Fem nøkkelfunksjoner for å lage den optimale løsningen for risikobeslutning

Dette er en sponset artikkel av Kim Minor, Senior Vice President Global Marketing at stilk.

For å konkurrere med suksess i vår digitale første, umiddelbare tilfredsstillelsesverden, trenger du et risikoavgjørende økosystem designet for å betjene kunder på en intelligent måte. En løsning som ikke bare kobler sammen alle deler av kredittbeslutninger og AI/ML-programvare du eier, men som også lar deg få tilgang til alle eksterne og interne datakilder i sanntid for å automatisk optimalisere beslutninger – sammen med virkningen av disse beslutningene – på tvers av hele din kundens livssyklus.

Men mange leverandører av finansielle tjenester klarer ikke å knytte alle disse elementene sammen fordi eldre tilbud om risikoanalyse bare ikke ble bygget på den måten. Så, som bruker har du måttet se til flere produkter når du vil ha løsninger i verdensklasse for data- og AI-drevne beslutninger. Du har stolt på at leverandører gjør endringer. Du har stolt på flere brukergrensesnitt (UI) for å beholde kontrollen. Du har ventet måneder på at løsningene skal gå live, og... du har trengt å erstatte teknologi noen år senere når den ikke kan utvides og skaleres med virksomheten din.

Enten du er en startup med en enkelt produktlinje, eller en enhjørning som tilbyr en rekke finansielle løsninger, må du skape et økonomisk "hjem" for kundene dine, noe som betyr å levere en god kundeopplevelse fra start til slutt, uavhengig av endring dynamikk.

Her er de fem nøkkelfunksjonene til en risikobeslutningsplattform som vil gjøre deg i stand til å skape kundeopplevelser i verdensklasse:

No-Code Management: å integrere systemer, endre prosesser og lansere nye produkter

I en undersøkelse blant 400 beslutningstakere i fintech- og finansielle tjenester over hele verden, nevnte 78 % av respondentene lav/ingen kode UI som en funksjon de har, eller som ville være viktigst når de velger et automatisert risikobeslutningssystem. Ufleksible løsninger som krever at en leverandør eller IT-avdelingen din kobler seg til en ny datakilde, gjør arbeidsflytendringer eller lanserer et nytt produkt, hindrer time to market, øker kostnadene og legger deg bak konkurrentene. Se etter en løsning som har forhåndsbygde dataintegrasjoner og et visuelt, dra-og-slipp-grensesnitt for enkelt og raskt å gjøre endringer for å svare på forbrukernes behov.

Tilkoblede data: enkel tilgang til sanntidsdata og historiske data

Gjennom vår undersøkelse blant beslutningstakere oppdaget vi at beslutninger om kredittrisiko er mer avhengige av historiske data enn sanntidsdata. 11 prosent av respondentene bruker både historiske data og sanntidsdata når de tar beslutninger om kredittrisiko, men bare XNUMX prosent bruker for det meste sanntidsdata. For å ta nøyaktige beslutninger om kredittrisiko, er enkel tilgang til data over hele kredittlivssyklusen et must. Og alle team må ha tilgang til de samme datasettene for å sikre helhetlige beslutninger. Uten den forblir innsikten som trengs for å få nye produkter og prosesser på markedet raskere og for å ta intelligente risikobeslutninger skjult i siloer med data.

Sentralisert kontroll: data og AI-drevet beslutninger gjennom hele kundens livssyklus

For å drive kontinuerlig innovasjon på tvers av kundens livssyklus, må organisasjoner være i stand til å lansere, lære og iterere med letthet, men separate løsninger for data- og AI-beslutninger bremser innovasjonen. Forbrukerne forventer at opplevelsene deres er sømløse, og gir dem tilgang til skreddersydde finansielle tjenester, samtidig som de beskyttes mot økonomisk svindel. For å støtte dette forbrukerbehovet og forretningsstrategien, må organisasjoner for finanstjenester kombinere data og beslutninger i én sammenhengende løsning som kan gi teknologien for å få tilgang til, analysere og handlingsdata på tvers av svindel-, identitets- og kredittbeslutningsprosesser.

Auto-optimalisering: beslutninger som blir mer nøyaktige hver gang den brukes

Vet du hvordan dine nåværende risikomodeller fungerer? Eller om modelldrift forekommer og er usunn? Hvor lang tid vil det ta deg å reagere på ytelsesendringer når de blir oppdaget? Tradisjonelle beslutninger har vært avhengige av menneskelig inngripen for å oppdage endringer i modellens ytelse og identifisere alternativer for effektivitetsforbedring, noe som betyr at forbedringer skjer på ad hoc-basis, om i det hele tatt.

For å operere med maksimal effektivitet og kjøre mest mulig nøyaktige modeller, trenger din AI-drevne beslutnings- og dataløsning et sentralisert brukergrensesnitt som kobler sammen alle nødvendige data slik at de kan brukes til å drive en kontinuerlig tilbakemeldingssløyfe, der både historiske og sanntidsdata brukes til å automatisk optimalisere ytelsen fortløpende. Modellytelse og nøyaktighet kan overvåkes og justeres i sanntid.

Voks og utvid med selvtillit: Teknologi som skaleres og vokser med virksomheten din

En av de største hindringene som finansselskaper står overfor, er å ha teknologi som kan støtte virksomheten deres etter hvert som den utvikler seg og vokser. For eksempel synes folk det ofte er en utfordring å støtte beslutninger ettersom applikasjonsvolumet vokser og tilbudene deres utvides. Noen ganger kan virkningen være fra forsinkelser som venter på at leverandører eller interne team skal gjøre endringer; ofte betyr det å anskaffe eller bygge nye løsninger for å fylle ut teknologihull eller fullstendig erstatte eksisterende løsninger. Uansett veien videre, er virkningen den samme ... forsinket vekst, begrenset smidighet og brukerfrustrasjon. For å unngå fremtidige teknologiutfordringer, se etter alternativer som gir deg mulighet til å vokse, utvide og endre retning.

For å virkelig trives i en stadig mer konkurransedyktig bransje, må du gi forbrukerne kundeopplevelser i verdensklasse. En enhetlig data- og AI-drevet beslutningsplattform lar deg ta smartere beslutninger, raskere. Bruk teknologiens kraftige dataintegrasjons- og automatiseringsfunksjoner for å skape strømlinjeformede brukeropplevelser og ta beslutninger i sanntid.

om forfatteren: Kim Minor er Senior Vice President, Marketing at stilk, som hjelper fintechs og leverandører av finansielle tjenester å ta smartere beslutninger raskere med sin AI-drevne Risk Decisioning Platform. Provenir jobber med disruptive finansielle tjenester i mer enn 50 land og behandler mer enn tre milliarder transaksjoner årlig.

Innlegget Fem nøkkelfunksjoner for å lage den optimale løsningen for risikobeslutning dukket først på Finovat.

• Myntsmart. Europas beste Bitcoin og Crypto Exchange.
• Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. FRI TILGANG.
• CryptoHawk. Altcoin Radar. Gratis prøveperiode.
• Kilde: https://finovate.com/five-key-features-for-creating-the-optimal-risk-decisioning-solution/