Fintech-ledere dømt i USA etter 160 millioner dollar sendt til Nigeria

Operatørene av et texansk betalingsfirma med tilknytning til Storbritannia erkjente seg skyldig i USA for feil ved hvitvasking av penger etter at virksomheten deres forenklet frakten på 160 millioner dollar til Nigeria over omtrent tre år.

Anslem Oshionebo, 45, og Opeyemi Odeyale, 43, fikk 27 måneders fengsel for å ha unnlatt å opprettholde effektive anti-hvitvaskingskontroller og ulisensiert overføring av penger, ifølge amerikanske juridiske dokumenter. Det Dallas-baserte selskapet de eide og drev - Ping Express US LLC - står overfor fem års prøvetid og en bot på opptil 500,000 42 dollar etter å ha erkjent straffskyld for en lignende siktelse, mens en annen leder fikk en 7-måneders dom, sa justisdepartementet. i en uttalelse fra XNUMX. juli.

Ping Express sendte kundenes pengeoverføringer til Nigeria, Kenya og andre afrikanske nasjoner. I løpet av en treårsperiode fremhevet av DoJ, klarte ikke firmaet å rapportere en enkelt mistenkelig transaksjon til regulatorer til tross for at de behandlet en "betydelig mengde" av dem, selv om det sendte inn en rekke rapporter senere.

En kunde brukte firmaet til å flytte midler de tjente fra falske-romantikk-svindel, med ofre inkludert en kvinne i Indiana som sendte $15,000 6,300 til en antatt grov oljearbeider i Mexicogolfen, og en annen som sendte $80,000 til en påstått irsk sjøkaptein, ifølge DoJs uttalelse. En annen kunde flyttet mer enn $4,500 på en enkelt måned, langt mer enn selskapets grense på $XNUMX, viser rettsdokumenter.

"Etter å ha gått gjennom en veldig smertefull tre år med juridisk kamp med et uhyrlig amerikansk DoJ, var det på tide å gi etter og gå videre," sa Odeyale i en e-postmelding som hevdet at saken mot ham hadde "grove brudd", mens han siterte hans merittliste med andre virksomheter. "Det er mye bra jeg kan gjøre med de neste to til tre årene enn å kaste bort det på å kjempe mot en uoverkommelig fiende."

Oshionebo sa i en e-post at "historien vil være den beste dommeren", men han hadde ikke ressurser til å fortsette å kjempe mot saken.

Odeyale grunnla og kontrollerte også Payzen Ltd., et London-basert betalingsselskap hvor Oshionebo også har vært aksjonær. UK Financial Conduct Authority ga Payzen godkjenning til å operere i januar 2020, to måneder før føderale påtalemyndigheter for det nordlige distriktet i Texas siktet de to mennene og en rekke andre for hvitvaskingsforbrytelser, ifølge amerikanske og britiske innleveringer. Den britiske virksomheten ble ikke nevnt i USA-saken og har ikke blitt anklaget for noen forseelse.

Odeyale sluttet å være en kontrollerende aksjonær i Payzen i desember 2020. Selskapet er i dag kontrollert av Adekanmi Adedire, viser registreringer på Companies House. I en LinkedIn-melding sa Adedire at Payzen er «urelatert» til Ping Express, som er en «helt annen enhet».

Payzen har fortsatt en aktiv lisens som betalingsselskap, med nettstedet oppført som ping-express.com, viser FCAs nettsted. Ruth Wharram, en talskvinne for regulatoren i London, sa at hun ikke var i stand til å kommentere en enkelt sak. Vakthunden tar "all relevant informasjon i betraktning i vårt tilsyn med firmaer," la hun til.

Den britiske finansteknologiscenen har blitt undersøkt i frykt for at dens svake kontroll muliggjør bevegelse av ulovlige midler rundt om i verden. Transparency International UK har bedt om tøffere tilsyn etter å ha funnet ut at mer enn en tredjedel av britisk-lisensierte elektroniske pengeinstitusjoner viser røde flagg.

– Av Donal Griffin (Bloomberg)