Innlegget Er DeFi død? by James Wells dukket først på Benzinga. Besøk Benzinga for å få mer flott innhold som dette.
Kryptomarkedene har overlevd noen av de tøffeste økonomiske forholdene på en generasjon, med en global pandemi og rekordstor inflasjon på tre år. Men mens 2021 så nye all-time highs for kryptovalutaer, fra juni 2022, har Bitcoin og det bredere kryptovalutamarkedet blitt hamret.
Som et resultat, til tross for den økende bruken rundt desentralisert finans (DeFi), får dagens markedsforhold og en elendig total ytelse i 2021 folk til å spørre om DeFi er død. Den følgende artikkelen vil utforske helsen til DeFi-sektoren og se hva som er i vente for denne nye økonomiske bevegelsen.
window.LOAD_MODULE_LAYOUT = sant;
Innholdsfortegnelse [Show]
Hva er DeFi?
DeFi er forkortelse for desentralisert finans, en paraplybetegnelse for en rekke finansielle applikasjoner innen blockchain posisjonert til å forstyrre finansielle mellommenn.
I dagens finansverden fungerer finansinstitusjoner som garantister for transaksjoner. Dette oppsettet gir disse institusjonene enorm kraft fordi pengene dine strømmer gjennom dem. Formålet med DeFi er å fjerne kontrollen banker og institusjoner har over samfunnets penger, finansielle tjenester og finansielle produkter og gjøre finansielle tjenester mer tilgjengelige uavhengig av hvem eller hvor folk er. DeFi har potensial til å skape mer frie, åpne og rettferdige finansmarkeder som er tilgjengelige for alle med internettforbindelse.
Hvordan fungerer DeFi?
DeFi bruker kryptovalutaer og smarte kontrakter (programmer lagret på en blokkjede som kjører når forhåndsbestemte betingelser er oppfylt) for å tilby tjenester som ikke trenger mellomledd. Disse smarte kontraktene er programmert til å utføre ulike funksjoner på en tillatelsesfri måte. Transaksjoner utføres etter at spesifikke betingelser er oppfylt, noe som gjør disse transaksjonene enkle å bruke og mer effektive, men også mer utsatt for feil som ikke kan fikses.
Brukere fra hvor som helst i verden med en internettforbindelse kan låne ut, låne og handle ved å bruke peer-to-peer-nettverk som verifiserer og registrerer økonomiske handlinger i distribuerte økonomiske databaser. En distribuert database er tilgjengelig på tvers av flere lokasjoner, og samler inn og samler data fra alle brukere og bruker en konsensusmekanisme for å bekrefte det.
Bruk Cases for DeFi
- Opptak av lån: Få et lån umiddelbart uten å fylle ut papirer, inkludert ekstremt kortsiktige flashlån som tradisjonelle institusjoner ikke kan gi.
- Handel: Gjør peer-to-peer-handler på visse kryptoaktiva, og eliminer behovet for enhver form for megling.
- Utlån: Lån ut krypto og tjen renter og belønninger hvert minutt, ikke bare en gang i måneden.
- Lagrer: Sett noe av kryptografen din på sparekontoalternativer for å tjene overlegne renter enn det du vanligvis får fra en sentralisert bank.
- Kjøpe derivater: Sett lange eller korte spill på kryptoaktiva.
- Stablecoins: Kjøp stablecoins som knytter kryptovalutaer til en visstnok stabil underliggende eiendel som amerikanske dollar, og gir potensielt en trygg havn fra det iboende volatile kryptovalutamarkedet.
DeFi-ytelse i 2021
Til tross for økende adopsjon, hadde flertallet av DeFi blue chips et svakt år når det gjelder prishandling. Denne beregningen er interessant gitt at DeFi på den tiden så sitt største år når det gjelder brukeradopsjon og vekst i 2021.
Nøkkelfunksjoner:
- Til tross for gode grunnleggende forhold, underpresterte DeFi blue chips Ethereum med over 110 %.
- DeFi Pulse Index, en benchmark som sporer ytelsen til 18 DeFi blå sjetonger, gikk tilbake over 55 % fra all-time high den oppnådde i 2021.
- Ingen blue-chip-protokoller overgikk Ethereum i 2021.
Beste DeFi Crypto-prosjekter
DeFi-sektoren i det globale kryptovalutamarkedet har tusenvis av mynter. For at du enkelt skal kunne navigere i dette enorme området, er noen av de beste DeFi-prosjektene listet opp nedenfor:
lenke
BLI MED PÅ MÅNE- ELLER BUST-E-POSTLISTEN
Teamet vårt jobber hardt for å holde tritt med trender i kryptomarkedene. Hold deg oppdatert på de siste nyhetene og kommende mynter.
