Korea Financial Services Commission (FSC) innførte nye regler for å detaljere kravene til hvitvasking av penger (AML) på virtuelle eiendeler i henhold til den reviderte loven om rapportering og bruk av spesifisert finansiell transaksjon, som trådte i kraft 25. mars 2021.
Loven definerer “Virtual Asset Service Providers (VASPs)” som forretningsenheter som driver med en eller flere av følgende aktiviteter eller operasjoner:
- kjøp og salg av virtuelle eiendeler;
- utveksling mellom virtuelle eiendeler;
- overføring av virtuelle eiendeler;
- oppbevaring og administrasjon av virtuelle eiendeler;
- formidling eller megling av virtuelle aktiva transaksjoner; utveksling av virtuelle eiendeler; og
- andre aktiviteter spesifisert i håndhevelsesdekretet.
Rent praktisk betyr dette at VASP er ...
- tjenesteleverandører av virtuelle eiendeler,
- virtuelle aktiva oppbevaring og administrasjon tjenesteleverandører og
- virtuelle aktiva digitale lommebok tjenesteleverandører.
En VASP har lov til å fungere som megler mellom sin egen kunde og en annen VASPs klient bare hvis den andre parten er en kvalifisert AML-kompatibel VASP, og det er mulig å bekrefte informasjon om den andre partens klient.
Fra og med 25. mars 2021 er de registrerte VASP-ene underlagt AML-krav (anti-hvitvasking), for eksempel plikter til å verifisere kundenes identitet, arkivere rapporter om mistenkelige transaksjoner, etc.
Det er to viktige tidsfrister knyttet til handlingen:
- VASP-er kreves for å registrere sin virksomhet hos Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) før de begynner på sin virksomhet. Eksisterende virksomheter som kvalifiserer som VASP, bør registrere seg innen seks måneder (til 24. september 2021), ellers vil de bli straffet.
- Loven bruker den såkalte 'reiseregelen' på VASP-er i transaksjoner med VA-overføring. I henhold til reiseregelen kreves den opprinnelige VASP for å gi mottakeren informasjon om VA-overføring. Håndhevelsesdekretet fastsetter det reiseregelen gjelder fra og med 25. mars 2022, for å gi VASP-er nok tid til å innføre felles løsninger for informasjonsdeling. Under tvangsfullbyrdelsesdekretet vil en VA-overføringstransaksjon som utgjør mer enn KRW1 million bli underlagt reiseregelen.
Loven pålegger at VASP-er bruker reelt navn i sine økonomiske transaksjoner med kunder.
Håndhevelsesdekretet foreskriver tilleggskrav til VASP-er åpne reelle navnekontoer med finansinstitusjoner (FI):
- separasjon av kundenes innskudd;
- et sertifikat for informasjonssikkerhetsstyringssystem av KISA;
- ingen oversikt over bøter og andre straffer minst innen 5 år;
- separat styring av kundenes transaksjonsregister;
- vurdering av hvitvaskingsrisiko forbundet med VASP-er fra FI-er.
VASP-er hvis tjenesteaktiviteter ikke medfører utveksling av virtuelle eiendeler med fiat-penger, er unntatt fra regelen om reell navnekonto som krever at de fører reelle navnekontoer i finansinstitusjoner.
Fra slutten av mai opplyser FSC at av de rundt seksti VASP-ene i drift, har tjue enheter mottatt ISMS-sertifisering, og fire av dem er funnet å kjøre sin virksomhet med ekte navnekontoer.
Mens andre kilder snakker om mer enn 200 kryptovaluta-utvekslinger i Korea, fokuserer FSC bare på de med fiat on- og off-ramper, og forklarer dermed det lavere tallet. De fire som allerede er akseptert for å operere med bankkontoer i finansinstitusjoner, er de dominerende Bithumb, Upbit, Korbit og Coinone. Ulike rapporter angir vanskeligheter for mindre aktører å oppfylle disse kravene, og det forventes derfor (og er ment) en alvorlig konsolidering av denne sektoren i Korea.
- Logg inn
- Aktiviteter
- Ytterligere
- AML
- anti-hvitvasking
- eiendel
- Eiendeler
- Bank
- Bithumb
- megler
- meglerhus
- virksomhet
- bedrifter
- sertifikat
- kommisjon
- Felles
- konsolidering
- cryptocurrency
- Cryptocurrency-utvekslinger
- Kunder
- detalj
- digitalt
- digital lommebok
- utveksling
- Børser
- Fiat
- Fiat penger
- finansiell
- Finansinstitusjoner
- finansielle tjenester
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- informasjon
- informasjonssikkerhet
- Institusjon
- institusjoner
- Intelligens
- IP
- IT
- nøkkel
- korea
- ledelse
- Mars
- medium
- millioner
- penger
- Hvitvasking av penger
- måneder
- Drift
- Annen
- poster
- forskrifter
- Rapporter
- Krav
- regler
- Kjør
- salg
- sikkerhet
- Tjenester
- SIX
- Solutions
- Tilstand
- Stater
- system
- tid
- trading
- Transaksjonen
- Transaksjoner
- reiser
- Reisestyre
- VASPS
- virtuelle
- leverandører av virtuelle aktiva
- lommebok
- innenfor
- år