Guide til investering i krypto -ETFer og fond

I mange århundrer har menneskeheten deltatt i investeringer av noe slag. Den vanligste typen investering i dag er enten direkte eller indirekte kjøp av aksjer i et selskap. Dette har skjedd siden tidlig på 17-tallet, da den første børsen ble grunnlagt i Amsterdam. Problemene som mange møtte i løpet av den tiden var mangel på kapital og mangel på kunnskap. Hvordan bør du investere hvis du bare har begrenset investeringskapital?

Diversifisering er tøff siden handelsgebyrer kan spise mesteparten av kapitalen din, og beløpet du legger i en eiendel virker nesten ingenting. På den annen side kan du heller ikke kjøpe bare ett selskap siden du ikke vet hvilken du skal velge.

Dette problemet eksisterer fortsatt for mange. Spesielt i kryptomarkeder kan det føles vanskelig og skremmende å kjøpe en ekte kryptovaluta, for ikke å nevne at mange mennesker ikke engang vet hva en kryptovaluta er. Heldigvis for oss har vi nå verktøy for å løse disse problemene.

Exchange Traded Funds (ETFs) og andre fondstyper åpner muligheten for oss til å sette en liten sum penger i en større pool av penger. Denne poolen av penger kan i sin tur diversifiseres til et stort antall aktiva i henhold til fondsbeskrivelsen. Denne typen investering anses som lavere risiko siden vi er avhengige av at fagfolk vet hvor de skal investere pengene våre. Både ETFer og fond er tenkt som investeringer som du kjøper og holder, ikke som spekulative eiendeler for handelsmenn.

ETFer og fond for kryptovalutaer

Mange av dere har sannsynligvis sett på i det minste noen få nyhetsartikler om diskusjoner og registreringer for USA-baserte krypto-ETFer. Etterspørselen etter krypto-ETFer har økt fordi institusjoner ønsker eksponering mot kryptomarkedet uten å kjøpe kryptovalutaer direkte.

Dette har fått mange selskaper til å søke om tillatelse fra SEC til å utstede krypto-ETFer. SEC har imidlertid ennå ikke gitt noen tillatelser for ETFer, noe som har fått mange til å bli frustrerte siden det allerede er andre land som tilbyr disse, for eksempel den amerikanske naboen Canada.

Midler begynner å dukke opp her og der, den mest kjente er Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). En annen velkjent og høyprofilert er Bitcoin Fund utstedt av New York Digital Investment Group (NYDIG). I tillegg til etterspørselen etter en ETF, har etterspørselen etter andre kryptofond eksplodert. En grunn til dette er at det ikke er noen krypto-ETFer i USA.

En viktig nyhet nylig for hele kryptomarkedet var JP Morgan som kunngjorde at de ville gjøre seks forskjellige kryptofond tilgjengelig for sine interne kunder. Dette er ekstremt gode nyheter når til og med banker som potensielt kan ta et massivt slag fra kryptoer, må akseptere at deres kunder ønsker å invester i kryptovalutaer, ellers vil de dra.

På toppen av krypto-ETFer og andre fond er det fortsatt én lignende investering, blockchain-ETFer. Blockchain ETFer investerer i selskaper som er aktive innen både kryptovalutaer og blokkjede. Disse inkluderer slike som Riot Blockchain, Square og Coinbase.

Problemet med disse er at du må være ganske nøye med å velge hva du kjøper. Mange av disse ETF-ene har blitt kritisert for ikke egentlig å forholde seg til emnet de annonserer. Goldman Sachs, for eksempel, har planer om å utstede en DeFi ETF, som vil holde selskaper inkludert Nokia, Alphabet og Sony, kanskje ikke selskapene du umiddelbart tenker på når du snakker om Defi med mindre PS5 er noe annet enn en spillkonsoll.

Hvorfor trenger vi krypto-ETFer og fond?

Som påpekt i innledningen er det mange som ikke vet hvor de skal plassere investeringskapitalen. For de vet ikke hvordan bygge en portefølje de pleier enten å kopiere det noen andre gjør eller la dem gjøre det for dem, enten i form av ETFer eller andre typer fond. Alt dette gjelder også kryptovalutaer.

Siden vi fortsatt er ekstremt tidlig i utviklingen deres, er det mye mindre kunnskap om investering i krypto sammenlignet med aksjer. Kryptovalutaer er også vidt forskjellige typer eiendeler enn aksjer, og hele prosessen med å kjøpe noen og lagre dem i en lommebok av noe slag kan være skremmende.

Det er også over 11,000 XNUMX forskjellige mynter og tokens oppført på CoinMarketCap, noe som er mye med tanke på at de fleste nybegynnere vanligvis vet om Bitcoin, Ethereum og Dogecoin. Derfor, hvis du er en som har vært investor i kryptovalutaer i lengre tid, føler du kanskje ikke behovet for å investere i en krypto-ETF, men for folk som kommer inn på kryptomarkedene for første gang, kan det føles mye tryggere å start det med å kjøpe en ETF.

