Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner sikrer investeringer fra FPE Capital; Starling Bank når lønnsomhet

---

Dynamisk planlegger, et risikobasert finansiell planleggingsfirma med base i Storbritannia, har sikret det selskapet kaller en "betydelig investering" fra private equity-vekstfirmaet FPE Capital. Vilkårene for investeringen ble ikke offentliggjort, men tilleggsfinansieringen er utformet for å hjelpe til med å akselerere Dynamic Planners ekspansjonsplaner i Storbritannia og Europa.

Dynamic Planner-sjef Ben Goss berømmet FPE Capital for ikke bare å støtte vellykkede programvareselskaper i fortiden og hjelpe dem med å skalere sine virksomheter, men også for å dele verdier som Dynamic Planner har høyt. "De deler også vår visjon for å løse bransjens store utfordringer gjennom teknologi som prosessdigitalisering, kundeopplevelse, bærekraftig investering for fremtidige generasjoner og omni-kanal finansiell planlegging i en post-pandemisk verden," sa Goss.

Debuterer med Finovate på FinovateEurope i London tidligere i år, Dynamic Planner tilbyr én enkelt plattform som gjør det mulig for finansiell rådgivningsfirmaer å matche kunder med investeringsporteføljer som oppfyller deres individuelle behov og mål. Selskapets teknologi gir kundeprofilering for å sikre at kundens preferanser blir nøyaktig vurdert og reflektert i porteføljesammensetningsprosessen. Dynamic Planner tilbyr også fondsundersøkelser for hele markedet, kontantstrømmodellering og forhåndsutfylte rapporter for å gjøre det enklere for rådgivere å gi helhetlige, kompatible investeringsporteføljegjennomganger og rapporter. Via sin SaaS-plattform betjener Dynamic Planner nesten 40 % av formuesrådgivningsfirmaene i Storbritannia, og mer enn 150 kapitalforvaltere som representerer 300 milliarder dollar (250 milliarder pund) i eiendeler. Selskapet er i ferd med å overgå 12 millioner dollar (10 millioner pund) i årlige gjentakende lisensinntekter i 2022.

I tillegg til å gjøre sin første opptreden på Finovate-scenen tidligere i år, har Dynamic Planner også lansert dens Klienttilgang løsning. Det nye tilbudet ble avduket i mars og utnytter psykometrisk risiko- og bærekraftsprofilering for å gjøre ekstern finansiell rådgivning mer presis og engasjerende.

"Selv om fjernrådgivning er kommet for å bli, kan det være en utfordring for rådgivere å gjøre prosessen engasjerende eller lett å forstå for kunder, samt bygge dype relasjoner som til slutt resulterer i bedre resultater," sier salgs- og markedsdirektør for Dynamic Planner, Yasmina Siadan. forklart. Siadan kalte den nye løsningen "en grunnleggende del av det hybride rådpuslespillet."

Dynamic Planner, med hovedkontor i Reading, Berkshire, ble grunnlagt i 2003. Selskapet ble kåret til "Årets rådgiverteknologileverandør" ved Money Marketing Awards i 2021, og samme år vant den topp utmerkelser som "Leading Independent Planning Tool Provider" på Schroders UK Platform Awards.

---

Apropos fintech i Storbritannia, en hjertelig gratulasjon til Starling Bank, den banebrytende britiske-baserte digitale banken lansert i 2014 av administrerende direktør Anne Boden. Banken meldte denne uken at den hadde oppnådd sitt første hele år med lønnsomhet, og leverer et resultat før skatt på 38.4 millioner dollar (32.1 millioner pund). Nyheten representerer en stor milepæl for selskapet, som ga et tap før skatt på 37.7 millioner dollar (31.5 millioner pund) året før.

"Med vårt første hele år med lønnsomhet har vi plassert oss solid i en kategori," sa Boden i en uttalelse. "Som en innovativ digital bank med en bærekraftig forretningsmodell og en sterk balanse, genererer vi vår egen kapital og skiller oss fra både de gamle bankene og andre utfordrere."

Starling Bank er en fullt lisensiert og regulert bank, og tilbyr personlige, forretnings-, felles-, euro- og dollarkontoer, samt et kort for ungdom. Starling Bank har hovedkontor i London og har kontorer i Southampton, Cardiff og Dublin, og tilbyr også et B2B-bank-som-en-tjeneste- og programvare-som-en-tjeneste-tilbud, som utnytter den samme proprietære teknologien Starling bruker for å drive sin egen virksomhet.

Tidligere denne måneden, Starling Bank avduket sin Bills Manager løsning for små bedrifter. Den nye funksjonen gir små bedrifter større fleksibilitet når de foretar direkte belastning eller stående bestillinger ved å ta midler fra penger satt til side i en av deres tilgjengelige Spareplasser i stedet for fra bedriftens hovedkonto. Løsningen hjelper små bedrifter med å effektivisere økonomien ved å gjøre budsjettprognoser og kostnadsstyring enklere. Bills Manager integreres sømløst med populære regnskapsplattformer som f.eks Xero og Freeagent – begge er tilgjengelige via Starling Marketplace – samt med Starlings egen bokføringsløsning I.

"Våre småbedriftskunder etterspør denne funksjonen, så vi har levert," sa Starling Banks banksjef Helen Bierton. "Opptakelsen av Bills Manager har vært sterk blant våre personlige brukerkontokunder, og vi er sikre på at det vil hjelpe hundretusenvis av små bedrifter bedre å administrere pengene sine også."

Sjekk ut samtalen vår med Starlings Boden øyeblikk etter at hun holdt hovedtalen sin på FinovateSpring i mai.

---

Her ser vi på fintech-innovasjon over hele verden.

Latin-Amerika og Karibia

Asia-Pacific

• Malaysia-basert Bank Islam lanserte sitt skybaserte, digitale banktilbud, Vær U.
• Bangladeshs BRAC Bank kunngjorde et samarbeid med TerraPay for å muliggjøre raskere grenseoverskridende betalinger.
• Al Rajhi Bank Malaysia samarbeidet med plattform for finansiell risikostyring Feedzai.

Afrika sør for Sahara

Sentral- og Øst-Europa

Midtøsten og Nord-Afrika

• Sudan-basert fintech Bloom sikret 6.5 millioner dollar i startfinansiering.
• Israels Open-Finance.ai slo seg sammen med Fico, som kombinerer åpen bankvirksomhet med sanntids kredittvurdering for å forbedre origineringsprosessen.
• Saudi-Arabia-basert fintech FOODICS inket strategisk partnerskap med Alinma Bank.

Sentral- og Sør-Asia

---

Foto av Pixabay