utrolig
- individuelt
- initiativer
- innovative
- f.eks
- i stedet
- institusjoner
- instrumental
- integrering
- interaksjon
- interesse
- mellommenn
- Internet
- Internett-tilkobling
- interoper
- inn
- introdusert
- Investorer
- IT
- DET ER
- Januar
- jp morgan
- nøkkel
- maling
- største
- ledende
- Led
- Ledger
- i likhet med
- Sannsynlig
- Likviditet
- likviditetsbassenger
- Lån
- plassering
- låst
- tap
- lavere
- Lavere avgifter
- laget
- Makers
- GJØR AT
- mange
- Mars
- marked
- markeds beslutningstakere
- Markedsrapport
- Markets
- max bredde
- Kan..
- Møt
- sammenslåing
- møtte
- metoder
- millioner
- modulære
- Måned
- månedlig
- mer
- Morgan
- mest
- Mest populær
- flere
- innfødt
- Native Token
- Natur
- Navigasjon
- Trenger
- nettverk
- Ny
- bemerkelsesverdig
- November
- Antall
- mange
- forekom
- of
- tilby
- tilby
- Tilbud
- ofte
- on
- On-Chain
- ONE
- bare
- Onyks
- åpen
- betjene
- drift
- Drift
- Optimistisk
- or
- rekkefølge
- bestill bøker
- Annen
- ellers
- vår
- enn
- p2p
- Spesielt
- passiv
- passiv inntekt
- betaling
- Betalingssystemer
- Likemann til likemann
- Peer-to-Peer (P2P)
- festet
- utført
- tillatelsesløs
- sentral
- Sted
- plattform
- Plattformer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spille
- beslutningstakere
- basseng
- pools
- Populær
- muligheter
- mulighet
- mulig
- innlegg
- potensiell
- Spådommer
- preferanser
- PrimaFelicitas
- prosedyrer
- prosess
- produsert
- Produkter
- prosjekter
- protokollen
- protokoller
- utprøvd
- gi
- forutsatt
- gi
- offentlig
- offentlig blockchain
- formål
- å nå
- gjenkjenne
- innspilling
- Uansett
- utgitt
- avhengige
- avhengig
- forbli
- rapporterer
- representerer
- krever
- Krav
- Krever
- forskning
- spenstig
- resultere
- resulterende
- Resultater
- inntekter
- Rise
- vei
- robust
- Rolle
- RONIN
- Sam
- Sam Bankman Fried
- så
- Skala
- scenario
- sektor
- sektorer
- sikkerhet
- Tjenester
- flere
- bør
- signifikant
- siden
- Størrelse
- Smart
- Smarte kontrakter
- So
- selskap
- sosiale nettverk
- utelukkende
- Solutions
- sjelebundet
- sjelbundne tokens
- Rom
- spesifikk
- spike
- Spot
- Spothandel
- stablecoin
- Stablecoins
- stake
- staking
- statistikk
- status
- lagret
- streber
- senere
- slik
- bølge
- system
- Systemer
- skreddersydd
- Ta
- tar
- Target
- Technologies
- Teknologi
- begrep
- vilkår
- enn
- Det
- De
- Blokken
- Fremtiden
- deres
- Dem
- deretter
- Der.
- Disse
- de
- tredjeparts
- denne
- Gjennom
- hele
- tid
- ganger
- til
- token
- tokens
- verktøy
- Totalt
- total verdi låst
- mot
- handel
- trading
- handelsvolum
- tradisjonelle
- Transaksjonen
- Transaksjoner
- overføre
- Transform
- Åpenhet
- gjennomsiktig
- Stol
- TVL
- paraply
- etter
- forstå
- unik
- USDC
- bruke
- Bruker
- Brukere
- bruke
- utnytte
- Verdifull
- verdi
- verdsatt
- ulike
- venture-
- venture kapital
- Risikokapitalfinansiering
- veldig
- visninger
- synlighet
- volum
- Stemmegivning
- lommebok
- ønsker
- var
- Vei..
- måter
- var
- Hva
- når
- hvilken
- mens
- bredere
- vil
- med
- innenfor
- uten
- Vitne
- verdensomspennende
- år
- zephyrnet