.mob-knapp { margin-bottom: 0; }
Chainlink forbinder blokkjeder med den virkelige verden gjennom en desentralisert orakeltjeneste som kan levere eksterne data til smarte kontrakter på Ethereum. Av natur har ikke blokkjeder en effektiv måte å få tilgang til eksterne data på – det er vanskelig å koble data utenfor kjeden med data på kjeden når du bruker smarte kontrakter. Som et resultat spiller Chainlink en viktig rolle i å gjøre det mulig for flertallet av DeFi å utnytte eksterne data og fungere korrekt.
Et orakel er et stykke programvare som oversetter eksterne data til et språk som smarte kontrakter kan forstå (og omvendt). Tjenestene Chainlink tilbyr for tiden inkluderer prisfeeds, som brukes av DeFi-prosjekter for å sikre milliarder i verdi; API-er for å koble blokkjeder til ressurser utenfor kjeden (som værdata for forsikring); og smarte kontrakter for å utføre revisjoner som bekrefter bevis på reserver for stablecoins.
LINK (det opprinnelige tokenet til Chainlink-nettverket) er et ERC-20-token og brukes til å betale for orakeltjenesten på nettverket.
I midten av 2021 ble whitepaper for Chainlink 2.0 lansert, som skisserer hvordan Chainlink er posisjonert for å fange opp den økende etterspørselen etter desentraliserte orakler. Chainlink 2.0 vil øke tjenestene tilgjengelig for prosjekter og la interessenter bygge mer avanserte smarte kontrakter som gjør at DeFi kan vokse.
Unwap
BLI MED PÅ MÅNE- ELLER BUST-E-POSTLISTEN
Teamet vårt jobber hardt for å holde tritt med trender i kryptomarkedene. Hold deg oppdatert på de siste nyhetene og kommende mynter.
.mob-knapp { margin-bottom: 0; }
Uniswap er en DEX-protokoll bygget på Ethereum. For å være mer presis er det en automatisert likviditetsprotokoll. Ingen ordrebok eller sentralisert enhet er nødvendig for å gjøre handler. I stedet lar Uniswap brukere kjøpe og selge kryptovalutaer seg imellom på en tillitsløs, svært desentralisert og sensursikker måte.
Dette målet oppnås gjennom bruk av en samling likviditetspooler. Likviditetstilbydere bidrar til Uniswap-pooler ved å låse eiendeler i en smart kontrakt. For eksempel består Uniswaps DAI/ETH-likviditetspool av like verdier av DAI- og ETH-innskudd.
I bytte for å opprettholde likviditeten, belønnes tilbydere med en del av handelsgebyrene, sammen med nyslått UNI-kryptovaluta. Likviditet er avgjørende for Uniswaps operasjoner, ettersom brukere selger og kjøper kryptovalutaer fra likviditeten, og bytter ut ett token med et annet.
UNI er det opprinnelige symbolet til Uniswap-protokollen, og den gir innehavere rett til styringsrettigheter, noe som betyr at UNI-innehavere kan stemme på endringer eller foreslå endringer i protokollen.
Uniswap v3
Teknologien bak Uniswap har sett flere iterasjoner så langt. Den siste oppdateringen for protokollen var Uniswap v3. En av de viktigste endringene med Uniswap v3 er knyttet til kapitaleffektivitet.
Som de fleste automatiserte markedsmakere (AMM), var Uniswap kapitalineffektiv i den forstand at de fleste midlene som sitter i likviditetspooler ikke blir brukt på et gitt tidspunkt. For å bekjempe dette kan likviditetstilbydere nå sette tilpassede prisklasser som de ønsker å gi likviditet for. Denne endringen bør føre til mer konsentrert likviditet i den prisklassen som mest handelsaktivitet skjer.
agjs
BLI MED PÅ MÅNE- ELLER BUST-E-POSTLISTEN
Teamet vårt jobber hardt for å holde tritt med trender i kryptomarkedene. Hold deg oppdatert på de siste nyhetene og kommende mynter.
.mob-knapp { margin-bottom: 0; }
Aave er et Ethereum-basert pengemarked hvor brukere kan låne ut og låne en rekke digitale eiendeler, fra stablecoins til altcoins. Aave-protokollen styres av AAVE-innehavere (det opprinnelige styringssymbolet til Aave-protokollen).
For å være mer presis er Aave et algoritmisk pengemarked, noe som betyr at lån innhentes fra pools i stedet for å tilpasses individuelt til en utlåner. Renten svinger avhengig av utnyttelsesgraden av eiendelene i en pool. Dersom nesten alle eiendelene i en pool brukes, vil renten øke for å lokke likviditetstilbydere til å sette inn mer kapital. Omvendt, hvis få eiendeler brukes, vil rentesatsen øke for å lokke til låneopptak.