Det samme gjelder også institusjoner og rikere mennesker. Når vi snakker om folk som administrerer eller har minst 100 millioner, vil de kanskje ikke gå gjennom bryet med å undersøke noe de egentlig ikke forstår. Likevel kan de være veldig fristet til å allokere 1-5 % av porteføljen sin til noe som kan gå opp hundrevis av prosent i løpet av et år.

Videre er det mye enklere å rapportere skatter på ETFer kontra krypto. ETFer behandles som aksjer, noe som gjør beskatningen enkel. I krypto, avhengig av hvor du bor og hvilke børser du bruker, kan det være ganske mye arbeid å rapportere skatt på kryptovalutaer.

Mange land har ennå ikke hatt tid til å undersøke krypto fullt ut, og regelverket kan være litt forvirrende. Derfor kan det føles som en for stor risiko for institusjoner å unngå risikoen for å bruke en svindelbørs eller å lagre kryptoene sine uten å rapportere det på riktig måte.

Digital Assets Managers

Nå for de fleste er disse digitale kapitalforvalterne helt ubrukelige siden de ikke aksepterer små mengder penger, og mange detaljinvestorer (som våre lesere) investerer sannsynligvis direkte i kryptovalutaer.

Likevel, selv om du ikke bruker disse selskapene selv, er det greit å vite hvilke selskaper nyhetene refererer til og forstå hvor stor innvirkning disse kapitalforvalterne kan ha siden de forvalter enorme pengesummer. Videre, selv om du ikke vil bruke selskapet, kan du fortsatt kjøpe produktene deres fra sekundærmarkedene.

Gråtoner

Grayscale er en stor kapitalforvalter med over 40 milliarder dollar under forvaltning. De promoterer seg selv som ledere innen digital valutainvestering. For øyeblikket tilbyr de begge truster som er knyttet til én valuta alene, sammen med to større fond. Hvis du ønsker å bli deres privatkunde, må du ha en årlig inntekt på minst $200,000 1 og en nettoformue på $XNUMX million. Husk imidlertid at disse tallene inkluderer både deg og din ektefelles inntekt og nettoformue.

For de fleste av oss er det ganske en hindring for innreise, men ingen bekymringer. Mange gråtoneprodukter tilbys over disk på børser, noe som betyr at du kan handle dem som du gjør med alle aksjer. De fleste av dere som leser denne artikkelen eier sannsynligvis allerede krypto. Derfor er det kanskje ikke så fristende eller nødvendig å investere i en aksje som fungerer akkurat som krypto. Imidlertid tilbyr Grayscale noen få produkter som kan være interessante for deg også; deres diversifiserte fond.

Begge disse fondene har en minimumsinvestering på $50,000 2.5 og en årlig avgift på 2021%. De som kjøper fondet har imidlertid ett års holdeperiode før de kan handle sine beholdninger på annenhåndsmarkedene. Dessverre for de fleste av oss er bare ett av disse midlene tilgjengelig siden DeFi-fondet deres ble lansert i juli XNUMX.

Dette betyr at vi må vente i ett år til de første aksjene kommer på markedet. Fondet vi kan investere i nå er deres store fond som har store posisjoner i både Bitcoin og Ethereum, sammen med mindre posisjoner i Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash og Litecoin.

CoinShares

CoinShares tilsvarer Grayscale; forskjellen er at CoinShares opererer i Europa, og beløpet de administrerer er vesentlig mindre enn det Grayscale administrerer. CoinShares tilbyr ulike tjenester og produkter for sine kunder, fra deres fysisk støttede ETP-er (børshandlede produkter) til enkel investeringsrådgivning.

De to interessante tingene CoinShares tilbyr er deres ETP-er og deres kryptoindekseringsprodukter. ETP-ene deres fungerer akkurat som den som tilbys av Grayscale. Med andre ord, ETP-ene sporer prisen på en bestemt krypto. Deres indeksfutures sporer derimot et bredere sett med ting. For øyeblikket tilbyr de tre forskjellige indekseringsstrategier.

Den første er Elwood blockchain Global equity indeks som sporer kryptovaluta og blokkjederelaterte aksjer. Den andre er en annen som speiler Bitcoins-prisen gjennom oppdateringer hver time. Den tredje er mer interessant siden den er en blanding av de tre største kryptovalutaene etter markedsverdi pluss gull. Hypotesen er at den fungerer som en god sikring for inflasjon samtidig som den gir lavere risiko enn bare å holde Bitcoin siden den også inkluderer gull.

3iQ

Neste opp er Canada. Ja, 3iQ er den kanadiske ekvivalenten til de to foregående, selv om den igjen er litt mindre. De tilbyr sine egne Bitcoin- og Ethereum-fond sammen med to andre utstedt av CoinShares. I tillegg tilbyr de en annen med en blanding av Ethereum, Bitcoin og Litecoin. Alt i alt, ikke noe spesielt her; det er bare greit å bli kjent med navnet, spesielt hvis du er kanadisk.

