Møt Merlin Investor: Democratizing Access to Investment Strategies for a New Generation - Finovate
Lansert høsten 2021, Merlin investor er på et oppdrag å demokratisere tilgang til investeringsstrategier. Fintech tilbyr en stund merkevare, multi-aktiva, utdannings-, strategi- og sporingsverktøy som hjelper investorer med å oppnå to kritiske mål: bygge langsiktige positive resultater og begrense potensielt katastrofale tap.
Merlin Investors teknologi er kompatibel med alle handelsplattformer. Teknologien er egnet for både detaljhandel og profesjonelle tradere, og er tilgjengelig for både desktop og mobil. Merlin Investor gjør det mulig for brukere å hente markedsdata og sentiment fra flere kilder og bruke disse dataene til et stort utvalg skreddersydde investeringsstrategier.
Med kontorer i både West Palm Beach, Florida og Lugano, Sveits, gjorde Merlin Investor sin Finovate-debut på FinovateEurope tidligere i år. Selskapet kom tilbake til Finovate-stadiet i mai for FinovateSpring. Vi tok kontakt med grunnlegger og administrerende direktør i Merlin Investor, Guido Petrelli (bildet) i sommer for å lære mer om selskapet, dets oppdrag om å demokratisere tilgang til investeringsstrategier, og hva vi kan forvente av selskapet i 2023 og fremover.
Hvilket problem løser Merlin Investor og hvem løser det for?
Guido Petrelli: Merlin Investor ble født som en intelligent beskyttelse og bevisst guide for en mer fremsynt forvaltning av investeringer med sikte på å begrense potensielle katastrofale tap og samtidig bygge langsiktige positive resultater. Takket være Merlin-plattformen kan detaljinvestorer utdanne seg selv, studere markedene og lage og spore sine egne investeringsstrategier for enkelt å forstå, balansere og diversifisere investeringsrisiko.
Med andre ord hjelper vi og gir en ny generasjon mulighet til å investere med strategi i tankene. Dette er nøkkelen til å bli vellykket og er den eneste faktoren som skiller mellom gambling og investering. Siden vi er på et oppdrag for å demokratisere finansiell inkludering og investeringsplanlegging, ble teknologien vår bygget for å la hvem som helst, uavhengig av kunnskaps- eller erfaringsnivå, bli uavhengige og den eneste herre over sin egen økonomiske fremtid.
Hvordan løser Merlin Investor dette problemet bedre enn andre selskaper?
Petrelli: I det private investorområdet ser vi mange selskaper som fokuserer på utførelse, det vil si å fokusere på kjøp og salg av eiendeler. Men å utføre uten å evaluere flere informasjonskilder først, kombinert med mangelen på en diversifisert og balansert investeringsstrategi, kan føre til ukontrollerte og ubegrensede potensielle tap på grunn av markedets opp- og nedturer. Selv om det kan innebære sjansen for raske gevinster, er det faktisk ikke normen da rikdom vanligvis bygges over tid ved å administrere et spill med positiv sum.
Det er derfor Merlin helt fra starten ble designet som et komplementært produkt til en handelsplattform og ikke som en erstatningsløsning. Merlin Investor tar for seg den strategiske essensen av å investere mens majoriteten av konkurransen bare fokuserer på å forbedre handelsopplevelsen – som allerede er godt støttet av flere finansinstitusjoner på en ganske lik måte.
Møt Merlin Investor: Democratizing Access to Investment Strategies for a New Generation - Finovate
Hvem er Merlin Investors primærkunder. Hvordan når du dem?
Petrelli: Våre primære kunder er finansinstitusjoner som fokuserer på å utdanne en ny generasjon detaljinvestorer og tilby muligheten til å handle ulike aktivaklasser gjennom deres digitale bankplattformer. Vi deltar på flere fintech-arrangementer i flere land som blir deltatt av beslutningstakere i finansinstitusjoner som er ansvarlige for å levere en innovativ og digitalisert opplevelse til sine kunder. Vi analyserer også markedene for å identifisere de potensielle kundene vi mener passer med tanke på tjenester og kundebase. Deretter ser vi etter folk som fokuserer på digitale produkter og plattformer for detaljhandel, og når ut til dem for å introdusere selskapet og teknologien vår. Til slutt jobber vi for å bli omtalt i fintech-spesialiserte magasiner med finansinstitusjoner som målgruppe.
Kan du fortelle oss om en favorittimplementering eller distribusjon av teknologien din?
