Finans- og kapitalmarkedskommisjonen (FCMC) kunngjorde torsdag at den påla en bot på 5.85 millioner euro til Rietumu Banka for brudd relatert til regulatoriske avgjørelser om anti-hvitvasking av penger (AML) og bekjempelse av terrorisme og spredning (AML / CTPF) . I følge pressemeldingen vil finansinstitusjonen også måtte overholde en rekke juridiske forpliktelser for å adressere identifiserte, men offentlig ikke-avslørte brudd.
Oppløsningen kom etter den latviske vakthunden utført en etterforskning på selskapet i perioden 2019 og 2020, målrettet AML / CTPF-overholdelsen og sjekket det interne kontrollsystemet for å se om banken kunne håndtere risikoen riktig ved å forhindre skade på den innenlandske finansielle infrastrukturen.
"Under inspeksjonene identifiserte FCMC uregelmessigheter og mangler knyttet til utilstrekkelig effektivt banks interne kontrollsystem og risikostyring, samt kom til at banken ikke hadde vurdert tilstrekkelig risikoen forbundet med aktivitetene til betalingstjenesteytere (inkludert utenlandske ), og i noen tilfeller ble nivået på ML / TPF-risiko som var iboende for kunden bestemt lavere enn det faktiske risikonivået, ”kommenterte FCMC.
Forslag til artikler
Bli betalt for å lære om kryptovalutahandelGå til artikkelen >>
Videre påpekte kommisjonen at det ikke var nok ressurser tilgjengelig i Rietumu Banka for å løse disse problemene, noe som forårsaket påståtte uregelmessigheter under den aktsomhets- og transaksjonsovervåkingsprosessen som påvirket kunder. Når det er sagt, ba FCMC banken om å gjennomgå kundens risikovurderingssystem, og utføre en uavhengig vurdering av effektiviteten og overholdelsen av bankens interne kontrollsystem med AML / CTPF-regulatoriske krav, blant andre forpliktelser.
Fin pålagt banken
"FCMC gjør oppmerksom på at bøtesummen er satt som en prosentandel med tanke på bankens totale årlige omsetning," klargjorde vakthunden om boten som ble pålagt Rietumu Banka.
Denne uken bøtelagt FCMC også Renesource Capital med et beløp på 34,000 XNUMX EUR som en del av et administrativ avtale nådd for brudd på markedet for finansielle instrumenter (FIML).
- "
- 000
- 2019
- 2020
- Logg inn
- Aktiviteter
- AML
- blant
- annonsert
- anti-hvitvasking
- Artikkel
- auto
- Bank
- hovedstad
- saker
- kontroll
- kommisjon
- samsvar
- cryptocurrency
- Kunder
- Effektiv
- finansiell
- finansiell infrastruktur
- slutt
- HTTPS
- Inkludert
- Infrastruktur
- Institusjon
- etterforskning
- saker
- IT
- Law
- LÆRE
- Lovlig
- Nivå
- ledelse
- marked
- millioner
- overvåking
- Annen
- betaling
- trykk
- Pressemelding
- hindre
- Krav
- Ressurser
- anmeldelse
- Risiko
- risikovurdering
- risikostyring
- Serien
- sett
- system
- Transaksjonen
- uke