Aave gjør det også mulig for brukere å ta opp lån i en annen kryptovaluta. På grunn av den iboende volatiliteten til kryptovalutaer inkluderer Aave en likvidasjonsprosess. Hvis sikkerheten du stiller faller under sikkerhetsforholdet spesifisert i Aave-protokollen, kan sikkerheten din bli likvidert. Som et resultat må du forstå risikoen ved å sette inn penger i Aave før du bruker protokollen.
Når vi ser fremover, planlegger Aave å ekspandere utenfor pengemarkedene ved å la brukere få flashlån. Det er ofte mye mer likviditet i Aaves pengemarked enn lån som kreves av låntakere. Den underutnyttede kapitalen kan brukes av de som tar flashlån. Flash-lån lar brukere låne en stor sum penger uten å stille sikkerhet, og deretter returnere lånet innenfor samme transaksjon.
Fordeler og ulemper med DeFi
Fordeler med DeFi
- Fleksibel: Brukere kan flytte eiendelene sine hvor som helst når som helst uten å spørre om tillatelse, betale dyre avgifter eller vente på at lange overføringer skal fullføres.
- Pseudonym: Du trenger ikke oppgi ditt juridiske navn, e-postadresse eller annen personlig informasjon.
- Åpen: DeFi er tilgjengelig; du trenger ikke å søke eller åpne en konto. Du får tilgang ved å lage en lommebok.
- Gjennomsiktig: Alle involverte kan se hele settet med transaksjoner.
Ulemper med DeFi
- skalerbarhet: DeFi-prosjekter møter formidable vanskeligheter i skalerbarheten til vertsblokkkjeden.
- Usikkerhet: I tilfelle ustabilitet i en blokkjede som er vert for et DeFi-prosjekt, kan prosjektet automatisk arve ustabilitet fra vertsblokkkjeden.
- Bekymringer om likviditet: DeFi har langt mindre likviditet enn tradisjonelle finansielle systemer.
- Delt ansvar: DeFi-prosjekter tar ikke ansvar for dine feil; uten mellomledd må brukerne ta ansvar for sine midler og eiendeler.
Hva er fremtiden til DeFi?
Med Web3 i horisonten og sidekjeden og Layer 2-skaleringsløsninger som Arbitrum, Optimism og ZK-Sync vokser, DeFi-prosjekter på Ethereum bør ha rikelig anledning til å vise frem nytten og gjøre et sterkt comeback. Dessuten har mange blue chip DeFi-prosjekter som Chainlink vist seg å være oscillatorer når det gjelder deres ETH-handelspar, noe som betyr at så lenge investorer kan klare stormen, bør en reversering skje en gang i fremtiden.
Potensialet til DeFi er grenseløst, bare begrenset av fantasien og gjennomføringen av blokkjedeutviklere. Noen få voksende trender å se inkluderer: algoritmiske stabile mynter, syntetiske verdipapirer, selvtilbakebetalende lån, inntektsgenerering av blockchain-spill, økende DEX- og AMM-volum og forbedret krysskjedeteknologi.
Totalt sett, mens flere bruker DeFi-applikasjoner, er det vanskelig å si om DeFi vil bli mainstream når som helst snart. DeFi-teknologi er eksperimentell, ny og er ikke uten alvorlige problemer som skalerbarhet. Hvis utviklere kan fortsette å rette opp disse problemene, som eksemplifisert av den forestående Ethereum-sammenslåingen, er potensialet bak dette ekspansive økonomiske økosystemet grenseløst. Hvis du ønsker å delta, sørg for å forstå ikke bare belønningene, men også risikoen før du begynner.
Innlegget Er DeFi død? by James Wells dukket først på Benzinga. Besøk Benzinga for å få mer flott innhold som dette.
