En kontoutskrift er et dokument som viser alle transaksjoner som er gjort på en bankkonto, inkludert innskudd, uttak og betalinger. Det brukes ofte av långivere som en måte å verifisere en søkers inntekt og økonomiske stabilitet før de godkjenner et lån eller kreditt.
Etter hvert som teknologien har utviklet seg, har det imidlertid blitt lettere for svindlere å lage falske kontoutskrifter som virker legitime. Disse falske kontoutskriftene kan brukes til å forfalske en søkers inntekt og økonomiske stabilitet, slik at de fremstår som mer kredittverdige enn de faktisk er.
Bruk av falske kontoutskrifter i lånesøknader kan få alvorlige konsekvenser for långivere og låntakere. Falske uttalelser kan brukes til å blåse opp inntekter, skjule økonomiske forpliktelser eller gi en feilaktig fremstilling av låntakerens økonomiske situasjon. Dette kan føre til at långivere gir kreditt til låntakere som faktisk ikke er i stand til å betale tilbake lånet. I tillegg kan långivere bli utsatt for juridisk ansvar hvis de ikke klarer å bekrefte informasjonen på en falsk kontoutskrift. Låntakere kan også bli plaget med gjeld og juridiske problemer.
Långivere leter derfor hele tiden etter måter å oppdage falske kontoutskrifter og beskytte seg mot svindel.
Dette kan inkludere manuell verifisering av utsagn, bruk av data fra utsagnet for å sjekke mot andre informasjonskilder, noe som er tidkrevende og utsatt for feil.
I dette innlegget skal vi dekke hvorfor falske kontoutskrifter er et viktig problem for långivere å løse, og hvordan bruk av AI og maskinlæringsteknologier som Nanonets kan hjelpe.
Hvordan oppdager långivere falske kontoutskrifter?
Å verifisere kontoutskrifter kan være en tidkrevende og arbeidskrevende prosess, spesielt når man håndterer et stort antall poster eller kontoutskrifter. Vanligvis gjort manuelt, er følgende trinn involvert for å oppdage falske kontoutskrifter:
- Uoverensstemmelser eller uregelmessigheter i informasjonen på erklæringen: En måte å oppdage en falsk kontoutskrift på er ved å se etter inkonsekvenser eller uregelmessigheter i informasjonen på kontoutskriften. For eksempel er en uttalelse som viser store eller uvanlige transaksjoner, har stavefeil, inkonsekvente skriftstørrelser og -typer, et potensielt rødt flagg.
- Sammenlign uttalelsen med andre dokumenter: Långivere kan også sammenligne erklæringen med andre dokumenter levert av låntakeren, for eksempel ID eller lønnsslipper, for å sikre at informasjonen som er gitt samsvarer med og erklæringen ikke er falsk.
- Sjekk for autentisitet: Långivere kan sjekke ektheten ved å kontakte banken som er oppført på kontoutskriften og bekrefte om utsagnet er ekte eller ikke.
- Se etter uoverensstemmelser med bankpostene: Långivere kan også krysshenvise informasjonen på kontoutskriften med bankens arkiv for å sikre at utsagnet er legitimt.
- Bruk spesialisert programvare: Det er også spesialisert programvare og tjenester tilgjengelig som kan hjelpe långivere med å oppdage falske kontoutskrifter ved å analysere dokumentet og sammenligne det med en database med kjente falske kontoutskrifter. Noen av disse metodene omfatter:
- Datautvinning og analyse: Långivere kan bruke spesialisert programvare eller tjenester for å automatisk trekke ut data fra kontoutskrifter og analysere dem for inkonsekvenser eller uregelmessigheter.
- Programvare for å oppdage svindel: Noen långivere bruker spesialisert svindeloppdagelsesprogramvare for å skanne kontoutskrifter for mønstre eller egenskaper som vanligvis forbindes med falske kontoutskrifter.
Det er viktig å merke seg at selv om disse metodene kan være effektive for å bekrefte kontoutskrifter, kan de være tidkrevende og arbeidskrevende. Det er her maskinlæring, kombinert med menneskelig dømmekraft, kan være nyttig.
Til tross for metodene ovenfor, kan falske og manipulerte dokumenter være uoppdagelige for det menneskelige øyet. Manuelle vurderinger er også tidkrevende, feilutsatte og bruker selskapets ressurser intensivt.
Det er her automatiseringsteknologier som Nanonets kan hjelpe. Nanonets er et AI-basert verktøy for optisk tegngjenkjenning (OCR), som kan hjelpe til med å automatisere datautvinning fra ulike typer dokumenter.
