Fintech-apper trenger disse 5 mobilfunksjonene for å tiltrekke Gen Z-brukere

Følgende er et gjesteinnlegg skrevet av Lance Boyer, en nyutdannet høyskoleutdannet og en Gen Z-journalist.

---

Generasjon Z utgjorde omtrent 40 % av aktive amerikanske forbrukere i 2020, ifølge Fast Company. Den har også mer kjøpekraft enn noen av generasjonene Generation X, Boomer eller Silent. Og det vokser raskt.

Generasjon Z har det bedre enn Millennial-generasjonen også. "Core" Millennials uteksaminert videregående skole og høyskole til en av de verste økonomiene i minne. Til tross for den pandemiske resesjonen, har generasjon Zs jobb og inntektsutsikter blitt bedre.

Finansiell teknologileverandører kan ikke ignorere Gen Z lenger. Hvis du driver med å gjøre budsjettering, banktjenester og investeringer tilgjengelig for mobilbrukere i USA, må du skreddersy tilbudene dine til Gen Z – og nå, ikke om 10 år.

Det betyr å designe mobilappen din med yngre brukere i tankene. Her er hvor du skal begynne.

5 nøkkelmobilfunksjoner for Gen Z-brukere

Hvis du planlegger å markedsføre din mobile fintech-app til Gen Z-brukere, sørg for at den inkluderer disse fem funksjonene.

1. Et enhetlig syn på brukerøkonomi

Mesteparten av beste appene for personlig økonomi har noe til felles: de gir brukerne et enhetlig syn på økonomien deres i og utenfor appen.

Appen din skal ikke bare vise saldo- og transaksjonsinformasjon for kontoer som er tilgjengelige direkte via appen (hvis noen). Den skal også vise sanntids- eller nesten sanntidsdata fra sikkert koblede eksterne kontoer. Det er til syvende og sist brukerens valg om å koble til eller ikke koble til disse kontoene, men appen din bør skape minst mulig friksjon i den avgjørelsen.

Dette legger til et lag med utviklingskompleksitet for apper med pengestyringsfunksjonalitet, i motsetning til "enklere" budsjetteringsapper som skal kobles til eksterne kontoer. Men det er vel verdt den ekstra investeringen og vil i økende grad bli viktig ettersom grensene mellom bank- og budsjettapplikasjoner visker ut.

2. Sosiale delingsevner

Og ikke bare standard Facebook-, Twitter-, Instagram- og Snapchat-integrasjoner. Det er gamle nyheter.

Appen din må gjøre det enkelt – og morsomt og verdt – for brukere generere sitt eget innhold i grensesnittet. Venmo gjør dette enkelt, men veldig bra ved å la brukere offentliggjøre transaksjonsdetaljer. Finn en lik balanse mellom personvern og avsløring i produktet ditt.

3. Strenge personvernkontroller (utover det som kreves av loven)

Fintech-appen din bør ha strenge personvernkontroller utover det som kreves av gjeldende lov.

Appen din bør ikke gjøre "lavt personvern" til standard, og absolutt ikke fordi du satser på å tjene penger på brukernes data. Disse dataene er verdifulle, men du bør komme med dem ærlig. Gen Z er mye mer digitalt kunnskapsrik enn eldre generasjoner og vet "hvis du ikke betaler, er du produktet."

Du kan utvilsomt motivere brukere til å dele mer med en freemium-modell eller belønne for mer deling hvis du gjør det klart at du har brukernes interesser på hjertet.

4. Fleksible abonnementsalternativer

Jo mer kontroll du gir brukerne dine over hvordan og når de betaler for produktet ditt, jo mer tillit vil du tjene og jo mer vil du tjene på dem i det lange løp.

Ikke overkompliser betalingsalternativene dine. For mange valg lammer brukeren. Enkle, ukompliserte betalingsvertikaler – én for betaling mens du går, én for betaling for det du bruker, én for årlige eller kvartalsvise abonnementer, og så videre – er veien å gå.

5. Telefonstøtte

Misforståelsen om at Gen Z ikke liker å snakke med ekte mennesker må forsvinne. Jada, den gjennomsnittlige Gen Z'er er ikke egnet til å chatte på telefonen i timevis, men hvis du vurderer å sende tekstmeldinger som en form for prat - og det er det - så er Gen Z like pratsom som sine forgjengere.

Kanskje, enda viktigere, Gen Z er gladere for å være mikroadministrert enn forgjengerne. Den gjennomsnittlige Gen Z'er søker positiv forsterkning og er ikke redd for å stille spørsmål.

Len deg inn i disse preferansene ved å investere i vaktstøtte for fintech-appen din. Dette er et stort spørsmål for mindre bedrifter, så det er OK å ta betalt for denne tjenesten så lenge den er valgfri. Alberts genifunksjon er et godt eksempel. Det er en innebygd finansiell sherpa som opererer på en betal-hva-du-vil-modell, som starter på noen få dollar per måned.

Final Thoughts

Generasjon Z utgjør en større prosentandel av aktive amerikanske forbrukere enn Millennial-generasjonen, og den er i ferd med å få mer kjøpekraft. De eldste medlemmene eldes allerede inn i den ettertraktede demografien mellom 25 og 54 år.

Hvis fintech-appen din ikke er skreddersydd for Gen Zs preferanser, er du allerede bak kurven.

Heldigvis trenger ikke utviklingsteamet ditt å finne opp hjulet på nytt for å appellere til generasjon Z. Å inkludere fem viktige verdiforslag gjør susen:

• En enkelt dashbordvisning av brukerøkonomi – både i appen og i eksterne tilknyttede kontoer
• Sømløse sosiale delingsfunksjoner og brukergenererte innholdsverktøy
• Strenge personvernkontroller som holder brukere i førersetet
• Fleksible betalingsalternativer i stedet for én størrelse som passer alle abonnement eller modeller med fast avgift
• Tilkallende menneskelig støtte, enten gratis eller betalt

Disse "fem store" er bare starten. Du vil sannsynligvis finne yngre brukere som krever ekstra funksjoner og funksjoner. Men de fem store er ikke omsettelige. Jo før du jobber med dem, jo ​​bedre.

---

Foto av cottonbro studio