Hvordan banker moderniserer den digitale kjernen, holder seg i samsvar med reglene

Publisert av Platon

Følgere: 0

Banker vet at for å få et konkurransefortrinn i markedet og bedre service kunder, må de modernisere teknologistabelen sin. Det er en klar bevissthet om utfordringene som eldre kjerneleverandører står overfor når det gjelder å holde tritt med utviklingen av dagens digitale bankbehov. Mye av samtalen har imidlertid vært sentrert om tid, utgifter og risiko for forstyrrelser ved å gjennomgå en større systemoverhaling.

Hvordan banker moderniserer den digitale kjernen, hold i overensstemmelse med PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikalt søk. Ai. — *Kathleen Yeh, leder for nordamerikansk produktoverholdelse, Galileo*

Men det er en annen nøkkelfaktor som holder bankene tilbake – mangel på klarhet og detaljer rundt hvordan kjernebanktilbydere kan hjelpe banker med å opprettholde reguleringsoverholdelse når de implementerer disse nye systemene.

Selv om det å ha den beste digitale brukeropplevelsen ikke er alt, er det viktig at en kjernebankplattform som driver UX støttes av de nyeste regulatoriske standardene. Konsekvensen av manglende overholdelse er noe bankene rett og slett ikke har råd til.

Navigering i samsvarsrisikoarenaen er hvor man nøler med å omfavne kjernemoderniseringstreff ettersom ukjente eksisterer rundt hva risikoene er, hvordan man nærmer seg denne veien og hvordan man kan redusere disse risikoene. Men før banker vurderer en potensiell digital kjerneleverandør, er det viktige spørsmål å vurdere. De seks første vil bidra til å tydeliggjøre en banks tilnærming til digital transformasjon.

1. Hva er en banks toleranse for regulatorisk risiko når det gjelder teknologi?

2. Hva er virkningen av en potensiell digital kjerneløsning på regulatorisk risiko, og hvilke akseptable mekanismer kan implementeres for å redusere risiko?

3. Hvordan vil den digitale kjerneløsningen strømlinjeforme gjeldende samsvarsprosesser; hvilke fordeler forventes og oppveier fordelene kostnadene?

4. Hvilken innvirkning vil den digitale kjerneløsningen ha for reguleringsprosessen for endringshåndtering?

5. Hvordan gjør banken regulatoriske partnere og granskere komfortable med avgjørelsene?

6. Hvordan oversetter en bank sin nåværende risikotoleranse og planlegger et digitalt miljø?

Når det er intern klarhet om en banks tilnærming til digital transformasjon, bør den stille mer informerte og meningsfulle spørsmål til sin potensielle digitale kjerneleverandør, inkludert:

7. Hvordan er den digitale kjerneløsningen utformet for å gjøre banken i stand til å etterleve regulatoriske krav?

8. Hvordan sikrer en bank at en tilnærming til regeloverholdelse er fremtidssikret for å utvikle seg med fortsatte endringer i markedet?

9. Hvordan følger banken dagens endringer og hvordan kommuniseres dette med kundene etter hvert som kravene utvikler seg?

10. Hvordan passer endringsstyringsprogrammet inn i en banks overordnede compliance-rammeverk?

11. Hvordan sikrer banken at overholdelsesprogrammet er robust nok til å møte bransjens forventninger og tilsynskrav fra bankregulatorer?

12. Hvem er ekspertene på regeloverholdelse i teamet – hva er deres kunnskapsbase på hvert nøkkelområde?

Bro over det digitale skillet

Gitt at alle banker må sjonglere i dag for å bytte digital kjernebank, er det lett å forstå hvorfor bankene er så risikovillige. Det er her tillit og erfaring er nødvendig for å bygge bro over det digitale skillet, samtidig som man effektivt adresserer de regulatoriske overholdelseselementene i en digital kjernetransformasjon eller utvidelse. I fintech betyr dette å jobbe med en velprøvd plattform for finansielle tjenester som er avhengig av et dedikert produktoverholdelsesteam som forstår kompleksiteten i det amerikanske bankmarkedet.

Når du utforsker neste generasjons digitale kjerneleverandører, se etter velprøvde leverandører som har flere tiår med erfaring med å bygge tillit i markedet ved å kombinere kraften til teknologi og bransjeekspertise med et robust team av bank-som-en-tjeneste- og digitale bankmarkedseksperter . Tenk på en leverandør som opererer raskere, smartere og mer kostnadseffektivt med intelligent automatisering, samt en som samarbeider med banker for å takle finansielle og tekniske driftstjenester, inkludert sikkerhet, compliance, risikostyring og kundeservice.

Et nivå av komfort for å initiere kjernebankovergangen kan oppnås når du jobber med en markedstestet partner som vet at implementering av en digital kjerne handler om en løsning som er sikker, bærekraftig, minimerer forstyrrelser i virksomheten, kan eksistere sammen med dagens drift og er utformet med tanke på overholdelse av forskrifter.

Mer enn noen gang har banker en kraftig mulighet til å levere pålitelige, sikre, fleksible og skreddersydde finansielle tilbud til sine kunder – alt samtidig som de prioriterer overholdelse. Det første trinnet er å stille de riktige spørsmålene for å informere om hvilken teknologi som matcher de unike behovene til banken og dens kunder.

Kathleen Yeh er leder for nordamerikansk produktoverholdelse ved Galileo, hvor hun tar med seg mer enn 20 års erfaring innen bank og finansielle tjenester. Før dette fungerte hun som Head of Compliance for Poppy Bank, og Chief Compliance Officer i Tri Counties Bank. Yeh har tidligere hatt konsulentroller på seniornivå med en rekke banker og bankinstitusjoner, inkludert Wells Fargo, Treliant, Aurora Bank og Infosys.