Petrelli: Vi tilbyr teknologien vår som en white-label-løsning som finansinstitusjoner enkelt kan bygge inn i sine egne digitale plattformer gjennom API-nøkler, samtidig som de har muligheten til å tilpasse produktets utseende og funksjoner. Som et resultat blir produktet vårt levert til sluttbrukerne i bankens navn og som en underseksjon av samme app/e-bank som de allerede er kjent med. Gjennom vår B2B-partners portal gir vi finansinstitusjoner fleksibiliteten til å velge fra hele Merlin-produktet de aktivaklassene, seksjonene, funksjonene og innholdet de har til hensikt å integrere basert på deres egne spesifikke behov. På denne måten kan de designe en skreddersydd løsning og opplevelse for sine egne kunder, samtidig som de holder seg til den overordnede strukturen og utformingen av bankplattformen de allerede tilbyr.
Hva i bakgrunnen din ga deg selvtillit til å svare på denne utfordringen?
Petrelli: I et nøtteskall var det kombinasjonen av min kunnskap rundt investering og problemet jeg personlig opplevde som privatinvestor som førte til Merlin Investor. Faktisk var jeg bare en tenåring da jeg først begynte å handle. Så skjønte jeg raskt at å utføre handler "per-se" - som betyr den enkle handlingen med å kjøpe og selge eiendeler - er den mindre strategiske og relevante delen for å oppnå langsiktige positive resultater. I stedet er det å studere ulike markedskilder, og deretter utforme en diversifisert og balansert investeringsstrategi, det som utgjør forskjellen til slutt. Likevel var ikke (tilgjengelige) bank- og handelsplattformer nok til å utdanne meg om investering, eller til å (hjelpe meg) designe og analysere mine egne investeringsstrategier.
Som et resultat ble jeg i årevis tvunget til å lage tidkrevende og uvennlige regneark til et punkt hvor jeg ikke kunne akseptere det lenger – ikke i en verden som i dag hvor vi har en app for alt vi gjør! Samtidig med handelsplattformer som stort sett blomstrer overalt, ble det mer og mer tydelig at en ny generasjon ønsker å investere autonomt og på riktig måte. Siden jeg ikke fant noe produkt på markedet som det jeg så for meg, bestemte jeg meg for å lage det. Og det var slik Merlin Investor ble født.
Merlin Investors grunnlegger og administrerende direktør Guido Petrelli demonstrerer selskapets teknologi på FinovateEurope i år.
Du demonstrerte nylig på FinovateSpring og skal demonstrere teknologien din på FinovateFall i september. Hva bringer deg tilbake?
Petrelli: I år har jeg demonstrert Merlin-plattformen på FinovateEurope og FinovateSpring, så FinovateFall blir min tredje opptreden. Så langt har opplevelsen vært stor. Vi har vært i stand til å vise vår banebrytende teknologi til store finansinstitusjoner i Europa og Nord-Amerika, samtidig som vi har mottatt stor interesse og etablert meningsfulle forbindelser med beslutningstakere innen banknæringen. Den høye synligheten og nøkkelforbindelsene med potensielle kunder er de to hovedfaktorene som bringer oss tilbake til FinovateFall. De godt organiserte arrangementene og teamet på Finovate er også et pluss.
Hva er dine mål for Merlin Investor?
Petrelli: Vårt mål er å bli anerkjent av de store globale bankene som den innovative partneren å jobbe med når det gjelder å utdanne og styrke en ny generasjon detaljinvestorer. Vi fokuserer på å etablere solide og strategiske partnerskap med et begrenset antall aktører i banknæringen for å oppnå vårt oppdrag om å demokratisere finansiell inkludering og strategisk planlegging globalt, samtidig som vi hjelper unge investorer til å nå økonomisk uavhengighet og bli mestere i sin egen økonomiske fremtid.
Hva kan vi forvente av Merlin Investor over balansen av 2023 og inn i neste år?
Petrelli: Vi vil fortsette å prioritere kontinuerlig og uendelig forbedring av teknologien vår ved å forsøke å oppgradere opplevelsen vi tilbyr enten til finansinstitusjoner og til sluttbrukerne som produktet vårt er distribuert til. Vi vil også fortsette å jobbe for å øke vår markedstilstedeværelse for å gjøre Merlin-plattformen kjent for flere finansinstitusjoner som betjener privatkunder i flere land. Vi vil etter hvert konsentrere oss om å skalere teamet og driften for å kunne håndtere forventningene. Vi vil oppnå alt dette uten å glemme vårt oppdrag om å gjøre bevisste og strategiske investeringer tilgjengelig for alle gjennom strategiske partnerskap med finansinstitusjoner.