Blockchain ETFer

Som tidligere nevnt i denne artikkelen kan Blockchain ETFer være et utmerket alternativ til kryptovaluta ETFer og andre fond. Hvis du finner en god ETF med en flott blanding av selskaper som er svært aktive i kryptoområdet, sammen med kvalitetsselskaper som har godt potensial, kan du redusere porteføljens samlede risiko samtidig som du forbedrer avkastningen. Hvis du ønsker å lære mer om hvilke selskaper som kan være godt posisjonert og gjøre betydelige grep i kryptoområdet, så ta en titt på denne Coin Bureau-artikkelen om krypto-relaterte aksjer.

Høy kryptoeksponering

Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK). Denne ETFen er flott for alle som ønsker eksponering mot kryptomarkedene. Den inneholder alle de store krypto-relaterte selskapene; bare ta en titt på bildet nedenfor. Den har også et godt utvalg av blockchain-industrier. Den største komponenten er for transaksjoner som hovedsakelig består av Paypal og Square.

År til dato avkastning fra denne ETFen er nesten 30 %. Det er kanskje ikke så mye som Bitcoin selv (nesten 60%), men husk at da Bitcoin falt 50% fra $60,000 30,000 til $30 XNUMX, tapte BLOK bare under XNUMX% av verdien. Dette viser at dette er en flott investering for de som ikke kan håndtere, eller ikke leter etter, den store volatiliteten til kryptovalutaer, men som fortsatt ønsker eksponering for en av de mest lovende nye teknologiene.

Andre lignende ETFer vil være Siren NextGen Economy og VanEck Digital Assets ETF. De har stort sett de samme selskapene, men med litt forskjellige allokeringer. Det er vanskelig å si hvilken som er best på lang sikt, så sørg for å gjøre din egen undersøkelse før du kjøper. Gebyrene kan også variere, så husk det.

Ganske lik disse to ville være Bitwise Crypto Industry Innovators ETF. Dette vil jeg fortsatt vurdere en høyere risiko ETF og egnet for de mer hardcore kryptoelskere. Denne ETFen har kun ekte kryptovalutaselskaper, med den største tildelingen MicroStrategy (13%). Dette gir ETF en stor eksponering mot Bitcoin, noe som betyr at den vil bevege seg noe sammen med Bitcoin.

Lav kryptoeksponering

Jeg skal bare kort nevne disse siden jeg ikke kunne finne mange som gir mye mening å investere i hvis du leter etter eksponering mot kryptomarkedene. Mange jeg fant var på samme nivå som Goldman Sachs DeFi ETF nevnt tidligere.

En ETF som kan tenkes på som en Blockchain ETF og tilbyr et godt potensial er imidlertid KOIN av Capital Link. Dette inkluderer selskaper som Nvidia, Microsoft og Visa. De fleste av disse selskapene er allerede godt etablert med både god historie og vekst. Dette reduserer naturligvis nedsiderisikoen, men på den annen side er mange av disse selskapene massive, noe som gjør virkningen av deres kryptorelaterte inntekter relativt liten.

Men for noen som liker både aksjer og kryptovalutaer, kan dette være en fin bro mellom de to verdenene. Selv om kryptovalutaer ikke blir vellykket, kan denne ETFen fortsatt gi anstendig avkastning.

konklusjonen

Som nevnt av mange, inkludert meg selv, føles adgangsbarrieren til kryptovalutaer noen ganger skremmende og skremmende. Derfor er det flott å se disse «nybegynnere»-produktene, som forhåpentligvis vil strømme mye penger inn i kryptovalutamarkedene. Også tydelig i denne artikkelen er at det er mange forskjellige produkter å investere i, og sannsynligvis mange flere på vei.

Det vil også være interessant å se flere av disse blandingene av kryptovaluta-sektorfond og ETF-er som den Grayscale tilbyr for DeFi. De mer smale og dyptgående fondene vil også være flotte siden det fremhever hvor stort et økosystem hele kryptovalutaområdet er, og forhåpentligvis vil det øke investeringene i mindre altcoins.

I tillegg, for de som lurer på hvorfor vi ennå ikke har sett en ETF i USA og når den kan være tilgjengelig, bør du vite dette. De regulatoriske rammeverkene for kryptovaluta blir dannet over hele verden mens vi snakker. Dette er grunnen til at USA mest sannsynlig først ønsker å utvikle ordentlige regler og forskrifter for kryptovalutaer før de lar store mengder penger strømme inn i noe de ikke kan kontrollere. Forhåpentligvis vil vi se en ETF før slutten av 2021. Det ser nå ut som om en Ethereum ETF kan komme før vi ser en for Bitcoin.

Det er ikke bare en tilfeldighet at mange selskaper ønsker en krypto-ETF godkjent av SEC samtidig. Alle disse krypto-relaterte produktene gjør det umulig for selv de mest anti-krypto-folk å lukke øynene. Kryptoer er kommet for å bli, og de kommer til å revolusjonere mange sektorer.

Ansvarsfraskrivelse: Dette er forfatterens meninger og bør ikke betraktes som investeringsråd. Leserne bør gjøre sine egne undersøkelser.

Kilde: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/