Nanonetter kan trekke ut data fra kontoutskrifter i stor skala, noe som gjør det mulig å raskt og nøyaktig verifisere et stort antall kontoutskrifter. Plattformen kan brukes til å modellere, identifisere og flagge mistenkelige utsagn, og til og med automatisk sjekke informasjonen på utsagnet mot andre informasjonskilder. Dette kan spare långivere for en betydelig mengde tid og krefter, og bidra til å beskytte kundene deres mot svindel.
Automatisering av uttrekk av kontoutskriftsdata ved hjelp av Nanonets gir mange fordeler, inkludert:
- Økt nøyaktighet og konsistens i datautvinning, ettersom AI-drevet teknologi kan identifisere mønstre i dataene og trekke dem ut nøyaktig.
- Redusert tid, innsats og kostnader sammenlignet med å trekke ut og verifisere data manuelt, siden den AI-drevne teknologien kan gjøre det raskere og mer nøyaktig.
- Forbedret sikkerhet, ettersom automatiserte prosesser og modeller kan læres å oppdage og varsle enhver mistenkelig aktivitet.
- Forbedret kundeopplevelse, ettersom den AI-drevne teknologien raskt og nøyaktig kan trekke ut dataene som trengs for å gi kundene den beste opplevelsen.
Ta bort
Falske kontoutskrifter er et økende problem for långivere, ettersom de kan brukes til å skaffe lån eller kreditt. Det sofistikerte til disse falske kontoutskriftene er på vei oppover med mer avansert teknologi. Utfordringen for långivere er å raskt og nøyaktig oppdage disse falske erklæringene, for å forhindre svindel og beskytte kundene deres.
Nanonetter kan være et verdifullt verktøy for långivere i kampen mot falske kontoutskrifter. Ved å raskt og nøyaktig verifisere et stort antall utsagn, kan långivere beskytte sine kunder og forhindre svindel.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- kilde: https://nanonets.com/blog/how-to-spot-fake-bank-statements/
- a
- I stand
- ovenfor
- Logg inn
- nøyaktig
- aktivitet
- faktisk
- I tillegg
- avansert
- mot
- AI
- AI-drevet
- Varsle
- Alle
- beløp
- analysere
- analyserer
- og
- vises
- søknader
- assosiert
- autentisitet
- automatisere
- Automatisert
- automatisk
- Automatisering
- tilgjengelig
- Bank
- bankkonto
- bli
- før du
- Fordeler
- BEST
- låntakere
- utfordre
- karakter
- karaktergjenkjenning
- egenskaper
- sjekk
- vanligvis
- Selskapet
- sammenligne
- sammenlignet
- sammenligne
- Konsekvenser
- stadig
- kombinert
- dekke
- skape
- kreditt
- kunde
- Kunder
- dato
- Database
- håndtering
- Gjeld
- avleiringer
- Gjenkjenning
- dokument
- dokumenter
- enklere
- Effektiv
- innsats
- sikre
- feil
- spesielt
- Selv
- eksempel
- erfaring
- utsatt
- strekker
- trekke ut
- øye
- FAIL
- forfalskning
- slåss
- finansiell
- finansiell stabilitet
- etter
- svindel
- svindeloppdagelse
- svindlere
- uredelig
- fra
- få
- Økende
- hjelpe
- nyttig
- Gjemme seg
- Hvordan
- Hvordan
- HTTPS
- menneskelig
- identifisere
- viktig
- in
- inkludere
- Inkludert
- Inntekt
- informasjon
- involvere
- involvert
- utstedelse
- IT
- kjent
- stor
- føre
- læring
- Lovlig
- långivere
- gjeld
- ansvar
- oppført
- lån
- Lån
- ser
- maskin
- maskinlæring
- laget
- Making
- håndbok
- manuelt
- mange
- metoder
- feil
- modell
- modeller
- mer
- Antall
- tall
- OCR
- ONE
- Optisk karaktergjenkjennelse
- rekkefølge
- Annen
- mønstre
- Betale
- betalinger
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- mulig
- Post
- potensiell
- forebygge
- Problem
- prosess
- Prosesser
- riktig
- beskytte
- gi
- forutsatt
- gir
- raskere
- raskt
- anerkjennelse
- poster
- Rød
- betale tilbake
- Ressurser
- Anmeldelser
- Rise
- Spar
- Skala
- skanne
- alvorlig
- Tjenester
- Viser
- signifikant
- situasjon
- størrelser
- Software
- LØSE
- noen
- Kilder
- spesialisert
- Spot
- Stabilitet
- startet
- Uttalelse
- uttalelser
- Steps
- slik
- mistenkelig
- Technologies
- Teknologi
- De
- informasjonen
- deres
- seg
- tid
- tidkrevende
- til
- verktøy
- Transaksjoner
- problemer
- typer
- typisk
- bruke
- bruke
- Verdifull
- ulike
- Verifisering
- verifisere
- verifisere
- måter
- hvilken
- mens
- HVEM
- Uttak
- zephyrnet