Hvordan blokkjedeteknologi låser opp likviditet for eiendeler i den virkelige verden

Blockchain står i forkant av disruptive teknologier. Dens åpenhet, sikkerhet og kostnadseffektivitet har vært til nytte for mange bransjer som forsyningskjede og betalinger i å ta det neste kvantespranget.

Imidlertid har det vært minimal trekkraft i $360 billioner¹ Real-World Assets (RWA)-markedet inkludert åndsverk, råvarer og andre eiendeler.

Markedsplassene for disse eiendelene er fragmenterte og fulle av friksjoner som resulterer i mangel på likviditet og interesser fra både eiendeler og investorer.

Etter å ha sett størrelsen på markedsmuligheter, dukket blockchain-plattformer opp med lovende løsninger som involverer eiendeltokenisering. Ved å utnytte smarte kontrakter og blokkjedeteknologi kan RWA gjøres om til digitale tokens, noe som resulterer i større tilgang til eksponering og likviditet.

¹Real World Asset-verdi er estimert til å være $256T i 2018 og med 5 % årlig vekst frem til 2025 (futurismeartikkel basert på Credit Suisse-tall)

Å bringe virkelige verdier til live

La oss velge et eksempel på varer. Hver gullbarre, tønne olje og tomme av eiendom har en samlet verdi på $510+ billioner fra 2021 ifølge en fersk McKinsey Global Institute-rapport. Imidlertid anses bare en brøkdel av disse eiendelene som likvide.

For at RWA skal ha likviditet, må eierandelen fordeles, på samme måte som selskaper samler inn enorme mengder penger når de utsteder en børsnotering. Med blockchain blir eiendelene representert som tokens (asset-backed tokens) som enkelt kan handles i et åpent marked. Investorer kan unngå tradisjonelle meglere og handle til lavere kostnader.

Blockchain sikrer også åpenhet og bevisbarhet for tokens på den distribuerte hovedboken, noe som hjelper mye med prisoppdagelse og markedsskaping. Selv på regulatorisk front vil ikke selskaper måtte stå overfor noen gransking når de utsteder tokens støttet av RWA, enten det er håndgripelig eller immateriell.

Som et resultat er etableringsbarrierene og "likviditetspremien" betydelig redusert. Ser ut som vinn-vinn-løsninger for begge sider av ligningen, ikke sant?

Låse opp real-World Assets Finansiering

Konvertering av illikvide til likvide eiendeler er bare en del av ligningen. For at et foretak effektivt skal kunne bruke sine eiendeler til å øke arbeidskapitalen, må de også gjøre verdivurderinger riktige. Dette er enda viktigere når noen bestemmer seg for å bruke åndsverk som varemerker og patenter som sikkerhet.

Men problemet med å verdsette RWA er at det ikke er nok data eller økonomisk historie. Det innebærer å ta mange forutsetninger om fremtidige kontantstrømmer og vekst. Så det er behov for en nøyaktig verdiestimator for å fylle hullene i RWA-finansiering. Mens markedene våkner for å gripe denne muligheten, har svært få finansinstitusjoner funnet ut av det.

På den annen side, dyp teknologi og programvareplattformer som Ovenue integrerer blockchain kombinert med kunstig intelligens (AI) og maskinlæringsteknologier (ML) for å utvikle innovative løsninger. Fra å tilby verdivurdering og juridisk rammeverk til eiendeltokenisering og markedsplass, har Ovenue bygget et perfekt sett med finansielle produkter for å hente ut maksimal verdi for RWAer. Ovenues modell er lett å forstå; verdsette, tokenisere og tjene penger.

For øyeblikket tar det uker og til og med måneder og flere interessenter å tjene penger på flertallet av RWA, noe som resulterer i ekstra kompleksitet, kostnader samt massevis av skjevheter og feil.

Med Ovenue følger disse prosessene nå en friksjonsfri opplevelse gjennom state-of-the-art teknologi. Verdivurdering og tokenisering tar nå minutter!!

Med over 80 millioner dollar i RWA under forvaltning, etablerer Ovenue muligheter for eiendeler for å skaffe kapital og investorer for å diversifisere porteføljene sine.

Videre utnytter Ovenue avanserte teknologier for å implementere industristandardmetoder som Relief from Royalty for å frigjøre potensialet til RWA fullt ut. Foreløpig inneholder den mangfoldige ressursgruppen på Ovenue motemerker, inventar for e-handelsplattformer, medisinske og cleantech-patenter, copyright- og franchiseavtaler og førsteklasses eiendom.

De asset-backed tokens, en form for ikke-fungible tokens (NFTs) utstedt til Asset Owners kan deretter representere ulike verktøy og muligheter som virkelig bestemmes av Asset Owner.

Eiendelseieren kan for eksempel oppnå ikke-utvannende finansiering ved å bruke eiendelsstøttede tokens (i NFT-format) som sikkerhet.

Ettersom Ovenue bruker smarte kontrakter, kan vilkårene og betingelsene for avtalen tilpasses ved hjelp av ulike finansielle instrumenter. Mulighetene er uendelige.

Tokens utstedt av Ovenue er eiendelsstøttede tokens, ikke verdipapirer. De er en type NFT-er, en unik digital identifikator som ikke kan kopieres, erstattes eller underinndeles, som er registrert i en blokkjede, og som brukes til å sertifisere autentisitet og eierskap.

Innføring av ny klasse av alternative investeringer

Ovenue kan kompensere for forringelsen av et selskaps balanse ved å tokenisere RWA og utnytte teknologi. Det bidrar til å skape private markeder for homogene eiendelspooler og gir nøyaktige verdivurderinger. Som et resultat vil eiendeler som rett og slett ble stående ubrukte, kunne tjene som et vekstkjøretøy. Mange virksomheter har ikke avslørte og undervurderte eiendeler. Ovenue låser opp og tjener penger på verdien av RWA.

I tillegg skaper eiendeltokenisering av RWAer også alternative investeringer i finansmarkedene. Investorer kan endelig benytte seg av et bredt spekter av aktivaklasser med høy vekst og virkelig diversifisere porteføljene sine. Med mer bevissthet og institusjonell deltakelse kan slike blokkjedeløsninger virkelig revolusjonere finans og gjøre industrien tilgjengelig for alle.