Estlands nye kryptoforordning – Hva kryptoutvekslere trenger å vite

I løpet av de siste par årene har kryptovalutaselskaper blitt trukket av flere jurisdiksjoner, hvor regulering har blitt vedtatt og på toppen av det var regler gunstige for veksten av industrien. 

Estland rangerer høyt når det gjelder kryptorelaterte merkevarer, spesielt utvekslingsplattformer, men 2022 kom i hånd med flere endringer i de lokale lovene, med innvirkning på både leverandører og gjennomsnittlige brukere. Bitcoin nylig falt til nivåer som ikke er sett siden januar i år, så det er fornuftig for regulatorer å sørge for at selskaper ikke vil ha problemer i et så utfordrende miljø. 

Kapitalkrav

De nye endringene i den estiske AML-loven, som også regulerer leverandører av virtuelle aktivatjenester (VASP), trådte i kraft 15. mars^th, 2022. Allerede lisensierte VASP-er, så vel som nye søkere, vil måtte vurdere tøffere krav, hvorav en omhandler kapitalkrav.

Basert på det nye rammeverket vil selskaper måtte ha en aksjekapital på EUR 250,000 XNUMX for å tilby virtuelle valutaoverføringstjenester. Dette påvirker utvekslinger som f.eks Bitnomics, som nå er lisensiert i Estland og har som mål å tilby pålitelige bytteforhold for alle brukere. 

Et slikt krav er mer enn velkommen, gitt forholdene i kryptomarkedet har blitt dårligere. Når verdsettelser faller impulsivt, kan det oppstå likviditetsrisiko, som setter børsene under press, og gjennomsnittlige brukere risikerer å pådra seg tap. Estiske regulatorer ønsker å proaktivt unngå disse problemene med de siste kapitalkravene. 

AML/KYC 

Bitnomics, og de andre børsene som ønsker å fortsette å operere med hovedkvarter i Estland, må også styrke sin AML/KYC-tilnærming. Disse selskapene må ha et solid internt samsvars- og risikostyringsrammeverk på plass, inkludert AML-forskrifter, risikostyringspolicyer og forretningskontinuitetsplaner. 

Ved å implementere Know Your Customer (KYC), vil børsen ha detaljert informasjon om alle brukere og nekte å åpne kontoer for personer med høy risiko. Pålitelige børser har allerede gjort KYC-prosedyren obligatorisk, og alle kunder må sende inn identifikasjonsdokumenter før de begynner å utveksle krypto. 

Transaksjonsovervåking

I henhold til de nye lovene må børser lagre og lagre informasjon knyttet til hver transaksjon som utføres, inkludert detaljer som transaksjons-ID og data om opphavsmannen og mottakeren. I utgangspunktet er dette en forenklet versjon av FATF (Financial Action Task Force) «Reiseregel». Å stoppe mistenkelige transaksjoner er hovedårsaken til at slike krav er implementert. 

omdømme

Å velge en riktig utvekslingsplattform å jobbe med bør gjøres basert på en bred analyse og hver bruker må avgjøre hvilket selskap som passer best. Takket være de nye reglene må alle børser ikke ha forhåndsdommer angående økonomiske aktiviteter og ha et godt forretningsomdømme. 

Alt det ovennevnte er gode nyheter for gjennomsnittlige kryptovalutabrukere, men når det gjelder børser, mener noen eksperter at det vil være vanskeligere å overholde. Foreløpige estimater tyder på at noen operatører kan slutte sin aktivitet i Estland, ettersom landet ikke lenger blir sett på som et kryptovennlig sted. 

Ansvarsfraskrivelse: Dette er et gjesteinnlegg. Coinpedia støtter eller er ikke ansvarlig for noe innhold, nøyaktighet, kvalitet, reklame, produkter eller annet materiale på denne siden. Lesere bør gjøre sine egne undersøkelser før de tar noen handlinger relatert til selskapet.