- '
- "
- 2021
- 2022
- a
- Absolute
- adgang
- tilgjengelig
- Logg inn
- oppnådd
- tvers
- Handling
- Handling
- handlinger
- aktivitet
- adresse
- Adopsjon
- avansert
- fremover
- algoritmisk
- Alle
- tillate
- Altcoins
- alternativer
- blant
- beløp
- En annen
- noen
- hvor som helst
- APIer
- søknader
- Påfør
- Artikkel
- eiendel
- Eiendeler
- Automatisert
- automatisk
- tilgjengelig
- Bank
- Banker
- fordi
- før du
- være
- under
- benchmark
- BEST
- Beyond
- Biggest
- milliarder
- Bitcoin
- Blokker
- blockchain
- blockchain-spill
- blokkjeder
- grensen
- Låne
- megling
- bygge
- bust
- kjøpe
- hovedstad
- fangst
- saker
- forårsaker
- sentralisert
- viss
- lenke
- endring
- ladet
- chip
- chips
- CoinGecko
- Mynter
- Samle
- samling
- bekjempe
- forhold
- Koble
- tilkobling
- Ulemper
- Konsensus
- Konsoll
- innhold
- innhold
- fortsette
- kontrakt
- kontrakter
- bidra
- kontroll
- kunne
- skape
- Opprette
- Cross-Chain
- krypto
- Crypto Markets
- krypto-eiendeler
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- cryptocurrency markedet
- Gjeldende
- I dag
- skikk
- DAI
- dato
- Database
- databaser
- død
- desentralisert
- Desentralisert økonomi
- Defi
- Etterspørsel
- avhengig
- Derivater
- Til tross for
- utviklere
- Dex
- forskjellig
- vanskelig
- digitalt
- Digitale eiendeler
- Vise
- Avbryte
- distribueres
- Dollar
- tjene
- lett
- økonomisk
- økosystem
- Effektiv
- effektivitet
- effektiv
- emalje
- muliggjøre
- muliggjør
- muliggjør
- enhet
- ERC-20
- avgjørende
- ETH
- ethereum
- Event
- alle
- eksempel
- utveksling
- gjennomføring
- Expand
- utforske
- rettferdig
- avgifter
- finansiere
- finansiell
- Finansinstitusjoner
- finansielle tjenester
- Først
- fikset
- Blitz
- etter
- skjema
- skjemaer
- Gratis
- fra
- fullt
- funksjoner
- Fundamentals
- midler
- framtid
- gaming
- generasjonen
- få
- Global
- global pandemi
- mål
- styresett
- flott
- Grid
- Grow
- Økende
- Vekst
- skje
- Helse
- Høy
- svært
- holdere
- horisont
- Hosting
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- fantasi
- forestående
- viktig
- forbedret
- inkludere
- inkluderer
- Inkludert
- Øke
- indeks
- inflasjon
- informasjon
- iboende
- institusjoner
- forsikring
- interesse
- Renter
- mellommenn
- Internet
- Investorer
- involvert
- IT
- Hold
- Språk
- stor
- siste
- Siste nytt
- lansert
- lag
- føre
- Lovlig
- Leverage
- LG
- Begrenset
- avvikling
- Likviditet
- likviditetsleverandører
- oppført
- Lån
- steder
- Lang
- laget
- Mainstream
- Flertall
- gjøre
- Makers
- Making
- måte
- marked
- markeds beslutningstakere
- Markets
- betyr
- midler
- feil
- inntjenings
- penger
- Måned
- Moon
- mer
- mest
- flytte
- bevegelse
- flere
- Natur
- Naviger
- nettverk
- nettverk
- nyheter
- innhentet
- On-Chain
- åpen
- betjene
- Drift
- Opportunity
- orakel
- rekkefølge
- samlet
- pandemi
- del
- partner
- Betale
- Likemann til likemann
- Ansatte
- ytelse
- personlig
- brikke
- planer
- basseng
- pools
- posisjonert
- potensiell
- makt
- pris
- problemer
- prosess
- Produkter
- programmer
- prosjekt
- prosjekter
- bevis
- foreslå
- protokollen
- protokoller
- gi
- tilbydere
- gir
- gi
- formål
- spørsmål
- område
- priser
- virkelige verden
- nylig
- rekord
- region
- påkrevd
- Ressurser
- ansvar
- retur
- belønnet
- Belønninger
- stiger
- risikoer
- Rolle
- Kjør
- trygge
- Safe Haven
- samme
- skalerbarhet
- skalering
- sektor
- sikre
- Verdipapirer
- selger
- forstand
- alvorlig
- tjeneste
- Tjenester
- sett
- oppsett
- Kort
- kortsiktig
- kjeden
- signifikant
- Smart
- smart kontrakt
- Smarte kontrakter
- So
- Software
- Solutions
- noen
- Rom
- spesifikk
- Sponset
- Stablecoins
- startet
- oppbevare
- Storm
- sterk
- overlegen
- Systemer
- Takeaways
- lag
- Teknologi
- vilkår
- De
- verden
- tusener
- tre
- Gjennom
- tid
- dagens
- token
- Sporing
- handel
- handler
- trading
- handelspar
- tradisjonelle
- Transaksjonen
- Transaksjoner
- overføringer
- Trender
- typisk
- oss
- etter
- forstå
- Unwap
- Oppdater
- bruke
- Brukere
- verktøyet
- verdi
- variasjon
- ulike
- verifisere
- verifisere
- Volatilitet
- volum
- Stem
- lommebok
- Se
- om
- mens
- Whitepaper
- HVEM
- innenfor
- uten
- Arbeid
- arbeid
- verden
- år
- år
- Din